Ini Peran Mata Uang Kripto dalam Pendanaan Teroris yang Harus Diwaspadai

JAKARTA - Peran cryptocurrency dalam pendanaan teroris dan kelompok militan kembali menjadi sorotan setelah serangan mematikan di Israel oleh kelompok militan Palestina, Hamas, beberapa pekan lalu.

Israel telah menyita akun kripto yang diklaim terkait dengan Hamas. Para legislator AS juga telah mendorong pemerintah untuk menindak penggunaan cryptocurrency oleh Hamas dan afiliasinya.

Namun, cryptocurrency hanyalah salah satu cara kelompok militan kejam dan kelompok yang ditunjuk sebagai organisasi teroris mendapatkan dan menggunakan uang.

Berikut beberapa peran cryptocurrency, seperti dikutip dari Reuters.

MENGAPA CRYPTO DIGUNAKAN DALAM KEUANGAN ILEGAL?

Siapa pun dapat membuat alamat dompet cryptocurrency tanpa selalu harus melalui pemeriksaan seperti yang dilakukan oleh bank.

Alamat tersebut adalah pseudonim - hanya diberi label dengan rangkaian huruf dan angka - yang berarti orang dapat mengirim dan menerima cryptocurrency tanpa harus mengungkapkan identitas mereka.

Teknologi blockchain yang mendasari cryptocurrency beroperasi secara digital, lintas batas, yang berarti bahwa itu dapat berfungsi sebagai sistem pembayaran instan.

Kripto secara global tunduk pada regulasi yang kurang spesifik dibandingkan dengan keuangan tradisional, meskipun aturan baru diperkenalkan di beberapa wilayah.

Financial Action Task Force (FATF), badan global yang bertanggung jawab atas penanggulangan pencucian uang dan pendanaan teroris, telah memperingatkan bahwa aset kripto "berisiko menjadi tempat pelarian aman untuk transaksi keuangan para penjahat dan teroris."

APOKAH KRIPTO TIDAK BISA DILACAK?

Ya, tetapi tidak selalu.

Blockchain seperti Bitcoin dan Ethereum menciptakan catatan publik permanen tentang transaksi. Ini berarti mungkin untuk melihat aliran dana masuk dan keluar dari alamat dompet, serta dompet mana yang berinteraksi dengannya.

Ini sulit bagi pihak luar untuk mengidentifikasi transaksi di blockchain, tetapi perusahaan analisis blockchain memiliki alat untuk melacak dana.

Namun, untuk menghubungkan aliran ini dengan seseorang atau kelompok, para peneliti mengandalkan informasi yang tidak tercatat oleh blockchain.

Bursa kripto dapat mencatat alamat mana yang dimiliki oleh pelanggan dan polisi dapat mengungkap identitas di balik dompet tersebut.

Pengguna cryptocurrency dapat semakin mengaburkan jejak mereka dengan menggunakan "mixer" kripto, atau memindahkan dana ke bursa atau perusahaan lain di mana dana tersebut sulit dibedakan dari aset pelanggan lain.

BERAPA BANYAK CRYPTO DIGUNAKAN DALAM PENDANAAN TERORIS?

Tidak ada yang tahu pasti.

Kelompok militan menggunakan berbagai metode untuk mengalihkan uang, termasuk uang tunai, bank, perusahaan tempat berlindung, dan lembaga amal, serta jaringan keuangan informal. Kripto adalah bagian kecil, kata para ahli.

Seorang pejabat PBB mengatakan pada tahun 2022 bahwa beberapa tahun yang lalu 5% serangan teroris dianggap dibiayai oleh kripto, tetapi jumlah ini mungkin meningkat hingga 20%, seperti yang dilaporkan oleh Bloomberg.

FATF mengatakan tahun ini bahwa kripto menimbulkan "risiko pendanaan teroris yang semakin meningkat," tetapi "sebagian besar besar" pendanaan teroris masih menggunakan uang konvensional.

Ketika arus keuangan ilegal diidentifikasi di perusahaan kripto, itu tidak selalu berarti semua arus perusahaan tersebut tercemar, kata peneliti kripto Chainalysis.

Chainalysis mengatakan bahwa pendanaan teroris "mewakili sebagian kecil dari kurang dari 1% seluruh pasar kripto yang ditempati oleh kegiatan ilegal."

BAGAIMANA DENGAN BENTUK KEUANGAN ILEGAL LAINNYA?

Pendanaan teroris adalah bagian kecil dari penggunaan ilegal kripto, yang mencakup penipuan, perangkat lunak penipu, dan pencurian.

Kejahatan kripto mencapai rekor 20,1 miliar dolar AS (Rp303 triliun) pada tahun 2022, kata Chainalysis, menyebut ini sebagai perkiraan batas bawah. Angka tersebut tidak termasuk ketika cryptocurrency adalah hasil dari kejahatan non-crypto seperti pembayaran untuk narkoba.

Pencurian cryptocurrency melalui serangan siber juga merupakan sumber pendanaan yang signifikan bagi Korea Utara, menurut laporan PBB. Beberapa bank di Inggris telah membatasi akses pelanggan ke kripto karena peningkatan penipuan kripto.