Hati-hati! Ini 10 Jenis Penipuan Kripto yang Harus Diwaspadai pada 2023

JAKARTA - Mata uang kripto memang  belum dianggap mainstream oleh kebanyakan orang. Namun kripto sudah menjadi hal yang lumrah terutama sebagai metode investasi dan pembayaran. Namun  dengan meningkatnya popularitas, muncul lebih banyak peluang untuk penipuan.

Biro Investigasi Federal (FBI) menyatakan bahwa kripto menjadi metode pembayaran pilihan untuk berbagai jenis penipuan. Ini  tidak hanya berlaku di web gelap, di mana kripto digunakan untuk mendanai aktivitas ilegal.

Pasar Crypto lingkungan yang sempurna untuk penipuan

Menurut CNBC, satu dari lima orang Amerika telah menggunakan kripto, mewakili sekitar 59 juta orang. Dari kelompok pengguna tersebut, Komisi Perdagangan Federal (FTC) melaporkan bahwa sejak awal tahun 2021 hingga kuartal pertama tahun 2022, lebih dari 46.000 orang telah melaporkan kehilangan lebih dari  1 miliar dolar AS dalam penipuan kripto.

Itu berarti satu dari setiap empat dolar yang dilaporkan hilang lebih dari jumlah yang hilang melalui metode pembayaran lainnya.

Regulator perbankan A.S. baru-baru ini memperingatkan lembaga keuangan bahwa berurusan dengan cryptocurrency membuat mereka menghadapi berbagai risiko.

“Peristiwa tahun lalu telah ditandai oleh volatilitas yang signifikan dan paparan kerentanan di sektor aset kripto,” bunyi pernyataan bersama dari Federal Reserve, FDIC, dan OCC. Komentar tersebut muncul hanya beberapa minggu setelah keruntuhan spektakuler crypto exchange FTX.

Regulator mengatakan risikonya meliputi: "penipuan dan penipuan di antara peserta sektor aset kripto" dan "risiko penularan dalam sektor aset kripto yang dihasilkan dari interkoneksi di antara peserta aset kripto tertentu."

Ada beberapa alasan mengapa pasar cryptocurrency memungkinkan penipuan berkembang:

Tidak ada bank atau otoritas terpusat untuk menandai transaksi yang mencurigakan dan berusaha menghentikan penipuan sebelum itu terjadi, seperti halnya dengan mata uang fiat. Transfer kripto tidak dapat dibatalkan, setelah uang hilang, pengguna tidak dapat memperolehnya kembali bahkan jika mereka melaporkan penipuan transaksi.

Banyak orang masih belum terbiasa dengan cara kerja mata uang digital, menyebabkan pengguna pertama kali menjadi korban penipuan karena kurangnya pemahaman.

Penipuan kripto yang harus diperhatikan pada 2023

Menurut FTC, sepuluh tren penipuan crypto teratas yang harus diperhatikan pada tahun 2023 adalah:

Penipuan investasi: Penipuan investasi datang dengan janji "cepat kaya" dan "tanpa risiko", sering dimulai melalui media sosial atau aplikasi kencan online. Dalam penipuan ini, kripto dapat berupa investasi yang ditawarkan atau metode pembayaran. Crypto yang diinvestasikan langsung masuk ke dompet scammer.

Penipuan asmara: Penipuan asmara memangsa hubungan dan dapat memiliki sudut pandang investasi dan pembayaran. Setelah mendapatkan kepercayaan pengguna, pelaku berpura-pura memiliki kekayaan dan kecanggihan serta dengan santai menawarkan tip investasi agar skema mereka bergulir. Setelah hubungan terjalin, korban diminta dan dapat mengirim crypto ke scammer.

Penipuan peniruan identitas bisnis, pemerintah, atau pekerjaan: Dalam skema peniruan identitas bisnis, pemerintah, atau pekerjaan, pelaku menampilkan dirinya sebagai sumber online tepercaya, seperti Amazon, FedEx, atau bank pengguna, dan meyakinkan pengguna untuk mengirimkan dana kepada mereka dengan membeli crypto. Kripto yang ditawarkan untuk dijual oleh scammer seringkali curang.

Penipuan penarikan karpet: Apa yang disebut penipuan penarikan karpet adalah saat penipu investasi mengusulkan peluang crypto baru atau token nonfungible (NFT) yang membutuhkan pendanaan. Setelah pemrakarsa proyek menerima pembayaran, mereka menghilang, sehingga investor mereka tidak memiliki jalan untuk mendapatkan uang kembali.

Penipuan phishing: Penipuan phishing menggunakan email dengan tautan jahat untuk mengumpulkan detail pribadi, seperti informasi kunci dompet kripto pengguna. Jika mereka memperoleh informasi yang cukup, scammer dapat memperoleh akses tak terbatas ke kripto korban. Jenis penipuan ini juga dapat dilakukan melalui pesan teks dengan metode yang dikenal sebagai “smishing”.

Penipuan media sosial: FTC melaporkan bahwa setengah dari mereka yang telah melaporkan kerugian crypto sejak 2021 mengatakan penipuan dimulai dengan iklan, postingan, atau pesan di media sosial. Platform yang paling dikenal yang digunakan adalah Instagram, Facebook, WhatsApp, dan Telegram.

Skema Ponzi: Skema Ponzi melalui cryptocurrency bekerja dengan cara yang sama dengan metode pembayaran tradisional. Penipu mengumpulkan dana dari investor baru untuk membayar investor lama, sehingga tidak menciptakan peluang investasi yang sah dan meninggalkan investor tanpa jalan lain.

Penipuan pemutakhiran: Platform kripto adalah bentuk perangkat lunak yang terkadang memerlukan pemutakhiran. Konsumen terbiasa dengan peningkatan sebagai bagian dari teknologi inovatif. Mereka dapat dengan mudah ditipu untuk menyerahkan kunci pribadi mereka sebagai bagian dari "peningkatan" yang ternyata curang.

Penipuan SIM-Swap: Penipuan SIM-swap terjadi ketika seseorang mendapatkan salinan kartu SIM ponsel Anda untuk mengakses data ponsel Anda. Dengan data pengguna di tangan, penipu dapat mencuri kode autentikasi dua langkah yang diperlukan untuk membuka dompet crypto mereka, memungkinkan penipu mengakses dana dan informasi akun.

Pertukaran crypto palsu dan dompet crypto: Pengguna crypto yang tidak berpengalaman dapat terpikat untuk berinvestasi dalam pertukaran cryptocurrency bernilai tinggi yang baru peluang atau Bitcoin "murah" yang tidak ada.

Penipu mengiklankan investasi dengan harga di bawah nilai pasar, dan korban tidak menyadari bahwa pertukaran itu palsu sampai investasi mereka hilang. Dompet crypto palsu adalah penipuan malware yang menginfeksi komputer dan akhirnya mencuri kunci pribadi pengguna.

Panduan Bendera Merah

Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (FinCEN) mengatur semua mata uang virtual untuk anti pencucian uang dan melawan program pendanaan terorisme (AML/CFT). Komisi Sekuritas dan Pertukaran AS (SEC) mengatur aset kripto yang dapat dianggap sekuritas. Saat mendidik diri sendiri atau klien Anda tentang potensi penipuan, pertimbangkan untuk menggunakan tip bendera merah dari FTC ini untuk melindungi agar tidak menjadi korban:

Dilansir dari Abrigo, hanya penipu yang akan menjamin keuntungan atau pengembalian yang signifikan. Tidak ada investasi crypto yang dijamin menghasilkan uang, apalagi uang besar. Tidak ada entitas resmi yang mengharuskan Anda membeli crypto. Bukan untuk menyelesaikan masalah, bukan untuk melindungi uang Anda. Itu scam.

Jangan pernah mencampur kencan online dan saran investasi. Jika minat cinta baru ingin menunjukkan kepada Anda cara berinvestasi dalam crypto atau meminta Anda untuk mengirim mereka crypto, berhati-hatilah terhadap penipuan.

Tidak ada bisnis atau pemerintah yang sah yang akan mengirim email, teks, atau pesan kepada Anda di media sosial untuk meminta crypto. Penggalang dana yang sah tidak akan pernah meminta Anda membeli atau membayar dengan kripto.

Jangan pernah mengeklik tautan dari teks acak, email, atau pesan media sosial, meskipun tampaknya berasal dari perusahaan yang Anda kenal. Jangan membayar siapa pun yang menghubungi Anda tiba-tiba, menuntut pembayaran dengan kripto.

Urgensi adalah bendera merah. Jangan pernah membayar biaya untuk mendapatkan pekerjaan. Jika seseorang meminta Anda membayar di muka untuk suatu pekerjaan atau mengatakan untuk membeli kripto sebagai bagian dari pekerjaan Anda, itu adalah penipuan.

Mitigasi Risiko

Penipuan Crypto tidak berbeda dengan jenis penipuan lainnya, dan bendera merah serta pencegahan yang sama dapat digunakan untuk menghindari menjadi korban penipuan. Tentu saja, crypto tidak diasuransikan oleh Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) dan merupakan investasi yang berisiko.

Ditambah dengan mudahnya scammers dapat berhasil mengorbankan konsumen, yang terbaik adalah bersiap dan rajin dalam investasi digital atau transaksi lainnya. Ingat, peluang yang kedengarannya terlalu bagus untuk menjadi kenyataan mungkin memang demikian.