Jaksa Agung New York Gugat Pendiri Celsius Network Atas Penipuan Pinjaman Kripto

JAKARTA - Jaksa Agung New York pada Kamis 5 Desember menggugat pendiri Celsius Network, Alex Mashinsky, dengan tuduhan menipu investor dari miliaran dolar dalam mata uang digital dengan menyembunyikan kesehatan yang gagal dari platform pinjaman cryptocurrency yang kini bangkrut itu.

Mashinsky bersikeras mempromosikan Celcius sebagai alternatif yang aman untuk bank, membayar bunga setinggi 17% pada deposito, sementara mereka menyembunyikan kerugian ratusan juta dolar dalam investasi berisiko. Hal ini terungkap dalam gugatan yang diajukan oleh jaksa agung NYC, Letitia James.

Gugatan perdata ini berusaha untuk melarang Mashinsky melakukan bisnis di New York dan meminta dia membayar ganti rugi karena melanggar undang-undang termasuk Undang-Undang Martin negara bagian, yang memberi James kekuatan luas untuk mengejar kasus penipuan sekuritas.

"Alex Mashinsky berjanji untuk memimpin investor menuju kebebasan finansial tetapi ia justru membawa mereka ke jalan kehancuran finansial," kata James dalam sebuah pernyataan, yang dikutip Reuters. "Membuat janji palsu dan tidak berdasar serta menyesatkan investor adalah ilegal."

Baik Mashinsky maupun pengacaranya tidak segera menanggapi permintaan komentar dari Reuters atas pernyataan James. Celsius sendiri bukanlah tergugat dalam gugatan yang diajukan di pengadilan negara bagian Manhattan.

Pemberi pinjaman Crypto ini mendapatkan popularitas selama pandemi COVID-19 dengan menjanjikan akses pinjaman yang mudah dan suku bunga tinggi kepada deposan. Mereka kemudian meminjamkan token kepada investor institusional, berharap mendapat untung dari selisihnya.

Namun model bisnis tersebut terbukti seringkali tidak berkelanjutan pada tahun 2022 setelah aksi jual di pasar cryptocurrency, termasuk jatuhnya token TerraUSD dan Luna.

Gugatan terhadap Mashinsky adalah upaya terbaru pemerintah untuk mengatasi praktik kripto yang berisiko.

Ini mengikuti tuntutan pidana federal yang diajukan bulan lalu yang menuduh pendiri pertukaran crypto FTX Sam Bankman-Fried melakukan penipuan yang meluas. Dia mengaku tidak bersalah atas tuduhan itu.

“Gugatan James menambah faktor ketakutan yang mungkin dihadapi industri ini, di mana uang sangat ketat dan kapasitas untuk menyerap denda besar akan jauh lebih terbatas," kata Yesha Yadav, dekan di Vanderbilt Law School di Nashville, Tennessee.

“Tidak adanya kerangka kerja federal yang komprehensif untuk mengatur kripto membebaskan James untuk mengambil peran penegakan agresif", tambah Yadav, dikutip Reuters.

Celsius mengajukan perlindungan Bab 11 yakni kebangkrutan dari para kreditur pada 13 Juli 2022, karena mencatat defisit 1,19 miliar dolar AS (Rp 18,4 triliun) di neracanya.

Pengajuan kebangkrutan ini muncul satu bulan setelah perusahaan yang berbasis di Hoboken, New Jersey ini membekukan penarikan dan transfer untuk 1,7 juta pelanggannya, dengan alasan kondisi pasar yang "ekstrim".

Menurut gugatan di pengadilan, Celsius mengakhiri November lalu dengan kewajiban 9 miliar dolar AS (Rp139,8 triliun), termasuk lebih dari 4,3 miliar dolar AS (Rp66,8 triliun) utang kepada pelanggan.

James mengatakan penipuan Mashinsky berlangsung dari 2018 hingga Juni 2022, ketika simpanan dibekukan, dengan lebih dari 26.000 warga New York menjadi korbannya.

Banyak korban adalah investor biasa, seperti ayah tiga anak yang kehilangan tabungan hidupnya sebesar 375.000 dolar AS, dan seorang veteran yang cacat dan kehilangan 36.000 dolar AS yang dia tabung selama hampir satu dekade.

Lahir di Ukraina dan kemudian bermigrasi ke Israel bersama keluarganya, Mashinsky memulai banyak bisnis sebelum mendirikan Celsius pada 2017, seperti menjadi kepala eksekutif.

James mengatakan upaya promosinya melalui media sosial, wawancara, dan konferensi cryptocurrency membantu perusahaan mengumpulkan 20 miliar dolar AS aset digital pada awal tahun lalu. Tetapi karena berjuang untuk membayar imbal hasil yang dijanjikan pada simpanan investor, Celsius diduga pindah ke investasi yang lebih berisiko.

Gugatan tersebut mengatakan bahwa dalam dua minggu sebelum pembekuan penarikan, Mashinsky masih menepis kritik bahwa Celcius terlalu berlebihan, mendesak investor untuk "mengabaikan FUD", kependekan dari "ketakutan, ketidakpastian, dan keraguan" ("fear, uncertainty and doubt.").

Pada bulan September, Hakim Kebangkrutan A.S. Martin Glenn menunjuk seorang pemeriksa untuk menyelidiki apakah Celsius salah urus, setelah seorang wali amanat federal mengatakan penunjukan dapat membantu "menetralisir ketidakpercayaan yang melekat" di perusahaan antara kreditur dan pelanggan.

Mashinsky mengundurkan diri sebagai kepala eksekutif Celcius pada September lalu, dengan mengatakan pada saat itu dia berkomitmen untuk membantu mengembalikan simpanan kepada investor.