Penipuan Kripto di Australia Meningkat, Advokat Minta Peran Bank Lebih Dimaksimalkan

Jakarta - Warga Australia terus ditipu oleh investasi dan penipuan lain terkait dengan kripto. Bahkan menurut data terbaru Scamwatch, sejauh ini mereka sudah kehilangan sekitar 242,5 juta dolar Australia karena scammers pada tahun 2022.

Dari Januari hingga Juli tahun ini, sebagian besar dana yang hilang dari semua jenis penipuan adalah penipuan investasi, yang berkisar dari penipuan umpan romantis hingga skema Ponzi klasik dan penipuan cryptocurrency.

Angka tersebut sudah 36% lebih tinggi dari angka di seluruh tahun 2021, yang mengungkapkan bahwa warga Australia kehilangan 178,2 juta dolar Australia karena penipuan investasi pada tahun tersebut.

Ini adalah ancaman yang telah mendorong advokat konsumen untuk mendorong bank untuk memikul lebih banyak tanggung jawab untuk mengganti penipuan untuk "mendorong investasi yang lebih besar dalam menghentikan penipuan."

Menurut laporan Kamis 8 September  dari Australian Broadcasting Corporation (ABC), kelompok advokasi mendorong reformasi yang mengharuskan bank untuk memeriksa nama penerima kiriman sesuai dengan nama rekening ketika uang ditransfer secara online.

“Reformasi kuncinya adalah mengalihkan tanggung jawab itu dari konsumen individu ke bank dalam hal kerugian penipuan,” kata CEO Consumer Action Law Center, Gerard Brody. “Mereka [bank] menanyakan nama rekening Anda, tetapi mereka tidak benar-benar memeriksanya.”

Namun, bank ingin lebih banyak pelanggan menggunakan teknologi PayID opsional, yang memungkinkan pelanggan melihat nama yang dilampirkan ke BSB dan nomor rekening.

Brody mengatakan sudah jelas bahwa sistem opsional yang memaksa konsumen untuk bertanggung jawab penuh untuk mencegah penipuan tidak berfungsi.

Pihak berwenang Australia tampaknya telah meningkatkan pengawasan atas ruang crypto di tengah meningkatnya penipuan crypto, peretasan, dan penurunan pasar secara umum.

Pada Minggu, 11 September komisaris Komisi Sekuritas dan Investasi Australia (ASIC) Sean Hughes dilaporkan mendesak investor untuk memahami bahwa berinvestasi dalam aset kripto adalah bentuk “pengambilan risiko yang ekstrem.”

“Kami ingin menjadi sangat jelas dan tidak ambigu dalam pesan kami kepada konsumen yang memasuki pasar,” kata komisaris ASIC Sean Hughes pada konferensi Governance Institute, seperti dikutip Cointelegraph.  “Kami berpikir bahwa aset kripto sangat fluktuatif, secara inheren berisiko dan kompleks.”

Pada bulan Agustus, Polisi Federal Australia membentuk tim khusus untuk memantau transaksi terkait crypto setelah sebelumnya menyebut cryptocurrency sebagai “ancaman yang muncul” di tengah meningkatnya aktivitas kriminal seputar teknologi.

Bulan itu juga melihat pemerintah Buruh Australia yang baru mengumumkan sikapnya terhadap peraturan crypto, sementara pertukaran crypto Binance Australia juga mengumumkan pada bulan Agustus bahwa mereka memperketat proses orientasi bagi pengguna baru untuk melindungi orang-orang yang ditandai sebagai yang paling rentan terhadap kejahatan crypto finansial.