Apa Itu Pencucian Uang? Berikut Penjelasan Beserta Beberapa Contohnya

YOGYAKARTA - Pencucian uang merupakan proses ilegal untuk menghasilkan uang dalam jumlah besar yang dihasilkan oleh tindak kriminal, seperti perdagangan narkoba atau pendanaan teroris, yang membuat seolah-olah hal ini berasal dari sumber yang sah. Uang dari kegiatan kriminal dianggap kotor, dan proses "pencucian" itu agar terlihat bersih. Lantas, apa itu pencucian uang? 

Apa Itu Pencucian Uang?

Pencucian uang adalah kejahatan keuangan serius yang digunakan oleh penjahat berdasi dan penjahat tingkat jalanan.

Sebagian besar perusahaan keuangan saat ini memiliki kebijakan anti pencucian uang untuk mendeteksi dan mencegah aktivitas ini.

Bagaimana Pencucian Uang Bekerja

Pencucian uang sangat penting untuk organisasi kriminal yang ingin menggunakan uang yang diperoleh secara ilegal secara efektif. Berurusan dalam jumlah besar uang tunai ilegal tidak efisien dan berbahaya. Penjahat membutuhkan cara untuk menyimpan uang di lembaga keuangan yang sah, namun mereka hanya dapat melakukannya jika tampaknya berasal dari sumber yang sah.

Proses pencucian uang biasanya melibatkan tiga langkah: penempatan, pelapisan, dan integrasi.

• Penempatan diam-diam menyuntikkan "uang kotor" ke dalam sistem keuangan yang sah.
• Layering menyembunyikan sumber uang melalui serangkaian transaksi dan trik pembukuan.
• Pada langkah terakhir, integrasi, uang yang sekarang dicuci ditarik dari rekening yang sah untuk digunakan untuk tujuan apa pun yang diinginkan oleh oknum.

Perhatikan bahwa dalam situasi kehidupan nyata, template ini mungkin berbeda. Pencucian uang mungkin tidak melibatkan ketiga tahap tersebut, atau beberapa tahap dapat digabungkan atau diulang beberapa kali.

Ada banyak cara untuk mencuci uang, dari yang sederhana hingga yang sangat rumit. Salah satu teknik yang paling umum adalah menggunakan bisnis berbasis uang yang sah yang dimiliki oleh organisasi kriminal. Misalnya, jika organisasi memiliki restoran, penerimaan kas harian mungkin digelembungkan untuk menyalurkan kas ilegal melalui restoran dan masuk ke rekening bank restoran. Setelah itu, dana dapat ditarik sesuai kebutuhan. Jenis bisnis ini sering disebut sebagai "fronts”.

Varian Pencucian Uang

Salah satu bentuk pencucian uang yang umum disebut smurfing (juga dikenal sebagai “penataan”). Di sinilah penjahat memecah sejumlah besar uang tunai menjadi beberapa simpanan kecil, seringkali menyebarkannya ke banyak akun berbeda, untuk menghindari deteksi. Pencucian uang juga dapat dilakukan melalui penggunaan pertukaran mata uang, transfer kawat, dan “keledai”—penyelundup uang tunai, yang menyelundupkan uang tunai dalam jumlah besar melintasi perbatasan dan menyimpannya di rekening luar negeri, di mana penegakan pencucian uang kurang ketat.

Metode pencucian uang lainnya meliputi:

1. Berinvestasi dalam komoditas seperti permata dan emas yang dapat dipindahkan dengan mudah ke yurisdiksi lain;
2. Secara diam-diam berinvestasi dan menjual aset berharga seperti real estat, mobil, dan perahu;
3. Perjudian dan pencucian uang di kasino;
4. pemalsuan; Dan
5. Menggunakan perusahaan cangkang (perusahaan tidak aktif atau korporasi yang hakekatnya hanya ada di atas kertas).

Jadi setelah mengetahui apa itu pencucian uang, simak berita menarik lainnya di VOI, saatnya merevolusi pemberitaan!