Skandal FTX: Deltec Bank Diduga Beri Pinjaman Rahasia untuk Cetak USDT Tether

JAKARTA - Skandal FTX semakin memanas. Sebuah gugatan baru mengungkap bahwa Deltec Bank, bank mitra dari FTX, diduga memberikan pinjaman rahasia kepada Alameda Research, perusahaan rekanan FTX, untuk mencetak dan menjual Tether (USDT), stablecoin terbesar di dunia.

Gugatan tersebut mengacu pada laporan Bloomberg yang menceritakan sebuah kasus pengadilan di Florida, Amerika Serikat, yang diajukan pada Jumat 16 Februari. Dalam kasus tersebut, terdapat pernyataan dari Caroline Ellison, mantan CEO Alameda Research, yang mengaku bahwa perusahaannya dapat menciptakan USDT tanpa harus membayar terlebih dahulu.

"Alameda dapat menciptakan USDT dengan kredit melalui Deltec Line of Credit tidak resmi dan menjual USDT tersebut untuk mendapatkan keuntungan sebelum harus mendanai pembelian dengan mendepositokan Dolar AS (USD) ke rekening Deltec Tether," kata Ellison, seperti dikutip dari Bloomberg.

Menurut Bloomberg, perjanjian ini merupakan garis kredit jangka pendek dan "periode toleransi tiga hari." Artinya, Alameda dapat menerima token USDT dari Deltec beberapa hari sebelum membayarnya dengan USD. Kemudian, Alameda menjual USDT tersebut di pasar kripto untuk mendapatkan keuntungan.

Deltec diduga tidak menawarkan perjanjian ini, yang dirahasiakan, kepada pelanggan lain. Selain itu, Deltec juga dituduh membantu penyalahgunaan dana antara FTX dan Alameda, meskipun memiliki alasan yang cukup untuk merasa curiga terhadap transfer tersebut.

Dikatakan bahwa Deltec menerima deposito pelanggan FTX dan mentransfer dana tersebut ke Alameda. Selain itu, Deltec juga membebaskan Alameda dari beberapa aturan dan memberi prioritas pada penarikan Alameda selama krisis kripto.

Pengembangan sebelumnya juga mengungkapkan hubungan antara FTX dan Moonstone Bank (juga dikenal sebagai Farmington State Bank), sebuah perusahaan yang dipimpin oleh ketua Deltec, Jean Chalopin. Moonstone menerima 11,5 juta dolar AS (Rp 179,4 miliar) dari Alameda dan 50 juta dolar AS  (Rp 781,3 miliar) dari sebuah perusahaan yang terkait dengan FTX, yang dipimpin oleh Ryan Salame. Moonstone ditutup pada bulan Februari ini setelah tindakan penghentian dari Federal Reserve pada Agustus 2023.

Deltec menyangkal melakukan kesalahan. Perwakilan Deltec mengatakan kepada Bloomberg bahwa bank dan ketuanya, Jean Chalopin, tidak mengetahui adanya kesalahan. Desiree Moore, seorang pengacara untuk Deltec, mengatakan:

"Pengaduan baru sangat bergantung pada pernyataan-pernyataan yang tidak dapat dipertanggungjawabkan oleh individu yang kami pahami sedang menyelesaikan gugatan mereka dengan para penggugat sebagai imbalan atas informasi yang diberikan."

Bloomberg tidak mengidentifikasi kasus yang dimaksud, namun mengatakan bahwa tuduhan tersebut diajukan dalam pengadilan federal di Florida pada Jumat, 16 Februari. Gugatan kelompok yang ditujukan kepada firma hukum yang terkait dengan FTX, Sullivan and Cromwell, diajukan di Florida pada hari itu tetapi tampaknya tidak mengandung tuduhan relevan.

Gugatan sebelumnya yang diajukan di Florida pada Februari 2023 menamai Deltec Bank sebagai tergugat, namun daftar publik tidak berisi pembaruan terkait kasus tersebut setelah bulan Juni 2023. Oleh karena itu, tidak jelas apakah ini adalah kasus yang dimaksud. Gugatan lain dari penggugat yang sama, Connor O'Keefe, dimulai di Washington pada Juli 2023. Deltec Bank juga menyangkal segala tuduhan pada waktu itu.

Meskipun demikian, laporan tersebut mengungkapkan bahwa kasus di atas tidak ada kaitannya dengan kebangkrutan FTX serta kasus pidana Sam Bankman-Fried selaku pendirinya.