Platform Pinjaman Kripto, Nexo, Terbebas dari Tuduhan Pencucian Uang

JAKARTA – Nexo, salah satu platform pinjaman kripto terbesar di dunia, telah dibebaskan dari segala tuduhan pencucian uang dan pelanggaran sanksi di Bulgaria. Kantor Jaksa Agung Republik Bulgaria mengumumkan pada pekan lalu bahwa Kantor Jaksa Kota Sofia telah mengakhiri proses hukum terhadap Nexo setelah tidak menemukan bukti adanya aktivitas kriminal.

Nexo adalah perusahaan yang menyediakan layanan pinjaman dan penyetoran dengan menggunakan aset kripto sebagai jaminan. Nexo juga menawarkan bunga harian hingga 12% per tahun untuk aset kripto yang disimpan di platformnya. Nexo mengklaim memiliki lebih dari 6 juta pengguna di seluruh dunia dan telah memproses lebih dari $130 miliar (sekitar Rp2.005 triliun) transaksi sejak didirikan pada tahun 2018.

Pada 29 September tahun lalu, Nexo menjadi sasaran penyelidikan oleh pejabat penegak hukum Bulgaria atas dugaan pencucian uang dan pelanggaran sanksi. Penyelidikan tersebut didasarkan pada laporan dari Bank Sentral Bulgaria (BNB) yang menganggap bahwa Nexo melakukan kegiatan perbankan tanpa izin yang sesuai.

Menurut pengumuman dari Kantor Jaksa Agung, penyelidikan tersebut melibatkan wawancara dengan saksi, analisis pergerakan rekening pembayaran, laporan forensik kompleks dan evaluasi, serta berbagai tindakan penyelidikan seperti penyelidikan dan penyitaan. Namun, setelah melakukan penyelidikan selama hampir tiga bulan, tim jaksa pengawas tidak menemukan bukti adanya kejahatan yang dilakukan oleh Nexo.

"Kantor Jaksa Kota Sofia telah mengakhiri proses pra-pengadilan terhadap Nexo dan empat orang lainnya yang terlibat dalam kelompok kejahatan terorganisir yang dibentuk untuk mencari keuntungan antara 2018 dan Januari 2023," demikian bunyi pengumuman tersebut.

"Tidak ada bukti aktivitas kriminal terkait dengan pelaksanaan kegiatan perbankan tanpa izin yang sesuai. Tidak ada bukti pencucian uang yang terkumpul terhadap terdakwa, dan tidak ada bukti tindak pidana perpajakan atau penipuan komputer yang terkumpul," lanjut pengumuman tersebut.

Faktor Regulasi Kripto di Bulgaria

Salah satu faktor yang mempengaruhi keputusan jaksa adalah status regulasi mata uang kripto di Bulgaria. Dengan mencatat bahwa Bulgaria tidak memiliki kerangka hukum khusus untuk layanan yang melibatkan aset kripto, kantor jaksa menyatakan bahwa kegiatan yang dilakukan oleh Nexo tidak diatur, dan tidak ada persyaratan untuk izin, registrasi, atau lisensi.

"Dapat disimpulkan bahwa produk yang ditawarkan oleh Nexo bukan instrumen keuangan. Penyediaan layanan kepada klien terkait produk ini tidak masuk dalam lingkup layanan investasi," rincian kantor jaksa, menjelaskan:

"Mengingat aset kripto saat ini bukan instrumen keuangan, perdagangannya juga tidak tunduk pada regulasi. Mata uang virtual tidak diakui sebagai alat pembayaran legal di Bulgaria, dan kegiatannya tidak diklasifikasikan dalam Pasal 4 Undang-Undang Layanan Pembayaran dan Sistem Pembayaran."

Nexo menyambut baik keputusan jaksa dan menyatakan bahwa hal ini menunjukkan komitmen perusahaan untuk mematuhi hukum dan standar tertinggi dalam industri kripto. Nexo juga mengucapkan terima kasih kepada pengguna, mitra, dan komunitasnya atas dukungan mereka selama proses hukum berlangsung.

"Kami sangat senang dengan hasil ini dan merasa lega bahwa nama baik kami telah dipulihkan. Kami selalu yakin bahwa kami tidak bersalah dan bahwa penyelidikan ini tidak memiliki dasar hukum yang kuat," kata Antoni Trenchev, salah satu pendiri dan mitra manajemen Nexo, dalam sebuah pernyataan.

"Kami berharap bahwa keputusan ini akan menjadi preseden positif bagi industri kripto di Bulgaria dan di seluruh dunia, dan akan mendorong pengembangan regulasi yang lebih jelas dan ramah untuk aset kripto," tambahnya.

Nexo mengatakan bahwa perusahaan akan terus beroperasi seperti biasa dan memberikan layanan terbaik kepada penggunanya. Nexo juga berencana untuk meluncurkan fitur-fitur baru di platformnya, seperti pertukaran kripto dengan biaya nol, perdagangan berjangka dengan leverage hingga 50x, dan pembelian kripto dengan kartu debit atau kredit.