La gestion d’investissement de TCW donne 5 conseils pour commencer à investir pour les investisseurs débutants en 2024

Illustration. (Photo : Unsplash)

JAKARTA - En 2024, l’économie mondiale devrait connaître une ère de baisse des taux d’intérêt. Cela s’est produit après qu’en 2022 et 2023 les banques centrales de divers pays aient mis en œuvre des taux d’intérêt relativement élevés en réponse à une inflation également élevée. PT Bahana TCW Investment Management (Bahana TCW) considère cette condition comme la bonne condition pour les investisseurs débutants avec un profil de risque d’investissement conservateur pour commencer leurs investissements.

La directrice de Bahana TCW, Danica Adhitama, a déclaré que, en théorie, à l’époque de la tendance à la baisse des taux d’intérêt, les dépôts connaîtront une diminution de leur attrait. En effet, le taux d’intérêt des dépôts s’ajuster à une baisse du taux d’intérêt. Dans le même temps, les instruments d’investissement de Reksa Dana qui ont une part d’investissement sous forme d’obligations seront attrayants.

La relation entre la variation du taux d’intérêt et le prix de l’obligation a des caractéristiques contradictoires. Lorsque les taux d’intérêt augmentent, les prix des obligations ont tendance à baisser, et vice versa, lorsque les taux d’intérêt baissent, les prix des obligations ont tendance à augmenter. Ce concept est connu sous le nom de rapport inverse ou de rapport inverse avec sa fonction originale entre le taux d’intérêt et le prix de l’obligation.

« Des conditions comme celle-ci sont un bon moment pour les investisseurs débutants de commencer leurs investissements. En 2024, le fonds monétaire et le fonds tetap en revenu sont l’un des instruments d’investissement prometteurs parce qu’il a des risques relativement maintenus et très appropriés pour les débutants. Cette année est donc une année appropriée pour commencer à investir », a déclaré Danica, dans une déclaration écrite le vendredi 16 février.

Voici quelques conseils pour les investisseurs débutants de commencer à investir dans des instruments d'investissement disponibles :

Identifier le profil de risque

Il est nécessaire de connaître le profil de risque pour savoir dans quelle mesure les investisseurs peuvent tolérer les risques d’investissement. En outre, le profil de risque peut être un outil utile lors de la planification d’investissements.

« La première exigence pour commencer à investir, au moins les investisseurs doivent reconnaître leurs propres profil de risque. À titre d’illustration, pour les débutants ayant un profil de risque conservatrice, ils peuvent commencer à investir avec des instruments d’investissement tels que les fonds collectifs du marché monétaire qui ont un risque relativement plus sûr et sans coupure d’impôt de 20% (vingt pour cent) comme les dépôts. Considérant que les obligations seront provisoires de cette année conforment à la tendance de baisse des taux d’intérêt, pour les débutants avec des profil conservatrices à modérés, ils peuvent commencer à investir dans les fonds d’instruments d’obligation avec des instruments d’obligation en conserve », a déclaré Danica.

Déterminer le budget

Dans l’idéal, le budget pour les investissements devrait être planifié dès le début. Cela signifie que chaque investisseur doit allouer un budget dès le début, tiré sur des revenus personnels, et non sur les revenus restants après avoir été réduit pour diverses autres besoins de routine.

Ainsi, il aidera les investisseurs à investir constamment et à aider à effectuer la planification pour atteindre leurs objectifs d’investissement.

Comprendre les caractéristiques d’investissement

Chaque instrument d’investissement a ses caractéristiques différentes. À partir de l’instrument dans lequel il est, la période, le taux d’impact de résultat ou de coupons et d’autres caractéristiques. En comprenant ces caractéristiques d’investissement, les investisseurs et les clients peuvent s’adapter à leurs capacités et aider les investisseurs à atteindre leurs objectifs d’investissement.

Comprendre les conditions économiques

Les instruments d’investissement sont étroitement liés aux conditions économiques à la fois nationales et mondiales. Les conditions d’inflation mondiales, les taux d’intérêt et l’économie en général affecteront directement et indirectement la performance de l’investissement.

Mener une analyse complète des indicateurs économiques pour le grand public peut être difficile, en relation avec les décisions d’investissement qui seront prises en tant qu’investisseurs. Pour cette raison, les gens peuvent profiter des entreprises de gestion d’investissements qui ont l’expertise et l’expérience dans la gestion des investissements.

Diversification du portefeuille

Après avoir fait des investissements, les investisseurs doivent diversifier. La diversification elle-même est une étape pour acheter certains types de produits d’investissement pour éviter les pertes si l’un des instruments connaît une performance moins optimale.