雅加达 - 金融服务管理局(OJK)始终执行其承诺,通过命令银行阻止被识别用于非法活动的账户,例如促进在线赌博或洗钱手段,来保持金融体系的完整性。
2010年关于防止和根除洗钱犯罪的第8号法律(UU TPPU)和关于金融部门发展和加强的2023年第4号法律(UU P2SK)的规定。
“在过去三个月中,我们已下令银行封锁4,000多个在线赌博账户,”OJK银行监管首席执行官Dian Ediana Rae在12月19日星期二的官方声明后表示。
Dian表示,他已要求银行开发一个能够概述在线赌博行为的系统,以便及早识别在线赌博活动并独立阻止它们。
Dian认为,银行有责任识别客户的个人资料及其在银行开设账户使用时的行为。如果发现不自然或可疑的行为,银行有义务将其报告给PPATK,并采取措施防止将客户的账户用于促进和促进银行犯罪。
Dian表示,印尼银行业还坚定地致力于支持根除在线赌博的努力,包括根据OJK命令封锁账户,包括识别,提供工具和监控不符合客户概况的交易。
此外,OJK还要求银行增加客户应对精度和增强应对精度(CDD / EDD),以确定客户/潜在客户是否在在线赌博名单或通过银行进行其他犯罪行为中。
OJK的要求外,银行还独立进行分析和账户封锁。
Dian表示,封锁银行账户是努力最大限度地减少和限制通过银行系统实施在线赌博交易的空间之一。
他解释说:“据称与在线赌博和技术账户封锁有关的账户信息是通过与相关部委/机构(包括通信和信息学部和银行业)的协调进行的。
Dian还强调,如果交易与通常的交易配置文件、特征或模式不一致,银行必须立即采取适当行动,包括向PPATK报告可疑金融交易(TKM)。
“在某些情况下,如果有执法官员以及包括OJK在内的相关机构/部委或当局的命令,银行可以暂时终止交易并封锁账户,”Dian说。
除了封锁银行账户外,Dian表示,OJK还做出了其他努力来根除在线赌博,包括专门指导银行在线赌博,教育公众有关在线赌博危害的教育,以及与其他相关方的合作。
Dian表示,随着OJK与相关利益关方之间的协调和协同作用的增加,希望印度尼西亚的在线赌博根除能够更有效、更大规模地运行。
Dian表示,为了继续加强金融服务部门的完整性,OJK还发布了OJK法规(POJK)2023年第8号,涉及实施反洗钱计划,防止恐怖主义融资和防止金融服务部门大规模破坏性武器的融资。
此前,OJK还持有2019年关于实施反欺诈策略的POJK No. 39,到目前为止,OJK已经能够最大限度地减少银行系统中欺诈的可能性。
最近,OJK还发布了2023年关于商业银行治理实施的POJK第17号。良好治理的实施是管理银行业务活动非常基本的事情,以便通过优先考虑价值,道德,原则和维护诚信来能够健康可持续地发展。
Dian表示,未来,OJK将继续建立协同效应,协调并与各方合作,根除印度尼西亚银行领域的在线赌博和其他犯罪行为。
“做出这一努力是为了保护公众免受可能损害经济和社会的在线赌博的危害,”他总结道。
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