ジャカルタ - 2024年、世界経済は金利下落の時代を迎えると予測されています。これは、2022年と2023年に、各国の中央銀行が高インフレに対応して比較的高い金利を実施した後に起こりました。PT Bahana TCW Investment Management(Bahana TCW)は、この状態を、保守的な投資リスクプロファイルを持つ初心者投資家が投資を開始するための適切な条件と見なしています。
バハナTCWのディレクター、ダニカ・アディタマ氏は、理論的には、金利下げの傾向の時点で、預金は魅力を低下させるだろうと述べた。これは、定期金利が金利下げに調整されるためです。同時に、債券の形で投資部分を持つミューチュアルファンド投資商品は魅力的になります。
金利の変化と債券価格の関係は、反対の特徴を持っています。金利が上昇すると、債券価格は下落する傾向があり、逆に金利が下落すると、債券価格は上昇する傾向があります。この概念は、金利と債券の価格の間の元の機能とは反対の関係として知られています。
「このような状況は、初心者投資家が投資を開始するのに適した時期です。2024年、マネーマーケットミューチュアルファンドと債券ミューチュアルファンドは、比較的維持されたリスクを持ち、初心者に非常に適しているため、将来の投資手段の1つです。だから今年は投資を始めるのに適した年だ」とダニカは2月16日(金)に書面で述べた。
初心者投資家が利用可能な投資商品への投資を開始するためのヒントをいくつか紹介します。
リスクプロファイルの認識
投資家が投資リスクをどの程度容認できるかを知るには、リスクプロファイルを認識する必要があります。さらに、リスクプロファイルは、投資を計画する際のツールになる可能性があります。
「投資を開始するための最初の条件は、少なくとも投資家はそれぞれのリスクプロファイルを認識しなければなりません。一例として、保守的なリスクプロファイルを持つ初心者は、預金のような20%(20%)の税金を差し引くことなく、比較的安全なリスクを持つマネーマーケットミューチュアルファンドなどの投資商品で投資を開始できます。利下げの傾向に応じて債券が今年有望になることを考えると、保守的なプロファイルから穏健なプロファイルを持つ初心者は、債券商品を使用して債券ミューチュアルファンドへの投資を開始できます」とDanica氏は述べています。
予算の決定
理想的には、投資のための予算は最初から計画されていなければなりません。これは、すべての投資家が、他のさまざまな日常的なニーズによって差し引かれた後、残りの収入からではなく、個人収入から取られた最初から予算を割り当てる必要があることを意味します。
したがって、投資家が一貫して投資を行うのに役立ち、投資目標を達成するための計画を支援します。
投資機能を理解する
各投資商品には異なる機能があります。その中の商品から始まり、時間枠、利回りレートまたはクーポンおよびその他の機能。これらの投資機能を理解することで、投資家と顧客は能力に適応し、投資家の投資目標の達成を支援することができます。
経済状況を理解する
投資商品は、国内および世界の経済状況と密接に関連しています。世界的なインフレ状況、金利、経済全般は、直接的または間接的に投資パフォーマンスに影響します。
一般市民の経済指標を包括的に分析することは、投資家として行う投資決定に関して難しい場合があります。このため、一般の人々は、投資管理の専門知識と経験を持つ投資運用会社を利用することができます。
ポートフォリオの多様化
投資をした後、投資家は多様化する必要があります。多様化自体は、商品の1つが最適なパフォーマンスの低下を経験している場合に損失を避けるために、いくつかのタイプの投資商品を購入するためのステップです。
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