Danamon conseille aux clients d’éviter les pratiques illégales de décaissement d’argent

Photo: Doc. Danamon

JAKARTA - PT Bank Danamon Indonesia Tbk (Danamon) continue d’éduquer ses clients à être plus sage dans la gestion financière et à éviter les pratiques de friction en espèces qui ont été interdites par la Banque d’Indonésie (BI) et l’Autorité des services financiers (OJK). Cette pratique de geste ne viole pas seulement la loi, mais porte également de nombreux risques qui peuvent nuire aux clients, tels que le vol de données personnelles et le blanchiment d’argent.

Le geste lui-même est une action prise par les détenteurs de cartes de crédit en utilisant leurs limites de carte de crédit par le biais d’une machine électronique de capture de données (EDC) dans un commerçant particulier. Formellement, cette transaction ressemble à l’achat de biens ou de services, mais en fait seulement pour dissimuler son objectif principal est de retirer de l’argent.

Pour certains clients, les gestes sont un choix parce qu’ils ont besoin d’argent rapidement sans les retirer des guichets automatiques soumis à des intérêts de retrait d’argent, ou sans avoir à passer par le processus de demande de prêt personnel. Cependant, bien qu’il semble pratique, les gestes sont en fait des transactions fictives qui ont le potentiel d’apporter divers risques financiers et non financiers au client.

La pratique des gestes a été déclarée illégale par BI et OJK, ce qui en fait illégale. Bank Indonesia par le biais du règlement n° 11/11/PBI/2009 de la Banque d’Indonésie et les modifications indiquent que le geste est une forme de fraude ou de transactions illégales. Si la connaissance de cette pratique, les auteurs peuvent faire l’objet de sanctions juridiques sévères.

Selon le livre Ber-e-Banking OJK, les frictions en espèces ne sont pas un produit bancaire et, par conséquent, s’il y a des pertes dues à cette transaction, les clients ne peuvent pas demander une compensation à la banque. Les clients impliqués dans le geste sont également sujets à de risques plus importants, tels que l’abus de données personnelles et le vol d’identité. Les données personnelles tirées de transactions dans un commerçant non officiel peuvent être utilisées pour accéder aux informations sur le compte ou les informations de carte de crédit du client sans le savoir.

En outre, les gestes ouvrent également des opportunités pour les pratiques de blanchiment d’argent, à savoir l’argent d’un crime ou des activités illégales peuvent être blanchées par des transactions répétées qui semblent légales surface. En évitant la surveillance étroite par les banques et les régulateurs, les auteurs peuvent transformer l’argent d’actes criminels en argent qui semblent légales. Cela ne nuit pas seulement au client personnellement, mais peut également endommager le système financier dans son ensemble.

Dans un effort pour prévenir de tels risques, Danamon a appelé les clients à être plus prudents et à éviter toutes sortes de pratiques de gestes. Danamon a également souligné l’importance d’utiliser des cartes de crédit conformément à leurs fonctions légitimes et légales de paiement, plutôt qu’un outil pour gagner illégalement de l’argent, et à encourager les clients à gérer leurs finances personnelles de manière plus judicieuse, en s’assurant qu’ils donnent la priorité à la sécurité et à la responsabilité dans chaque dépense.

En tant que solution pour les clients qui ont besoin de fonds en espèces de manière sûre et légale, Danamon fournit un service de transfert d’argent. Ce service offre une facilité pour les clients de débourser leurs limites de carte de crédit sur des comptes bancaires à taux d’intérêt allant de 0%. Les clients n’ont plus besoin de prendre une voie biaisée comme un geste pour obtenir des fonds en espèces, car avec le transfert d’argent, ils peuvent demander un décaissement de limite de carte de crédit avec un processus rapide et facile.

Ce service est accessible via l’application bancaire mobile D-Bank PRO, afin que les clients puissent soumettre à tout moment et n’importe où, avec un processus de déchir qui ne prend que 30 secondes. Danamon offre également une flexibilité dans les tenors en aval allant de 6 à 36 mois, qui peut être adapté aux besoins des clients.

« Danamon comprend que parfois les clients ont besoin de fonds en espèces pour des fins spécifiques. Grâce au service de transfert d’argent, nous fournissons une solution sûre, facile et pratique pour obtenir des fonds en espèces sans avoir besoin de faire de geste. Ce service fait également partie de notre engagement à soutenir les efforts de Bank Indonesia et d’OJK pour éradiquer les pratiques de friction de trésorerie désavantagantes », a déclaré Ennu Sutarto, responsable d’affaires de prêt à la consommation de PT Bank Danamon Indonesia Tbk.

Danamon, a-t-il poursuivi, estime qu’en fournissant des solutions financières globales, les clients peuvent éviter les risques découlant de pratiques illégales telles que les gestes. Cela est conforme à l’engagement de Danamon avec son groupe d’entreprise et ses partenaires stratégiques à continuer de se transformer en tant que groupe financier unique et en devenir un partenaire financier de confiance axé sur le client en fournissant des solutions financières complètes, afin que les clients puissent croître avec Danamon.