OJK : Les actifs d’assurance et de réassurance obligataires augmenteront de 5,83 % en mars 2024

Le chef de la supervision exécutive des fonds d’assurance, de garantie et de retraite de l’Autorité des services financiers (OJK) Ogi Prastomiyono. (Photo: Spécial)

JAKARTA - Le chef exécutif de la supervision des affaires d’assurance, de la garantie et des fonds de retraite de l’Autorité des services financiers (OJK), Ogi Prastomiyono, a déclaré que les actifs d’assurance et d’assurance de la charia ont augmenté de 5,83% avec un actif total atteignant 45,10 billions de roupies en mars 2024.

« L’assurance sharia a de grands perspectives en Indonésie, sur la base des données de mars 2024, les actifs d’assurance et d’assurance sharia en hausse de 5,83 % avec les actifs totels en mars 2024 de 45,10 billions de roupies », a déclaré Ogi à Jakarta, cité par Antara, mardi 14 mai. CAGR est une abréviation du taux de croissance annuel composé, à savoir le taux de croissance annuel sur une période spécifique. Du côté des primes, le CAGR a augmenté de 14,98 % avec les primes totales en mars 2024 de 7,02 billions de roupies.Ogi a déclaré que les efforts de développement de l’assurance sharia et d’assurance conventionnaires ont été effectués de manière parallèles, tout en tenant compte des différences caractéristiques attachées à chaque type d’industrie. Avec la grande population musulmane d’Indonésie et une demande croissante de produits financiers selon la charia, OJK continue d’encourne encourage les compag

Pour la performance des primes, le secteur de l’assurance commerciale a augmenté de 11,80% (en glissement annuel), tandis que le secteur de l’assurance non commerciale a augmenté de 6,22% au cours de la période en mars 2024.

Au cours de la même période au premier trimestre de 2024, en particulier en termes de performance de l’assurance commerciale, dans l’assurance vie, la ligne d’affaires qui a connu la plus forte augmentation des bénéfices de prime de manière (en glissement annuel) est la ligne d’affaires d’assurance santé avec une augmentation de 32,11% (en glissement annuel) suivie de la ligne d’affaires de mort à long terme avec une augmentation de 27,65% (en glissement annuel). En termes d’assurance générale et d’assurance, la ligne d’affaires d’actifs immobiliers a connu la plus forte augmentation, qui était de 37,49% (en glissement annuel) suivie de la ligne d’affaires d’assurance crédit avec une augmentation de 35,47% (en glissement annuel).

OJK continue d’encourager les compagnies d’assurance publique à développer une cartographie des risques d’assurance conformément aux développements mondiaux qui se produisent, y compris en relation avec les tendances liées aux véhicules électriques.

Les risques pour les véhicules électriques sont bien sûr différents des véhicules électriques, il nécessite donc une quantification différente des risques afin que le processus d’inscription et de détermination de primes soient meilleurs.

En outre, OJK ajustera les dispositions concernant les taux de prime de cette année en incluant une assurance véhicules électriques dans l’espoir de créer des offres de prix raisonnables, compétitives et une couverture large de protection des compagnies d’assurance.

L’assurance traditionnelle domine toujours la composition de la prime de l’assurance vie, qui est de 72,78% de la prime totale ou d’un montant de 33,32 billions de roupies. D’autre part, les produits d’assurance liés à l’investissement (PAYDI) ou les unités de connexion ont une composition de 27,22% de la prime totale ou de 12,46 billions de roupies qui connaissent une baisse de -22 % (en glissement annuel) en mars 2024.OJK espère que les assurances traditionnelles pourront croître considérablement pour encourager la pénétration des risques pour autant que possible des Indonésiens.