جاكرتا - أصدرت شركة صن لايف إندونيسيا اليوم نتائج أحدث استطلاع بعنوان Passing the Torch: Building Lasting Legacies in Asia ، والذي يشير إلى أن الأمن المالي هو الأساس الرئيسي في التخطيط للتراث في المنطقة الآسيوية. ومع ذلك، قال ما يصل إلى 60 في المائة من المستجيبين إنهم قلقون من أن ثرواتهم لن تنتشر عبر جيل أطفالهم، مشيرين إلى أهمية التخطيط الأكثر تنظيما وتحسين محو الأمية المالية بين الأجيال.
وشمل الاستطلاع أكثر من 3000 مشارك في هونغ كونغ وإندونيسيا وماليزيا والفلبين وسنغافورة وفيتنام، لاستكشاف المزيد من وجهات نظر الشعب الآسيوي وسلوكه وتطلعاته في التخطيط للتراث - سواء في شكل ثروة مالية أو قيم وتقاليد عائلية.
ووضع ما يصل إلى 70 في المائة من المشاركين في الاستطلاع الحماية المالية للأسر على رأس أولوياتهم في التخطيط للتراث. وتتمثل الأولوية التالية في ضمان وجود خطة وراثية واضحة ومقدمة بشكل صحيح لتجنب الارتباك أو النزاعات (53 في المائة)، فضلا عن بناء الثروة الكافية للانتقال إلى الجيل القادم (48 في المائة).
معظم المستجيبين يريدون أن تظل الثروة التي تركوها منتجة. ويأمل ما يصل إلى 59 في المائة أن تستثمر الإرث في الأصول المالية أو التأمين على الحياة أو الأعمال الأسرية لمواصلة خلق نمو طويل الأجل. ويريد نفس المبلغ (59 في المائة) أيضا استخدام إرثهم لتلبية الاحتياجات الأساسية مثل الإسكان والصحة، ويريد 56 في المائة استخدام الإرث لدعم التعليم حتى المستوى الجامعي أو التدريب المهني.
ويشعر ما يقرب من ثلثي المستجيبين (60 في المائة) بالقلق من أن ثروتهما لن تنجو من جيل أطفالهم. كما يشعر أكثر من نصف الورثة (55 في المائة) بأن ورثةهم ليس لديهم ما يكفي من القدرة المالية لإدارة الميراث. ويعتقد 31٪ فقط أن أطفالهم سيحافظون على قيمهم وإعدادها ومواصلة إرادتهم من حيث إدارة الثروات.
وقد شعرت هذه القلق أقوى مجموعة من الأشخاص ذوي الدخل المرتفع، حيث وصف 28 في المائة أنفسهم بأنهم "قلقون للغاية" بشأن استدامة الثروة الأسرية.
ترى مايكا رانديني ، الرئيس التنفيذي للتسويق في Sun Life Indonesia ، تغييرا في طريقة نظر الأسرة إلى مفهوم التراث - ليس فقط حول الثروة ، ولكن أيضا حول كيفية توفير شعور بالأمان والتعليم وحياة أكثر أهمية للأجيال القادمة.
وقال في بيان مكتوب يوم الخميس 6 نوفمبر/تشرين الثاني: "تؤكد نتائج هذا المسح على أهمية التخطيط الاستباقي والتوجيه المهني والتواصل المفتوح في الأسرة حتى يمكن نقل القيم والأصول على أساس مستمر".
بالنسبة للعديد من العائلات في آسيا ، لا يفسر التراث فقط على أنه ملك. أراد ما يصل إلى 41٪ من المشاركين التخلي عن التراث في شكل ثروة - سواء المال أو الممتلكات أو الأعمال الأسرية. وفي الوقت نفسه، يريد 15 في المائة مواصلة تقاليد الأسرة، ويأمل 13٪ في إحداث تأثير إيجابي شخصي على أسرهم وأصدقائهم.
ومع ذلك، فإن المخاوف من فقدان القيم الأسرية مرتفعة للغاية. واعتقد 31 في المائة فقط من المشاركين أن أطفالهم سيحافظون على تقاليد الأسرة. والعديد من الأسباب الرئيسية المذكورة هي الاختلافات في الأولويات بين الأجيال (58 في المائة)، والمشاركة المحدودة (39 في المائة)، والتفسيرات الخاطئة للقيم الأسرية (30 في المائة)، وضعف الروابط بين الأجيال (29 في المائة).
"الآن ينظر المزيد والمزيد من العائلات إلى التراث على أنه شيء أكثر من مجرد تراث مالي. إنهم يريدون التخلي عن تأثير مستدام - من خلال التعليم والصحة وفرص الحياة الأفضل للجيل القادم".
على الرغم من أن الوعي بأهمية التخطيط للتراث آخذ في الازدياد، إلا أن مستوى الاستعداد لا يزال منخفضا نسبيا. فقط 19 في المئة من المستجيبين يشعرون بأنهم مستعدون تماما إذا اضطروا إلى ترك التراث اليوم ، بزيادة طفيفة إلى 29 في المئة بين الأشخاص ذوي الدخل المرتفع. فقط 10 في المئة أعدوا وتواصلوا مع خطة التراث الكاملة، في حين أن ما يقرب من نصف (45 في المئة) لديهم خطة جزئية فقط، و31 في المئة لم يعدوها على الإطلاق.
إن الوعي بأدوات التخطيط مثل الحجاب والحكام والمستشارين الماليين مرتفع بالفعل ، لكن استخدامه لا يزال منخفضا. كان ما يصل إلى 70 في المائة على علم بوجود وثائق تخطيط التراث ، لكن 38 في المائة فقط استخدموها بالفعل. وبالمثل، كان المستشارون الماليون -67 في المائة على علم بذلك، لكن 36 في المائة فقط استشاوروا.
كما أن معظم المناقشات حول التراث داخل الأسرة لم يتم تنظيمها. لا يزال ما يقرب من نصفها (44٪) يجري بشكل غير رسمي ، على الرغم من أن 27٪ فقط من المستجيبين يعتبرون هذه الطريقة الأكثر فعالية.
"بدأت العديد من العائلات في الحديث عن التراث ، لكنها لم تضع خططا ملموسة حقا. ومن المهم إجراء مناقشات أكثر تنظيما وتشمل جميع أفراد الأسرة لتجنب النزاعات وضمان إمكانية استمرار التراث بوضوح واستمرار".
وترى الأسرة الآن بشكل متزايد أن التثقيف المالي هو شكل من أشكال التراث الذي لا تقدر بثمن. وقال معظم المشاركين إنهم أو يخططون لتبادل الخبرات المالية الشخصية (54 في المائة)، وإجراء مناقشات مفتوحة حول الشؤون المالية (53 في المائة)، وتعليم أساسيات الإدارة المالية (53 في المائة).
كما تزداد الحاجة إلى التوجيه المهني. واستخدم ما يصل إلى 37 في المائة من المستجيبين خدمات المستشارين الماليين، و42 في المائة يخططون للقيام بذلك. وقادت مجموعات المجتمع ذات الدخل المرتفع (58 في المائة)، تليها الجيل Z (47 في المائة) مما أظهر تغييرا في الموقف تجاه أهمية الدعم المالي المنظم.
"اليوم ، تريد العديد من العائلات أن تنقل أكثر من مجرد ملكية. إنهم يريدون توفير المعرفة والقيمة لإدارة الثروة بحكمة. تلتزم Sun Life بمرافقة العائلات الإندونيسية لبناء تراث لا يبقى على قيد الحياة فحسب ، بل يجلب أيضا معنى للأجيال القادمة ".
The English, Chinese, Japanese, Arabic, and French versions are automatically generated by the AI. So there may still be inaccuracies in translating, please always see Indonesian as our main language. (system supported by DigitalSiber.id)
