ما هو غسيل الأموال؟ إليك شرح مع بعض الأمثلة

أنشرها:

YOGYAKARTA - غسيل الأموال هو عملية غير قانونية لتوليد مبالغ كبيرة من الأموال الناتجة عن الأعمال الإجرامية ، مثل الاتجار بالمخدرات أو تمويل الإرهاب ، مما يجعل الأمر يبدو كما لو كان هذا يأتي من مصدر مشروع. تعتبر الأموال الناتجة عن النشاط الإجرامي قذرة ، وعملية "غسلها" لجعلها تبدو نظيفة. إذن ، ما هو غسيل الأموال؟

ما هو غسيل الأموال؟

غسل الأموال هو جريمة مالية خطيرة يستخدمها المجرمون المائيون والمجرمون على مستوى الشارع.

معظم الشركات المالية اليوم لديها سياسات لمكافحة غسيل الأموال للكشف عن هذا النشاط ومنعه.

كيف يعمل غسيل الأموال

غسل الأموال ضروري للمنظمات الإجرامية التي ترغب في استخدام الأموال المكتسبة بشكل غير قانوني بشكل فعال. التعامل مع كميات كبيرة من النقد غير القانوني غير فعال وخطير. يحتاج المجرمون إلى طريقة للاحتفاظ بالمال في المؤسسات المالية المشروعة ، لكن لا يمكنهم القيام بذلك إلا إذا بدا أنه يأتي من مصدر مشروع.

عادة ما تتضمن عملية غسيل الأموال ثلاث خطوات: التنسيب والطلاء والتكامل.

إن التنسيب الضمني يضخ "أموالا قذرة" في النظام المالي الشرعي. تخفي الطبقات مصدر المال من خلال سلسلة من المعاملات وحيل مسك الدفاتر. في الخطوة الأخيرة ، يتم سحب الأموال التي يتم غسلها الآن من حساب شرعي لاستخدامها لأي غرض يرغب فيه الشخص.

لاحظ أنه في مواقف الحياة الواقعية ، قد تكون هذه القوالب مختلفة. قد لا يشمل غسيل الأموال جميع المراحل الثلاث ، أو قد يتم الجمع بين مراحل متعددة أو تكرارها عدة مرات.

هناك العديد من الطرق لغسل الأموال ، من البسيطة إلى المعقدة للغاية. واحدة من أكثر التقنيات شيوعا هي استخدام الأعمال التجارية المشروعة القائمة على المال التي تملكها المنظمات الإجرامية. على سبيل المثال ، إذا كانت إحدى المؤسسات تمتلك مطعما ، فقد يتم تضخيم الإيصالات النقدية اليومية لتحويل الأموال غير القانونية عبر المطاعم وإلى الحسابات المصرفية للمطعم. بعد ذلك ، يمكن سحب الأموال حسب الحاجة. غالبا ما يشار إلى هذا النوع من الأعمال باسم "الواجهات".

متغيرات غسيل الأموال

أحد الأشكال الشائعة لغسيل الأموال يسمى السنافر (المعروف أيضا باسم "الهيكلة"). هنا يقوم المجرمون بتقسيم مبالغ نقدية كبيرة إلى عدة ودائع صغيرة ، وغالبا ما ينشرونها على العديد من الحسابات المختلفة ، لتجنب اكتشافها. يمكن أيضا أن يتم غسل الأموال من خلال استخدام صرف العملات والتحويلات البرقية و "الحمير" - مهربي الأموال ، الذين يهربون مبالغ نقدية كبيرة عبر الحدود ويخزنونها في حسابات خارجية ، حيث يكون إنفاذ غسل الأموال أقل صرامة.

تشمل الطرق الأخرى لغسل الأموال ما يلي:

الاستثمار في سلع مثل الأحجار الكريمة والذهب التي يمكن نقلها بسهولة إلى ولايات قضائية أخرى ؛ استثمار وبيع الأصول القيمة سرا مثل العقارات والسيارات والقوارب ؛ القمار وغسل الأموال في الكازينوهات ؛ التزوير; و استخدام الشركات الوهمية (الشركات غير النشطة أو الشركات الموجودة أساسا على الورق فقط).

لذلك بعد معرفة ماهية غسيل الأموال ، تحقق من الأخبار الأخرى المثيرة للاهتمام على VOI ، حان الوقت لإحداث ثورة في الأخبار!

The English, Chinese, Japanese, Arabic, and French versions are automatically generated by the AI. So there may still be inaccuracies in translating, please always see Indonesian as our main language. (system supported by DigitalSiber.id)

Tag: nusantara ekonomi kriminalitas money laundering