معنى غسل الأموال: الاعتراف والكفاح من أجل مصلحة المجتمع

آرتي غسيل الأموال (أنسبلاش)

يوجياكارتا - تؤدي وفرة الأموال السوداء إلى أصل بعض الممارسات غير القانونية ، ويعد غسيل الأموال أحد العمليات لإخفاء مصدر هذه الأموال. وتقول إنه غسيل أموال ، فماذا يعني غسيل الأموال؟

معنى غسيل الأموال

غسل الأموال هو عملية غير قانونية لكسب مبالغ كبيرة من الأموال الناتجة عن النشاط الإجرامي ، مثل الاتجار بالمخدرات أو تمويل الإرهاب ، والتي تأتي على ما يبدو من مصادر مشروعة. تعتبر الأموال الناتجة عن النشاط الإجرامي قذرة ، وعملية "غسلها" لجعلها تبدو نظيفة.

غسل الأموال هو جريمة مالية خطيرة يستخدمها المجرمون ذوو الياقات البيضاء والمجرمون على مستوى الشارع.

لدى معظم الشركات المالية اليوم سياسات لمكافحة غسيل الأموال (AML) للكشف عن هذا النشاط ومنعه.

كيف يعمل غسيل الأموال

أحد الأشكال الشائعة لغسيل الأموال يسمى السنافر (المعروف أيضا باسم "الهيكلة"). هنا يقوم المجرمون بتقسيم مبالغ نقدية كبيرة إلى عدة ودائع صغيرة ، وغالبا ما ينشرونها على العديد من الحسابات المختلفة ، لتجنب اكتشافها. يمكن أيضا أن يتم غسل الأموال من خلال استخدام صرف العملات والتحويلات البرقية و "الحمير" - مهربي الأموال ، الذين يهربون مبالغ نقدية كبيرة عبر الحدود ويخزنونها في حسابات خارجية ، حيث يكون إنفاذ غسل الأموال أقل صرامة.

تشمل الطرق الأخرى لغسل الأموال ما يلي:

الاستثمار في سلع مثل الأحجار الكريمة والذهب التي يمكن نقلها بسهولة إلى ولايات قضائية أخرى ؛

استثمار وبيع الأصول القيمة سرا مثل العقارات والسيارات والقوارب ؛

القمار وغسل الأموال في الكازينوهات ؛

التزوير; و

استخدام الشركات الوهمية (الشركات غير النشطة أو الشركات الموجودة أساسا على الورق فقط).

غسل الأموال ضروري للمنظمات الإجرامية التي ترغب في استخدام الأموال المكتسبة بشكل غير قانوني بشكل فعال. التعامل مع كميات كبيرة من النقد غير القانوني غير فعال وخطير. يحتاج المجرمون إلى طريقة للاحتفاظ بالمال في المؤسسات المالية المشروعة ، لكن لا يمكنهم القيام بذلك إلا إذا بدا أنه يأتي من مصدر مشروع.

عادة ما تتضمن عملية غسيل الأموال ثلاث خطوات: التنسيب والطلاء والتكامل.

إن التنسيب الضمني يضخ "أموالا قذرة" في النظام المالي الشرعي.

تخفي الطبقات مصدر المال من خلال سلسلة من المعاملات وحيل مسك الدفاتر.

في الخطوة الأخيرة ، يتم سحب الأموال التي يتم غسلها الآن من حساب شرعي لاستخدامها لأي غرض يريده المجرم.

لاحظ أنه في مواقف الحياة الواقعية ، قد تكون هذه القوالب مختلفة. قد لا يشمل غسيل الأموال جميع المراحل الثلاث ، أو قد يتم الجمع بين مراحل متعددة أو تكرارها عدة مرات.

هناك العديد من الطرق لغسل الأموال ، من البسيطة إلى المعقدة للغاية. واحدة من أكثر التقنيات شيوعا هي استخدام الأعمال التجارية المشروعة القائمة على المال التي تملكها المنظمات الإجرامية. على سبيل المثال ، إذا كانت إحدى المؤسسات تمتلك مطعما ، فقد يتم تضخيم الإيصالات النقدية اليومية لتحويل الأموال غير القانونية عبر المطاعم وإلى الحسابات المصرفية للمطعم. بعد ذلك ، يمكن سحب الأموال حسب الحاجة. غالبا ما يشار إلى هذا النوع من الأعمال باسم "الجبهة".

متغيرات غسيل الأموال

أحد الأشكال الشائعة لغسيل الأموال يسمى السنافر (المعروف أيضا باسم "الهيكلة"). هنا يقوم المجرمون بتقسيم مبالغ نقدية كبيرة إلى عدة ودائع صغيرة ، وغالبا ما ينشرونها على العديد من الحسابات المختلفة ، لتجنب اكتشافها. يمكن أيضا أن يتم غسل الأموال من خلال استخدام صرف العملات والتحويلات البرقية و "الحمير" - مهربي الأموال ، الذين يهربون مبالغ نقدية كبيرة عبر الحدود ويخزنونها في حسابات خارجية ، حيث يكون إنفاذ غسل الأموال أقل صرامة.

تشمل الطرق الأخرى لغسل الأموال ما يلي:

الاستثمار في سلع مثل الأحجار الكريمة والذهب التي يمكن نقلها بسهولة إلى ولايات قضائية أخرى ؛

استثمار وبيع الأصول القيمة سرا مثل العقارات والسيارات والقوارب ؛

القمار وغسل الأموال في الكازينوهات ؛

التزوير; و

استخدام الشركات الوهمية (الشركات غير النشطة أو الشركات الموجودة أساسا على الورق فقط).

ما هو غسيل الأموال الإلكتروني؟

لقد غير الإنترنت الشر القديم. أدى ظهور المؤسسات المصرفية عبر الإنترنت وخدمات الدفع عبر الإنترنت المجهولة والتحويلات من نظير إلى نظير (P2P) باستخدام الهواتف المحمولة إلى جعل اكتشاف التحويلات المالية غير القانونية أكثر صعوبة.

بالإضافة إلى ذلك ، فإن استخدام الخوادم الوكيلة والبرامج المجهولة يجعل المكون الثالث لغسل الأموال ، والتكامل ، يكاد يكون من المستحيل اكتشافه - يمكن تحويل الأموال أو سحبها مع القليل من أو عدم وجود أثر لعناوين بروتوكول الإنترنت (IP).

يمكن أيضا غسل الأموال من خلال المزادات والمبيعات عبر الإنترنت ومواقع المقامرة ومواقع الألعاب الافتراضية ، حيث يتم تحويل الأموال غير المشروعة إلى عملة لعبة ، ثم إعادتها إلى أموال "صافية" حقيقية وقابلة للاستخدام ولا يمكن تعقبها.

تتضمن أحدث حدود غسيل الأموال العملات المشفرة ، مثل Bitcoin. على الرغم من أنها ليست مجهولة الهوية تماما ، إلا أنها تستخدم بشكل متزايد في مخططات الابتزاز والاتجار بالمخدرات والأنشطة الإجرامية الأخرى بسبب عدم الكشف عن هويتها النسبية مقارنة بأشكال العملة التقليدية.

لماذا من المهم مكافحة غسل الأموال؟

تسعى مكافحة غسل الأموال (AML) إلى القضاء على المجرمين من الأرباح من شركاتهم غير القانونية ، وبالتالي القضاء على الدافع الرئيسي لهم للانخراط في مثل هذه الأنشطة الشائنة.

إن الأنشطة غير القانونية والخطيرة، مثل الاتجار بالمخدرات وتهريب البشر وتمويل الإرهاب والتهريب والابتزاز والاحتيال، تعرض ملايين الأشخاص في جميع أنحاء العالم للخطر وتفرض تكاليف اجتماعية واقتصادية هائلة على المجتمع.

نظرا لأن نتائج هذه الأنشطة يتم إضفاء الشرعية عليها من خلال غسل الأموال ، فإن مكافحة غسل الأموال يمكن أن تقلل من النشاط الإجرامي وبالتالي توفر فوائد كبيرة للمجتمع.

لذلك بعد معرفة معنى غسيل الأموال ، تحقق من الأخبار الأخرى المثيرة للاهتمام على VOI ، حان الوقت لإحداث ثورة في الأخبار!