等待庞氏骗局犯罪中贸易法的咬伤

安德里·维纳科的照片插图

小风险投资者的高度投资回报率的欺诈性业务再次出现。回报预测通常以高于市场价格(有时超过50%)的价格提供,以吸引某人进行投资。这项欺诈性业务有一个很酷的名称Skeema Ponzi。

这种犯罪计划取决于犯罪者吸引更多新投资者的能力,因为如果没有这种额外的投资,就无法向现有投资者付款。因此,该计划的演员必须有可信的故事。这个故事必须给投资者一些合理的东西,从涉及银行,抵押品到国际制造公司的任何事情。创造可信故事的关键是使用多样化,复杂和独特的情况。

eisneramper Site报道,第一个庞氏骗局是由意大利移民Charles Ponzi于1919年设计的。当时,政府通常允许个人用当地货币兑换白钱。庞氏打算利用这个系统,从国外购买邮政白钱并持有它们,直到货币价值增加。庞氏的朋友和家人通过提供投资该操作所需的资金来加入这一业务。

庞氏承诺每月收益率10%,这为他的业务创造了突破,因为银行每年只提供5%的收益率。庞氏被信任为投资者约1500万美元。他用“新”钱给“长时间”的投资者提供假利润。当庞氏被发现破产时,投资者要回报他的钱,庞氏骗局最终被揭露。庞氏承认犯有信件欺诈罪,并在被驱逐到意大利之前在联邦和州监狱中度过了一段时间。

使用庞氏骗局的欺诈模式在全世界发生了很多。1920年后著名的庞氏骗局案例发生在2008年,由伯尼·马道夫(Bernie Madoff)执行。Madoff能够说服富有的商人,甚至公司投资其“绝对回报”战略。Madoff的运营是众所周知的,当他无法满足投资者的返还要求时,就像其他最终失败的庞氏骗局一样。Madoff投资者在计划期内最终损失了约200亿美元。

麦当劳时代,平均庞氏骗局约为9800万美元。根据联邦贸易委员会(FTC)发布的数据,消费者报告称,2022年欺诈造成约88亿美元的损失,投资欺诈额超过38亿美元。

庞氏骗局在印尼并不是什么新鲜事。

印度尼西亚庞氏类型的欺诈性投资案例并不是什么新鲜事。前段时间,警方设法冻结了Bngkok Viral Blast交易机器人创始人Putra Wibowo。Wibowo的儿子成功成为一名逃犯一年。病毒Blast交易机器人欺诈性投资案的损失达到1.8万亿盾,而11,930名受害者,其模式邀请受害者通过交易外汇承诺巨额利润。

庞氏型欺诈性投资,通过在社交媒体平台上销售服务来使用工作系统,也被广泛发现。金融观察家Alfons Tanujaya表示,Simonida Media的案件实际上在印度尼西亚并不新鲜。他举了一个例子,说明Gothictok,Tiktokcash和Goins的案件,然后,Kominfo应OJK的要求阻止了他们进行欺诈性投资行为(又名庞氏)。

“它几乎是相似的,受害者被引诱到可以赚取收入,只是观看视频,喜欢,订阅或评论平台上显示的视频,”他说。

不幸的是,在被Kominfo封锁后,这些欺诈者慢慢演变,并游行地开展了他们的行动,提供喜欢和订阅的自由工作。受害者确实是求职者,被巨额利润所吸引,每天从存入的资本资金中赚取30%。

他解释说,这种平台使用的技术非常精明,并利用了“折旧成本效应”的心理条件,其中受试者被告知他有权获得75,000印尼盾的钱,就好像它属于他一样,即使他没有做任何事情。

他只需要完成最后的任务,然后再索赔已经属于他的钱,那么他很可能会完成这项任务,因为如果他不履行这项任务,他感到75,000印尼盾的损失。

“这就是为什么,人们被这个不负责任的数字平台的筹款行动所淹没,变得自满并嵌入到他们的潜在意识中,如果你赚钱,那就这么容易了。只需点击,分享和介绍新会员即可获得轻松的资金。人们变得消耗性,懒惰,总是想期待每项努力的即时结果。尽可能少地工作,但结果很大,“Alfons说。

他希望,未来政府将更积极地监督不负责任的行动,提供严厉的谴责,以便数字平台不实施基本上使人们懒惰和愚弄的计划。

“政府必须敏感并密切关注印度尼西亚数字平台在开展业务活动时采取的行动。如果进行的做法对社区不利,政府可以禁止进行这些做法,“Alfons说。

货币游戏用例中不要使用第372条和第378条

众议院第三委员会成员Nasir Djamil认为,执法官员实际上可以使用2014年第7号《贸易法》诱捕庞氏骗局的肇事者,该法严格禁止庞氏骗局或金字塔的实施。

“如果有人违规,根据第105条,肇事者最高可判处10年徒刑,最高罚款100亿盾,”他说。

PKS派系的这位政治家比较说,在某些情况下,金字塔计划的金钱游戏玩家只被指控使用《刑法典》关于贪污的第372条和关于欺诈的第378条,其中最高刑罚为四年监禁。

此外,《贸易法》第105条的适用,警察可以采取行动,而无需等待受害者摔倒。这是因为,该法规遵循一般的delik(普通的delik)而不是投诉。因此,警察可以采取更具响应性的行动,而无需等待其金字塔计划被摧毁并首先吞噬受害者。

他透露,《刑法典》第372条和第378条所遵守的投诉很少成功地诱捕了金钱游戏的肇事者和大脑。因为,他们已经知道,有一天,在什么时候,他们的企业将无法再支付奖金并退还受害者存入的主力资金。

“平均而言,带有金字塔计划的金钱游戏将在运营后的1.5年至三年内销毁。就在那时,他们会逃跑。如果你报告了,是的,现在还为时过早,因为老板已经逃跑了,“Nasir Djamil说。

金融交易报告和分析中心(PPATK)发言人M. Natsir Kongah表示,除了实施贸易法外,如果它符合适用法律的要求,则可以根据2010年关于防止和根除洗钱犯罪(TPPU)的第8号法律对庞氏骗局等诈骗者进行制裁。

「他们可以根据2010年关于预防和TPPU的第8号法律第3条、第4条和第5条受到制裁,并处以20年徒刑,罚款100亿盾。长期的处罚效应和巨额罚款有望使诈骗或庞氏骗局的肇事者陷入困境,“M. Natsir Kongah于2月6日星期二通过手机告诉VOI。