雅加达 - 加密货币尚未被大多数人视为主流。但加密货币已经变得司空见惯，尤其是作为一种投资和支付方式。但随着越来越受欢迎，欺诈的机会也越来越多。
联邦调查局（FBI）指出，加密货币是各种类型欺诈的首选支付方式。这不仅适用于暗网，加密货币用于资助非法活动。
环境加密市场非常适合诈骗
据CNBC报道，五分之一的美国人使用过加密货币，代表约5900万人。在用户组中，联邦贸易委员会 （FTC） 报告说，从 2021 年初到 2022 年第一季度，超过 46.000 人报告在加密诈骗中失踪超过 10 亿美元。
这意味着每四美元中就有一美元报告丢失的金额超过通过其他付款方式损失的金额。
美国银行业监管机构最近警告金融机构，处理加密货币会使它们面临各种风险。
去年的事件的特点是加密资产行业的大幅波动和脆弱性暴露，美联储，FDIC和OCC的联合声明中写道。这些评论是在加密货币交易所FTX壮观崩溃几周后发表的。
监管机构表示，风险包括：“加密资产领域参与者之间的欺诈和欺诈”以及“由于某些加密资产参与者之间的互连而导致加密资产领域的传播风险”。
加密货币市场允许诈骗猖獗有几个原因：
没有银行或中央机构来标记可疑交易并试图在欺诈发生之前阻止欺诈，就像法定货币一样。加密转账无法取消，一旦钱丢失，即使用户报告交易欺诈也无法取回。
许多人仍然不习惯数字货币的工作原理，导致用户由于缺乏理解而第一次成为欺诈的受害者。
2023 年需要注意的加密骗局
根据 FTC 的数据，2023 年必须考虑的十大加密诈骗趋势是：
投资诈骗：投资诈骗带有“快速致富”和“无风险”的承诺，通常从社交媒体或在线约会应用程序开始。在这个骗局中，加密货币可以是提供的投资或付款方式的形式。投资的加密货币直接进入骗子钱包。
恋爱骗局：恋情掠夺关系，可以有投资和支付的角度。在获得用户信任后，犯罪者假装拥有财富和老练，并随便提供投资提示，让他们的计划继续下去。一旦建立了关系，就会询问受害者，并可以将加密货币发送给诈骗者。
暗示商业身份、政府或工作的骗局：在模仿商业身份、政府或工作的计划中，犯罪者将自己呈现为受信任的在线来源，例如亚马逊、联邦快递或用户银行，并说服用户通过购买加密货币向他们汇款。诈骗者出售的加密货币通常是欺诈性的。
地毯式召回欺诈：所谓的地毯式提款骗局是指投资诈骗者提出新的加密机会或需要资金的不可替代代币 （NFT）。一旦项目发起人收到付款，他们就会消失，因此他们的投资者无法收回资金。
网络钓鱼诈骗：网络钓鱼诈骗使用带有恶意链接的电子邮件来收集个人详细信息，例如用户加密钱包密钥信息。如果他们获得足够的信息，诈骗者可以无限制地访问受害者的加密货币。这种类型的骗局也可以通过短信使用一种称为短信钓鱼的方法来完成。
社交媒体骗局：FTC 报告称，自 2021 年以来报告加密货币损失的人中有一半表示，该骗局始于社交媒体上的广告、帖子或消息。使用的最知名的平台是Instagram，Facebook，WhatsApp和Telegram。
庞氏骗局：通过加密货币的庞氏骗局与传统支付方式的工作方式相同。欺诈者从新投资者那里筹集资金以支付老投资者，从而没有创造合法的投资机会，并使投资者在路上。
更新诈骗：加密平台是一种有时需要更新的软件形式。消费者习惯于将升级作为创新技术的一部分。他们很容易被诱骗交出他们的个人密钥，作为“增加”的一部分，结果证明是作弊。
SIM卡交换骗局：当有人获得您手机SIM卡的副本以访问您的手机数据时，就会发生SIM卡交换骗局。有了用户数据，诈骗者可以窃取解锁其加密钱包所需的两步验证码，从而允许欺诈者访问资金和帐户信息。
虚假的加密货币交易所和加密钱包：企业家的加密货币用户可能会被引诱投资不存在的高价值加密货币交易所或“廉价”比特币。
欺诈者以低于市场价值的价格宣传投资，受害者直到他们的投资损失才意识到交易所是假的。假加密钱包是一种恶意软件骗局，会感染计算机并最终窃取用户的私钥。
红旗准则
金融犯罪执法网络（FinCEN）监管所有用于反洗钱和反恐融资计划（AML/CFT）的虚拟货币。美国证券交易委员会（SEC）监管证券可以考虑的加密资产。在教育自己或您的客户有关潜在欺诈的信息时，请考虑使用 FTC 的这个危险信号提示来防止成为受害者：
Abrigo的报告，只有骗子才能保证可观的利润或回报。没有加密投资可以保证赚钱，更不用说大笔资金了。没有官方实体要求您购买加密货币。不是为了解决问题，不是为了保护你的钱。这是一个骗局。
切勿将在线约会和投资建议混为一谈。如果对新恋的兴趣想向您展示如何投资加密货币或要求您向他们发送加密货币，请小心诈骗。
没有合法的企业或政府会在社交媒体上向您发送电子邮件、短信或消息，要求您提供加密货币。合法的筹款人永远不会要求您购买或支付加密货币。
切勿点击随机文本、电子邮件或社交媒体消息中的链接，即使它们似乎来自您认识的公司。不要付钱给任何突然打电话给你的人，要求加密支付。
紧迫性是一个危险信号。永远不要为找到工作而付费。如果有人要求您预先支付工作费用，或者说购买加密货币是您工作的一部分，那就是骗局。
风险缓解
加密诈骗与其他类型的骗局没有什么不同，可以使用相同的危险信号和威慑来避免成为欺诈的受害者。当然，加密货币不受联邦存款保险公司（FDIC）的保险，是一项有风险的投资。
再加上诈骗者很容易成功牺牲消费者，最好的办法是在数字投资或其他交易中做好准备并勤奋。请记住，一个听起来好而无法成为现实的机会可能是这样。
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