破産のためのBlockFiファイル、FTX暗号ビジネス崩壊の影響

BlockFiは、破産保護第11章を申請しました。(写真:ツイッター@BlockFi)

ジャカルタ–暗号ビジネスは再び大きな打撃を受けました。暗号通貨の貸し手であるBlockFiは、11月28日月曜日の時点で、第11章破産保護を申請しています。彼らは、今月初めに取引所FTXの壮大な崩壊の暴露によって会社が傷ついた後、最新の暗号被害者になりました。

ニュージャージー州の裁判所での訴訟は、暗号通貨の価格が急落したために発生しました。これまでで最も人気のあるデジタル通貨であるビットコインの価格は、2021年のピークから70%以上下落しています。

「BlockFiの第11章のリストラは、暗号エコシステムに関連する重大な資産移転リスクを強調しています」と、フィッチレーティングスのシニアディレクターであるモンスールフセインは声明で述べています。

ニュージャージーを拠点とするBlockFiは、フィンテックの幹部から暗号起業家に転向したザックプリンスによって設立されました。彼は破産申請で、FTXへの彼の実質的なエクスポージャーが流動性危機を引き起こしたと述べた。

Sam Bankman-Friedによって設立されたFTXは、トレーダーが3日間でプラットフォームから60億ドルを引き出し、ライバルの暗号交換Binanceも救済取引をキャンセルした後、11月初旬に米国で保護を申請しました。

「債務者のFTXへのエクスポージャーはこれらの破産申請の主な原因ですが、債務者はFTXが直面しているように見える問題の多くに直面していません」とバークレーリサーチグループのマネージングディレクターであるマークレンツィは財務報告書で述べています。

BlockFiは、流動性の逼迫は、FTXと提携している暗号取引会社であるアラメダへの融資を介したFTXへのエクスポージャーと、FTXのプラットフォームに保存されている暗号通貨がそこに立ち往生していることが原因であると述べました。BlockFiは、10億〜100億米ドルの資産と負債をリストしています。

レンツィ氏は、BlockFiが破産資金を調達するために11月初旬に暗号資産の一部を売却したと述べた。売却により2億3,860万ドルの現金がもたらされ、BlockFiは現在2億5,650万ドルの現金を持っています。

11月28日月曜日の裁判所への提出書類で、BlockFiはFTXを2番目に大きな貸し手としてリストし、今年初めに2億7500万ドルの未払いローンを借りました。彼らは10万人以上の債権者にお金を借りていると言います。同社はまた、別の提出書類で、292人の従業員の3分の2を解雇する予定であると述べました。

昨年7月にFTXと締結した契約に基づき、BlockFiは4億米ドル相当の回転信用枠を受け取り、FTXは最大2億4,000万米ドルで購入するオプションがあります。

BlockFiの破産申請は、BlockFiの2つの最大の競合他社であるCelsius NetworkとVoyager Digitalが、両社に損失をもたらした極端な市況を理由に7月に破産を申請した後にも行われます。

暗号世界の事実上の銀行である暗号貸し手は、パンデミックの間に繁栄し、暗号通貨の預金と引き換えに2桁のレートで個人顧客を引き付けました。

暗号貸し手は、従来の貸し手のように資本を保有したり流動性を緩衝したりする必要はなく、担保の不足により彼らとその顧客が巨額の損失を被ることを余儀なくされたときに、一部の貸し手は危険にさらされていることに気づきます。

BlockFiの最初の破産審理は11月29日火曜日に行われる予定です。FTXは、この報道に関するメディアからのコメント要請に応じなかった。

BlockFiの最大の債権者は、ストレスの多い状況で債権者を代表する会社であるAnkura Trustであり、7億2900万ドルの負債を抱えています。その後、Peter ThielとリンクしているベンチャーキャピタルファンドであるValar Venturesは、BlockFiの19%の株式を所有しています。

BlockFiはまた、米国証券取引委員会を最大の債権者の1つとしてリストしており、3,000万米ドルの請求権を持っています。2月、BlockFiの子会社は、同社が約60万人の投資家に提供している小売暗号貸付商品に関連する手数料を解決するために、SECと32州に1億ドルを支払うことに合意しました。

当時BlockFiが発行したプレスリリースによると、Bain Capital VenturesとTiger GlobalもBlockFiの2021年3月の資金調達ラウンドを共同で主導する予定です。どちらの会社もコメントの要請にすぐには応じなかった。

BlockFiはブログ投稿で、第11章の破産申請により、同社は事業を安定させ、すべての利害関係者の価値を最大化できると述べました。

「クライアントの最善の利益のために行動することは私たちの最優先事項であり、私たちの道を前進させ続けています」とBlockFiは述べています。

破産申請で、BlockFiはカークランド&エリスとヘインズ&ブーンを破産アドバイザーとして雇ったと述べた。BlockFiは以前、プラットフォームからの資金の引き出しも停止していました。

提出書類の中で、Blockfiは、暗号資産が保管されている顧客のウォレットアカウントからのクライアントの引き出し要求を尊重するよう当局に依頼するつもりであると述べました。しかし、同社は有利子口座を含む他の商品からの引き出し要求をどのように処理するかについての計画を明らかにしなかった。

「BlockFiのクライアントは、最終的に投資の大部分を回収することができます」とRenzi氏は提出書類で述べています。

BlockFiは、現在同社のCEOであるプリンスとフロリマルケスによって2017年に設立されました。BlockFiはニュージャージーに本社を置いていますが、ニューヨーク、シンガポール、ポーランド、アルゼンチンにもオフィスを構えています。

7月、プリンスは「BlockFiをボイジャーや摂氏と同じバケツ/文に入れるのをやめる時が来た」とツイートした。

「2か月前、私たちは「同じ」ように見えました。彼らは閉鎖し、クライアントに差し迫った損失を被りました」と彼は言いました。

Inc.が今年初めに公開したBlockFiプロファイルによると、プリンスはテキサス州サンアントニオで育ち、オンラインポーカートーナメントの賞金でオクラホマ大学とテキサス州立大学の大学教育費を支払いました。マルケスとBlockFiを始める前は、オーチャードプラットフォームでブローカーディーラーとして、そして現在カタパルトと呼ばれている貸付機関であるZibbyで働いていました。

Incによると、マルケスは以前、2017年にゴールドマンサックスと合併した中小企業向け融資会社であるボンドストリートで働いていました。