YOGYAKARTA - 債券はあらゆる投資ポートフォリオの重要な部分ですが、一部の投資家には眉をひそめられています。長年にわたり、多くの人々は、株式が長期的にお金を稼ぐための最良の方法であると言われてきました。この考え方は、ここ数十年で2度の株式市場が暴落した後も、今日まで続いています。では、債券投資のメリットとは何でしょうか。
債券の役割を過小評価する人は、お金を稼ぐ機会を逃すかもしれません。投資戦略の一環として債券を無視すべきでない理由について、詳しくはこちらをご覧ください。
債券投資の利点
債券は収入を提供する
多くの投資は何らかの形の収入を提供しますが、債券は最高かつ最も安定したキャッシュフローを提供する傾向があります。低価格の時代でも、収益ニーズを満たすポートフォリオを構築するために使用できるオプションはまだたくさんあります。これらの方法には、ハイイールド債または新興市場債券が含まれます。
最も重要なのは、強力な債券ポートフォリオは、株式よりも低いレベルのボラティリティでまともな利回りを提供できることです。彼らはまた、マネーマーケットファンドや銀行商品よりも多くの収入を生み出すことができます。これはすべて、債券が投資収入で生計を立てる必要がある人にとって良い選択肢であることを意味します。
債券オファリングの多様化
ほとんどの人が「すべての卵を1つのバスケットに入れないでください」という言葉を聞いたことがありますが、これは投資家にとって非常に真実です。決まり文句かもしれませんが、時の試練に耐えてきたのは知恵です。時間が経つにつれて、より大きな多様化は、狭いポートフォリオよりも優れたリスク調整後リターンを提供することができます。言い換えれば、リスクに対するリターンの量を減らします。
さらに重要なことに、債券は株式市場が下落しているときに株式投資家の資本を維持するのに役立ちます。
債券は元本を維持
債券投資は、投資した現金を使用する必要があるポイントに近づいている人々にとって特に便利です。たとえば、退職後5年以内に退職した人や、子供が大学に通い始めた親に当てはまります。株式は、2001年と2002年の暴落や2008年と2009年の金融危機など、短期間で大きなボラティリティに直面する可能性がありますが、分散債券ポートフォリオが短期的に大きな損失を被る可能性ははるかに低くなります。
その結果、目標に近づくにつれて、債券への配分を増やし、株式への配分を減らすことをお勧めします。
債券は税制上の優遇措置を提供する
特定の種類の債券は、税負担を軽減する必要がある人にとっても有益です。銀行商品、ほとんどのマネーマーケットファンド、および株式からの収入は、資産が課税繰延口座に保管されていない限り課税されますが、地方債の利息は連邦レベルでは非課税です。あなたが住んでいる州によって発行された地方債を持っている場合、それは州レベルでも非課税です。
米国財務省証券からの収入は、州および地方レベルで非課税です.2 特に低い税率区分にいる場合は、投資を選択する主な理由が税の理由であってはなりません。しかし、債券の世界は、あなたの税負担を最小限に抑えるための多くの方法を提供しています。
債券が良い投資になるのはいつですか?
債券は、ここにリストされている利点があなたの主な目標である場合、良い投資です。言い換えれば、投資の主な目的が資本と収入の保全である場合、債券は検討する価値があるかもしれません。一方、あなたが資本増価を優先したい長期の若い投資家であれば、債券は考慮する価値がないかもしれません。
短期債に対する長期債の利点は何ですか?
長期債は短期債よりも高い利回りを提供します。投資ドルを長期間ロックインすることに関連するリスクは多いため、投資家はそのリスクをより多くの収入で補うことができます。
債券投資の利点を理解した後、VOIに関する他の興味深いニュースをチェックしてください、それはニュースに革命を起こす時が来ました!
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