国有銀行がPPATKの措置を支援し、ドーマンント口座を凍結

図。(写真:ドク。間)

ジャカルタ - 金融取引報告分析センター(PPATK)は、多くの受動的な口座または受動的な口座での取引を一時的に停止することにより、確固たる措置を講じました。

一方、受取人口座は、各銀行の方針に応じて、一定期間内に取引活動を経験しない普通預金口座または当座預金口座です。一部の銀行では、3、6、12ヶ月連続で取引がない場合、受取人のステータスを設定します。

BRI銀行のアグスティア・ヘンディ・ベルナディ事務局長は、彼の党は、受託者の口座での取引の終了を実行する際に、規制を遵守し、規制当局が懸念していることを実行することにコミットしていると述べた。

さらに、BRIは、取引と監視に積極的であり続け、違法な目的で口座を悪用しないことなど、銀行サービスを適切かつ安全に利用するよう顧客に教育し続けていると述べた。

「顧客はまた、タイムリーに通知を受け取り、BRIとのコミュニケーションを維持するために、常に連絡先データを更新することが期待されています」と彼は7月29日火曜日にVOIに語った。

彼は、居住者のアカウントを再有効にするために、顧客は身分証明書とアカウントの所有権の証明を持参することによって最寄りのBRIワークユニットに行くことができると言いました。

マンディリ銀行のM・アシディク・イスワラ事務局長は、インドネシアにおけるマネーロンダリング防止、テロ資金供与防止、大量破壊兵器拡散資金供与防止(AML CFTおよびPPPSPM)の体制を強化するためにPPATKが講じた措置を党は完全に支持すると述べた。

彼は、彼の党がとった措置は、銀行が管理する多くの受動的口座(口座受託者)に対する取引の一時的な停止の指示をフォローアップすることであると伝えました。

「このステップは、無責任な当事者による金融資産の潜在的な誤用から一般市民を保護し、国民の信頼を得続けるために国内の銀行業界を保護するために確実に取られます」と彼は7月29日にセレサのVOIに語った。

詳細については、受託者となるアカウントは、お客様が管理手数料の支払い以外に金融取引を行わない場合、180日間です。

一方、問題の取引には、支店またはオンラインを通じて行われる資金の引き出し、資金の移転、または支出の支払いが含まれます。

PPATKの指示を実行するにあたり、アシディク氏は、マンディリ銀行は、コンプライアンス、透明性、消費者保護の側面に注意を払いながら、測定可能で内部的な手順に従って必要な措置を講じたと述べた。

彼はまた、彼の党はまた、国家金融システムの完全性を維持し、マネーロンダリング、テロ資金供与犯罪、大量破壊兵器拡散資金供与(TPPU、TPPT、PPPSPM)を根絶するための政府の努力を支援する上で積極的な役割を果たし続けていると付け加えた。

取引の一時的な停止を実施するメカニズムは、マネーロンダリング犯罪の防止および根絶に関する2010年法律第8号の規定を参照しています。

それに沿って、Ashidiq氏は、Bank Mandiriは、特にデジタルバンキングサービスを通じて、さまざまな革新的で包括的なサービスを通じて顧客取引を増やすために努力し続けていると述べた。

「また、主要なビジネスパートナーとの相乗効果を通じて、顧客にとって魅力的な製品の活性化とプロモーションプログラムも提供しています」と彼は言いました。

以前は、金融取引報告分析センター(PPATK)は、一定期間非アクティブな口座である居住口座での取引を一時的に停止することにより、銀行における口座の合法的な所有者の利益と国家金融システムの完全性を維持するための措置を講じました。

PPATK広報物質グループコーディネーターのM. Natsir Kongahは、過去5年間に実施された分析プロセスで、彼の党は、所有者が犯罪の標的であることから知られていない/気づいていない悪質なアカウントの横行する使用、犯罪、口座の売買、ハッキング、シェルター口座としての候補者の使用、麻薬取引、汚職、およびその他の犯罪から資金を収容するために使用される悪質なアカウントの使用を発見したため、このステップには理由がないわけではないと述べた。

「受託者口座の資金は、内部銀行と他の当事者の両方によって違法に取得され、所有者に知られていない受託者口座(顧客データの更新は一度も行われていません)。さらに、受託者口座は、多くの受託者口座が失効して銀行によって閉鎖されるまで、銀行に管理手数料を支払う義務があります」と彼は言いました。

一方、PPATKは、多くのアカウントが非アクティブであり、顧客データの更新なしでRp.428,612,372,321.00の価値を持つ10年以上にわたって14万以上のリクルーサントアカウントさえ持っていたことを発見しました。

ナツィル氏は、これはマネーロンダリングやその他の犯罪の慣行に大きなギャップを開き、コミュニティ、あるいはインドネシア経済全般の利益を損なうと述べた。

彼によると、ユーザーアカウントの横行する誤用と、2025年2月に銀行から取得したデータに基づいて、顧客データを更新する努力の後、2025年5月15日、PPATKはユーザーに分類されたアカウントでの取引を一時的に停止しました。

「PPATKはもちろん、顧客の権利と利益が顧客のお金によって保護され、安全で100%無傷のままであるように、顧客のアカウントを保護する努力をしています」と彼は言いました。

Natsir氏は、主な目標は、銀行と口座所有者に再検証を奨励し、顧客の口座と権利/利益が保護され、さまざまな犯罪に悪用されないことを確認することであると述べた。

さらに、PPATKは銀行に対し、顧客データを直ちに検証し、顧客の存在と関係する顧客からの口座所有権が信じられている場合、口座の再アクティブ化を確保するよう求めていると述べた。

彼によると、顧客データの更新は、合法的な顧客に損害を与えず、インドネシアの金融システムの経済と完全性を維持するために、適用される規制に従って実行する必要があります。

彼は、2020年以降、分析の結果またはPPATK検査の結果に基づいて、犯罪行為に関連している疑いのある100万以上のアカウントがあり、そこでは15万以上のアカウントが候補者であると付け加えた。

「100万の口座のうち、15万以上の口座が候補者であり、口座は口座の売買、ハッキング、またはその他の違法な活動から取得され、犯罪の収益からの資金を収集するために使用され、その後非アクティブ/不正になり、違法な資金が流れる前に50,000以上の口座取引活動がありません」と彼は言いました。

さらに、PPATKは、3年以上使用されていない1,000万以上の社会扶助受給者のアカウントも発見し、2.1兆ルピアの社会扶助基金はのみ預けられたため、分配が目標に達していないという兆候があったと述べた。

彼はまた、政府機関に属する2,000以上の口座と支出会計係が居住者と宣言され、機能的にはこの口座がアクティブで監視されるべきであったにもかかわらず、総資金は5,000億ルピアであることが判明したと付け加えた。

「もし沈黙させられれば、これはインドネシア経済に悪影響を及ぼし、口座の正当な所有者の利益を害するだろう」と彼は語った。