クレズナ生命などの金融犯罪は頻繁に発生し、受益者は追求されなければなりません

イラスト(写真:ドク・アンタラ)

ジャカルタ - 金融犯罪は依然として頻繁に発生します。世間の関心事となっているのは、受益所有者、すなわち企業の取締役、取締役会、管理者、監督者、または監督者を任命または解任できる人です。

さらに、企業を支配する能力、直接的および間接的に企業から利益を得る権利および/または受け取る権利を有する。

法律オブザーバーのユヌス・フセイン氏は、受益所有者は、会社を完全に支配する舞台裏の人々であると述べた。

これはクレズナ生命の場合に起こった。ユヌスによると、クレズナ・ライフのオーナー、マイケル・スティーブンは、顧客に危害を加える受益所有者です。

「だから、金融犯罪を見つけたいのなら、会社だけを探してはいけない。彼の会社の背後にいる人々を追いかけ、マイケルを追いかけ、彼はすべてをコントロールする受益所有者であり、彼はプレーする人であり、彼は会社を利用する人です」とユヌスは8月14日水曜日の声明を通じて述べました。

記録として、クレスナグループのオーナーであるマイケルスティーブンは、2023年9月13日にCNBCが報告したように、PTクレスナセクリタスに関連する事件でバレスクリムポリによって容疑者として指名されました。

容疑者に指名されたにもかかわらず、MSはジャカルタ州行政裁判所(PTUN)での3つの事件で金融サービス機構(OJK)に対する訴訟に勝つことができます。

彼は、刑事および民事訴訟で訴訟を起こした逃亡者は、破壊的な条約教義の原則に違反していると説明した。彼は裁判所を軽蔑しているとみなされた。

一方、ユヌス氏は、保険部門の監督管理に関連して、銀行部門の監督管理ほど良くないと批判した。

「この政権の純粋さの欠如のために、PTUNで訴訟を起こす際の抜け穴として使用できます。しかし、この場合、ギャップはそれ(管理)のためではなく、不明瞭な要因のためであることがわかります。逃亡期間は何度も勝つことができる」と彼は言った。

インドネシア共和国検察委員会のプジヨノ・スワディ委員長も同じことを言った。

Pujiyonoは、Kresna Lifeの場合、慎重な法執行、特にPTUNの裁判官が必要であると評価しました。さもなければ、それは悪い前例につながるでしょう。

「PTUNでは、公判前のようなもので、裁判にかけられるのは本質的に形式的な証拠です。したがって、政策立案者の行政上の慎重さは厳格に正しくなければなりません。クレズナ生命に関連して、これらの正式なことは遵守されていません、はい、それは問題になります。たとえ私たちが(裁判官の)決定の無能さに疑問を呈したとしても」と彼は語った。

彼によると、OJKはクレズナ生命事件を処理する際の手順に従っています。

いくつかの段階が経ち、最終的にクレズナ生命のビジネスライセンスが閉鎖されました。

では、まだグリーンテーブルで転がっているクレズナ生命のケースの解決策は何ですか?

プジヨノ氏は、重要なポイントはOJKから始まる法執行機関の勇気であると説明しました。

「行政裁判所の判決は、ほとんどがその執行において対処することができます。多くの行政裁判所の判決が紙の上では勝った。OJKの法務チームがどれほど勇敢であるかだけが残っています」と彼は説明した。

Pujiyono氏によると、OJKがクレズナ生命事件に介入したいのであれば、次の解決策は汚職事件で「追い詰める」ことができるという。そうすれば、他の法執行官がこの事件に関与することができます。

さらに、プジヨノ氏は、クレズナ生命の場合、いくつかの重要な教訓があったと述べた。第一に、金融商品、特に高いリターンを提供する商品を厳格に監督することの重要性です。

第二に、投資商品の評価においてより批判的になるために、人々の金融リテラシーを高めることの緊急性。

「最後に、不利な究極の受益所有者の慣行を防ぐために、会社の所有権の透明性に関連する規制を強化する必要があります」と彼は言いました。

保険オブザーバーのレザ・ロナウド氏は、保険業界における多くの企業犯罪事件は、OJKにとって確かに挑戦であると述べた。

したがって、規制当局と法執行機関は、隠された所有権を持つ金融犯罪者を特定し逮捕するためのステップとして、ますます洗練された技術とデジタル化の中で規制を適応させる必要があります。

「OJKに対する反訴訴訟は、抑止効果を強化するために規制と法執行機関を改善する必要性を示しています。したがって、規制当局が規制されたものよりも劣ってはならない」と彼は強調した。

一方、保険業界も、できるだけ多くの利益を上げることを指向するのではなく、優れたコーポレートガバナンスを改善する必要があります。

「この保険業界に命を吹き込みましょう、もうそれを見てみましょう、もはや情報を操作しないでください、それが多かれ少なかれそれである場合、アクチュアリー」と彼は言いました。