ジャカルタ-金融サービス機構(OJK)は、金融サービス機関(LJK)の詐欺防止戦略の実施に関する2024年のOJK規則第12号を発行しました。この規則は、金融サービス機関におけるガバナンスおよびリスク管理の原則の適用を強化することを目的としています。
「POJKの発行は、OJKの全体的な監督の下でのLJKの詐欺防止の実施を促進し、強力で健全な金融エコシステムを構築することが期待されています」と、OJKリテラシー、金融包摂およびコミュニケーション部門の責任者であるアマンサントサはアンタラを引用しました。
アマン氏は、OJK規則(POJK)の発行は、LJKの開発と強化を支援し、腐敗撲滅委員会(KPK)と最高裁判所規則第13号の企業による刑事事件の処理手順に関するインプットをフォローアップするOJKのイニシアチブの1つであると述べた。
POJKは、とりわけ、詐欺対策戦略ポリシーを準備および提出する義務、詐欺事件報告書、日常的および偶発的な報告の両方の提出、およびLJKの事業活動の複雑さに調整された配信の遅れに対する罰金を規定しています。
この規則はまた、関係する内部および外部の当事者の理解の増加を伴う詐欺検出システムを実施する義務を規制し、適切なリスク管理の実施によって支えられています。
本条項における不正防止戦略の実施に関するガイドラインは、不正防止に不可欠な戦略の一環として、防止だけでなく、システムの検出・調査・改善を目的とした取り組みを通じて、不正防止の実施においてLJKを指示できることを目的としています。
詐欺として分類される行為の種類は、汚職、資産の乱用、財務諸表の不正、詐欺、機密情報の漏洩、および法律および規制の規定に従って詐欺と混同される可能性のあるその他の行為で構成されています。
汚職には、LJKおよび/または消費者に害を及ぼす利益相反、贈収賄、違法な受領、または恐喝が含まれます。
資産の誤用には、現金の誤用、在庫の誤用、およびその他の資産の誤用が含まれます。
財務諸表の不正には、純資産および/または純利益の増加、または純資産および/または純利益の減少が含まれる。
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