協同組合法案がすぐに可決されない場合、金融犯罪慣行が増加します

協同組合および中小企業省の協同組合代理アフマド・ザバディ。(写真:ドキュメント。協同組合・中小企業省)

ジャカルタ-広範かつ体系的なマネーロンダリングを含む、協同組合を装った金融犯罪の慣行は、協同組合法案がすぐに可決されない場合、事件を増やすことが懸念されています。

これまでインドネシアには、協同組合監督の抜け穴に乗じたマネーロンダリングなど、協同組合を装った金融犯罪行為の発生に対する解毒剤としての機能を果たしうる規制がないことが知られている。

したがって、インドネシア大学経済ビジネス学部の学者であるエミ・ヌルマヤンティは、新しい協力法案がホワイトカラー犯罪を防ぐための盾になることを期待しています。

彼は、協同組合でのマネーロンダリングは確かに否定できない事実であると述べた。「協同組合コミュニティには、協同組合起業家という用語があります」と、エミは4月13日木曜日に引用されたジャカルタでの協同組合法案のフォーカスグループディスカッション(FGD)の傍らで記者団に語った。

エミは、多くの協同組合、特にKSPが非会員に奉仕していることを認めました。実際、10,000人の顧客がいるKSPがありますが、協同組合のメンバーは200人だけです。

「これはマネーロンダリング慣行の抜け穴の1つです」と彼は言いました。

エミによると、実際にインドネシアの協力慣行では、監督がまだ不足していて弱いため、多くの人が違反しています。実際、施行のために明確で確固たる規則もありません。

「そして、この新しい協力法案でのみ、刑事制裁に対する監督について議論し始めました」と彼は言いました。

一方、協同組合・中小企業省の協同組合副官であるアフマド・ザバディ氏は、コミュニティ、特に新しい協同組合法案の存在を持つ協同組合員が感じることができる少なくとも3つの重要で前向きなことがあることを明らかにしました。

「第一に、協同組合預金保険公社(LPS)の存在により、組合員と協同組合の保護が保証されています。現在、約3000万人が協同組合のメンバーとして登録されており、預金を保護しなければなりません」と彼は言いました。

ザバディは、協同組合LPSの存在により、銀行部門の顧客などの協同組合員も感じることができる正義の原則を強調しました。

「協同組合LPSがあれば、現在忙しいデフォルトの協同組合の影響は現在ほど大きくないだろうと私は信じています」と彼は言いました。

それだけでなく、銀行からの資金調達へのアクセスを受けていないMSMEプレーヤーがまだたくさんいるとザバディ氏は述べた。

「LPS保証があれば、3000万人の協同組合員が再び増える。一方、まだ融資できないMSMEプレーヤーは、協同組合の資本ニーズによっても対応できます」と彼は説明しました。

第二に、ザバディ氏は、新しい協同組合法案により、協同組合は貯蓄やローンだけでなく、すべてのビジネスセクターに自由に移動できると述べた。

「協同組合は他の事業体と同じ権利を持つ事業体でもあるため、協同組合の盆栽という用語はありません」と彼は説明しました。

第三に、彼は続けた、新しい協同組合法案は協同組合監督当局(OPK)を提示するだろう。つまり、コミュニティでの生活のダイナミクスがますます進歩する中、協力的な監督を強化することは行われなければならないことです。

「協同組合は金融サービス事業でもあります。したがって、監督の強化は確かに国民の信頼を高めるでしょう。大規模な協同組合を含むすべての協同組合は、OPKの監督を受けることに同意した」と彼は述べた。

彼はまた、協力法案に存在する厳格な刑事制裁を強調した。なぜなら、問題のある協同組合事件の経験から、協同組合金融事業は事業開発における個人的な利益のために利用できるからです。

「協同組合の存在を利用したマネーロンダリングの犯罪行為は言うまでもありません」と彼は言いました。

したがって、ザバディは、新しい協力法案は少なくとも将来発生する可能性のあるギャップとギャップを埋めることができると評価しました。