投資マネージャーとは何ですか?定義、型、および例

投資マネージャーとは (フリーピク)

ジョグジャカルタ - この時代の多くの人々が、より良い未来を作るために投資をするために集まっています。もちろん、投資自体は今日の人々の間で非常に人気のある傾向となっています。しかし、投資マネージャーとはどのような用語を聞いたことがありますか?

投資マネージャーとは

投資マネージャーは、クライアントが決定した投資の目標とパラメータに基づいて、クライアントに代わって有価証券のポートフォリオに対する投資決定を下す個人または組織です。 

ファンドマネージャーは、日々の有価証券の売買からポートフォリオの監視、取引決済、パフォーマンス測定、規制および顧客報告まで、顧客のポートフォリオの管理に関連するすべての活動を処理できます。

投資マネージャーは、個人または組織の財務計画、投資、およびポートフォリオ管理に関連するすべての活動を処理する個人または組織です。 投資運用会社の顧客は、個人投資家または機関投資家である可能性があります。 投資管理には、金融ポートフォリオにおける戦略の設計と取引の実行が含まれます。 必要な投資マネージャーの種類は、個人の特定のニーズと財務計画の段階によって異なります。  専門家は、投資マネージャーを選択する前に、パフォーマンスやコストなどの多くの要因を評価することをお勧めします。 世界の4大投資運用会社は、ブラックロック、バンガードグループ、ステートストリートグローバルアドバイザーズ、フィデリティインベストメンツです。

投資運用会社の定義

投資マネージャーは、1人または2人のオフィスから、複数の国にオフィスを持つ大規模な学際的な企業まで、多岐にわたります。ファンドマネージャーは通常、クライアントに請求する手数料を、クライアントの運用資産の割合に基づいて行います。

たとえば、投資マネージャーが500万ドルのポートフォリオを手掛け、年間1.5%を請求する個人は、年間75,000ドルの手数料を支払うことになります。ウイリス・タワーズワトソンによると、2020年現在、AUMによる世界の4大投資運用会社は、ブラックロック・インク(7.4兆ドル)、バンガード・グループ(6.2兆ドル)、ステート・ストリート・グローバル・アドバイザーズ(3.1兆ドル)、フィデリティ・インベストメンツ(3兆ドル)です。

投資運用会社の種類

投資家は、さまざまな種類の投資マネージャーを理解する必要があります。認定ファイナンシャルプランナーは、通常、ポートフォリオを計画する際に収入、支出、将来の現金ニーズなどの情報を考慮する投資家向けの総合的な財務計画を作成します。しかし、ファイナンシャルアドバイザーはしばしば株式ブローカーです。ポートフォリオマネージャーは、投資家の資本を直接投資して、プラスの投資収益率を達成します。

今日、業界は変化しており、ファイナンシャルアドバイザーは株式ブローカーと仕事をする個人的な財務コンサルタントになることができます。さらに、Robo-advisorsは、投資技術と知識を活用して個人にお金や投資を知らせ、一般の投資家に代わって自動化された投資管理を提供するフィンテックプラットフォームです。

投資マネージャーを選ぶ際に考慮すべき要素

投資家は、必要な投資マネージャーの種類を決定する必要があります。これは、ファイナンシャルプランニングプロセスのどの段階に達したかによって異なります。たとえば、貯蓄の旅を始めたばかりの投資家は、ポートフォリオマネージャーのサービスを必要としないかもしれません。代わりに、彼女は退職計画の基礎を教えることができる認定ファイナンシャルプランナー(CFP)と一緒にいる方が良いでしょう。逆に、貯蓄後の残収入があり、それを有価証券に投資したい投資家は、ポートフォリオマネージャーとより良い生活を送っています。

投資マネージャーの専門的な規制資格のバックグラウンドチェックは、以前の苦情を開示し、マネージャーが必要なスキルと経験を持っていることを確認します。ほとんどのファンドマネージャーやファンドは、サイトやパンフレットで投資哲学を概説しています。投資家は、その哲学(およびリスクのレベル)が目標に沿っているかどうかを判断する必要があります。

投資マネージャーは、クライアントの特定のニーズに簡単に連絡を取り、考慮に入れる必要があります。金融ニーズは常に変化しているため、投資家は短期間で投資マネージャーに連絡してサービスを調整することを快適に感じる必要があります。

投資運用会社の例

ガリとラトナはともに30歳で、最初の子供を妊娠しています。彼らはいくらかの貯蓄を積み重ねていますが、新しい家での住宅ローンの支払いなど、他の約束も持っています。 

彼らは、利用可能な現金が新しい到着を計画するのに役立つかどうか確信が持てませんでした。彼らは彼らの財政計画を助けるために認定ファイナンシャルプランナー(CFP)に相談します。 

CFPは、教育資金のために現金を脇に置いておくなど、さまざまな選択肢を提案し、子供たちの計画を立てるのに役立ちます。

投資マネージャーが何であるかを知った後、VOIでのみ他の興味深いニュースをチェックしてください、それはニュースに革命を起こす時が来ました!