アジア太平洋地域の金融機関は、もはや独自の金融犯罪管理ソリューションを構築することを選択しません

デヴ・ディマン、マネージング・ディレクター、GBGのAPAC。(写真:ドク。GBG)

ジャカルタ - 企業が詐欺を防止し、コンプライアンス要件を満たすのを支援するグローバルデジタルアイデンティティテクノロジー企業GBGは、IDC InfoBrief調査「構築、購入、または賃貸:アジア太平洋地域における金融犯罪と詐欺の増加に対抗するための効果的な戦略を評価する」の出版を発表しました。

アジア太平洋地域の金融機関(FI)は、完全な所有権を取得し、内部システムを構築する、ソリューションを購入する、ソリューションプロバイダーが管理するサービスを活用するなど、金融犯罪管理戦略と投資を適応させ続けています。

情報ブリーフIDCはGBGと共同で、金融機関が重要なパラメータを検討し、次世代の不正防止ソリューションに関する意思決定を行う際にデューデリジェンスを行う際の支援を支援するための協議ガイドとして開発されました。

GBGは、シンガポール、マレーシア、インドネシア、ベトナム、タイ、香港、オーストラリア、フィリピンを含むアジア太平洋地域の8つの主要市場で800人以上の回答者が参加する「次世代金融犯罪管理:APACファイナンス、銀行、eコマース」と題する市場調査をIDCに委託しました。

この調査によると、アジア太平洋地域の4人に1人(26%)のFIが現在、自作の詐欺の起源/アプリケーション管理システムを使用していることがわかりました。しかし、次世代の不正発生システムを構築する戦略を選択した回答者はわずか21%に過ぎないため、内部の不正対策ソリューションを構築する傾向は減少すると予想されています。

インドネシアでは、独自の内部ソリューションを構築する上でこの下降傾向がさらに明らかです。インドネシアのFIの少なくとも25%は現在、自己開発の詐欺の起源/アプリケーション管理システムを使用していますが、インドネシアのFIの15%だけが、アジア太平洋地域の5%に対して10%の減少を表す独自の次世代詐欺オリジネーション管理システムを構築する戦略を選択しています。パシフィック。

独自のソリューションを構築する傾向のこの下降傾向は、次世代の取引詐欺システム、下流の金融犯罪管理プラットフォーム、マネーロンダリング防止(AML)またはコンプライアンスソリューション、顧客を知る(KYC)またはID検証ソリューション、機械学習/AIにも見られます。と、オーケストレーション ソリューションも含まれます。

GBGのAPAC担当マネージング・ディレクター、デヴ・ディマンは、建設、購入、リースは、スタートアップや確立された金融機関が常に直面してきたジレンマであると説明しました。この問題は、デジタル化を加速し、不正リスク管理プロセスを変えるパンデミックにより、ますます顕著になっています。

「現在はスマートテクノロジーとハイパーコネクティビティの時代に入っているため、詐欺や金融犯罪の複雑さと高度化も増えています。新しい技術へのアクセスが容易になり、モバイルデバイスに費やす時間が増えるにつれて、詐欺師は消費者や様々な機関を危険にさらす可能性のある新しい革新的な戦術を利用することができます」と、Devは11月8日月曜日に引用した書面で述べました。

「金融機関は、金融犯罪管理の投資戦略をより慎重に検討する必要があります。基本的には、ITリソース、新しいチャネルとビジネスモデルを成長させる迅速なスケーラビリティ、今日の詐欺のタイプの複雑さを管理するためのより持続可能なアプローチが必要です。そして、より良い顧客体験を提供するためにバランスをとり、将来を実現します」とDhimanは続けます。

独自のソリューションを構築したアジア太平洋地域のFIのうち、85%が3年以内に構築したシステムを置き換え、4社に1社が12ヶ月ごとに交換サイクルを示すと報告しています。

インドネシアでは、短期的には内部システムを置き換えるFIが増え、調査対象の86%が3年以内に構築したソリューションを置き換える計画を立てました。一方、3つのFIに1つは12ヶ月ごとにシステムを置き換えます。

金融犯罪ソリューションは、通常、実装段階が完了してから、不正検出と防止のリズムを確立するのに約 3 か月かかります。組織は通常、より多くのサービスやチャネルに対して詐欺防止を拡大し続け、不正検出の精度の有効性を最適化し、顧客の摩擦を最小限に抑えます。

機械学習を活用するシステムでは、新しい不正検出の類型モデルの再トレーニングに時間がかかります。コアシステムを繰り返し設定すると、不正管理の効果を低下させるギャップが生まれます。

GBGは、今年のアジアリスクアワードによって、IDCファイナンシャルインサイト、Chartis RiskTech象限2021のエンタープライズ詐欺カテゴリーリーダー、ベスト機械学習/AIイノベーション・オブ・ザ・イヤーによって、世界のトップ100の金融テクノロジープロバイダーの1つに認定されています。