ジャカルタ - 汚職撲滅委員会(KPK)は本日、2022年から2024年にかけてのPT BPR銀行ジェパラ・アルタ(ペルセロダ)の事業ローンの支払いにおける汚職疑惑の容疑者を逮捕しました。そのうちの1人は、BPR銀行ジェパラアルタの社長であるJhendik Handokoです。
「その後、容疑者は2025年9月18日から2025年10月7日までの最初の20日間拘禁された。拘禁はKPK支部拘置所で行われた」と、KPK執行・執行担当副官代理のアセップ・グントゥル・ラハユは、9月18日木曜日の夜、南ジャカルタのクニンガン・ペルサダにあるKPK赤と白の建物で記者団に語った。
ジェペリクの他に、容疑者となった他の4人は、BPRジェパラ・アルサのビジネス・運営ディレクターを務めるイワン・ヌルセティョだった。BPRジェパラ・アルタのビジネス、リテラシー、金融包摂部門の責任者としてのアフマド・ナシル。BPRジェパラ・アルタのクレジット部門の責任者としてのアリヤント・スリスティヨ。PTブミ・フェア・ゲミランのディレクターとしてのモハマド・イブラヒム・アルアシャリ。
アセップは、この事件は、Jhendikが率いるJepara Artha BPRが、2021年にシンジケートシステムを備えたビジネスクレジットタイプのクレジットを提供したり、複数の銀行が1人の債務者にクレジットを提供したりするために拡大したときに始まったと説明しました。実際、彼らは以前、ジェパラ摂政政府職員の消費的な信用に頼っていただけだった。
2年間で、2つの債務者グループへの未払いのビジネスローンが大幅に増加し、約1,300億ルピアが26人の関連債務者を通じて支払われたとAep氏は述べた。しかし、地方銀行にお金を失わせる不良債権がありました。
「信用のパフォーマンスまたは集約性は悪化し、最終的に債務不履行または不良になるまで悪化し、100%減少した損失または不良債権の集約性のためにJepara BPRのパフォーマンスが低下し、損益報告書に損失をもたらしました」と彼は言いました。
この条件のために、Jhendikはその後、PT Bumi Manfaat GemiranのディレクターとしてMohammad Ibrahim Al'Asyariと架空のクレジットを支払うことに同意しました。
「その使用は、Jepara BPRマナケメンが分割払いと返済を支払うことによって不良債権のパフォーマンスを向上させるために部分的に使用されています」とAsepは述べた。
一方、架空のクレジットの一部はムハンマド・イブラヒム・アル=アシャリに使われました。さらに、Jhendikは、架空のクレジットファンドを使用してクレジットが返済されるクレジット担保の提出の形での払い戻しも約束しました。
その後、BPRジェパラ・アルサは、2022年4月から2023年7月までの期間に、2,636億ルピア相当の40件の架空のクレジットを発行しました。
「クレジットは、実際の債務者の状況に応じた分析の根拠なしに支払われます」と、KPK調査ディレクターも務めるアセップは述べています。
「小規模トレーダー、便利屋、労働者、従業員、オンラインバイクタクシーとして働く債務者、債務者1人あたり平均約70億ルピアのクレジットに値するかのように作られた失業者」と彼は続けた。
イブラヒムは、潜在的な債務者を見つけるために彼のパートナーによって助けられました。平均して1億ルピアの手数料とBPRジェパラ・アルサが必要とする裏付け文書には、許可証、架空の当座預金口座、他人のビジネス写真、マークアップされた財務書類が準備されています。
このプロセスを開始するために、JhendikはBPR Jepara Arthaのビジネスおよび運営ディレクターとしてIwan Nurs トヨに依頼しました。BPRジェパラ・アルタのビジネス、識字率、金融包摂部門の責任者であるアフマド・ナシル。BPRジェパラ・アルタの信用部門の責任者としてのアリヤント・スリスティヨは、イブラヒムと調整しました。
彼らはまた、準備し、次のようなことをすることによって架空のクレジットを処理するように求められました。
アセップと呼ばれるJhendikはまた、アフマド・ナシルに、特に担保/扶養権の拘束の観点から、信用の完全性をレビューするプロセスなしで、信用を直ちに支払うように依頼した。
その後、お金は両当事者によって分割されます、すなわち、その一部は支払われたり、債務者の商業銀行口座に振り込まれたり、債務者は架空の債務者手数料のためにRp 100百万の残高を残すことによってMIA口座に振り込みます。
第二に、銀行ジェパラの債務者の預金口座に預け入れたもののいくつかはANによって管理されています。
「資金はANによって引き出され、保有口座に振り込まれました」とAsepは述べた。
一方、2022年4月から2023年7月までの期間に、合計2,635億ルピアの信用上限で40人の架空の債務者が実現しました。このお金は、次に詳細に使用されます。
その後、イブラヒムはまた、架空のクレジットからのお金を詳細に分割しました:
1. JHは26億ルピアにのぼります。2. INは7億9,300万ルピアに達しました。ANは6億3,700万ルピアに達しました;4.米国は2億8,200万ルピアに達しました。そして5。JH、IN、ANのウムラマネーは3億ルピアに達しました。
彼の行動の結果、この5人の容疑者は2540億ルピアにのぼる国家財政に損害を与えた疑いがある。しかし、より完全な計算はまだインドネシア財務監査庁(BPK)によって行われています。
その後、容疑者は、汚職犯罪の撲滅に関する1999年法律第31号の改正に関する2001年法律第20号により改正された汚職犯罪の撲滅に関する1999年法律第31条第2項(1)または第3条で起訴された。
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