OJKは銀行に4,000以上のオンラインギャンブル口座をブロックするよう依頼

ジャカルタ - 金融サービス機構(OJK)は、オンラインギャンブルやマネーロンダリング施設の促進などの違法行為に使用された特定された口座をブロックするよう銀行に命じることにより、金融システムの完全性を維持するというコミットメントを常に実施しています。

マネーロンダリング犯罪の防止と根絶に関する2010年の法律第8号(TPPU法)および金融セクターの開発と強化に関する2023年の法律第4号(P2SK法)で義務付けられているように。

「過去3か月間で、私たちは銀行に4,000を超えるオンラインギャンブル口座をブロックするよう命じました」と、OJK銀行監督の最高経営責任者であるディアン・エディアナ・レイは、12月19日火曜日の公式声明に続いて述べました。

Dian氏は、オンラインギャンブルの行動をプロファイリングできるシステムを開発し、オンラインギャンブルの活動を早期に認識し、独立してブロックできるように銀行に依頼したと述べた。

Dianによると、銀行は、銀行で開設された口座を使用する際の顧客プロファイルと行動を認識する責任があります。不自然または疑わしい動きが見つかった場合、銀行はそれをPPATKに報告し、銀行犯罪を促進および促進するために顧客口座が使用されるのを防ぐための措置を講じる必要があります。

Dian氏は、インドネシアの銀行業界も、OJKの命令に従って口座をブロックするなど、顧客のプロファイルと一致しない取引の特定、ツールの提供、監視など、オンラインギャンブルを根絶する取り組みを支援することに強いコミットメントを持っていると述べた。

さらに、OJKは銀行に対し、顧客/顧客がオンラインギャンブルリストに載っているのか、銀行を通じて他の犯罪行為に含まれているのかを特定するために、顧客デューデリジェンスと強化デューデリジェンス(CDD / EDD)を改善するよう求めています。

OJKの要請に加えて、銀行は独立して口座の分析とブロックも行います。

Dian氏は、銀行口座のブロックは、銀行システムを介したオンラインギャンブル取引の実施のためのスペースを最小限に抑え、制限するための努力であると述べた。

「オンラインギャンブルに関連している疑いのあるアカウント情報と、アカウントブロックの技術的性質は、通信情報省や銀行業界を含む関連省庁/機関と調整して行われます」と彼は説明しました。

Dianはまた、通常の取引プロファイル、特性、またはパターンとの取引の不一致がある場合、銀行は疑わしい金融取引(TKM)をPPATKに報告するなど、直ちに適切な措置を講じなければならないと強調した。

「特定の状況下では、法執行官、OJKを含む関連機関/省庁または当局からの命令がある場合、銀行は取引を一時的に停止し、口座をブロックすることができます」とDian氏は述べています。

銀行口座のブロックに加えて、OJKはオンラインギャンブルに関する銀行への特別なコーチング、オンラインギャンブルの危険性に関する一般市民への教育、他の関係者との協力など、オンラインギャンブルを根絶するための他の努力も行っているとディアン氏は述べた。

Dian氏は、OJKと関連する利害関係者との間の調整と相乗効果の高まりに伴い、インドネシアにおけるオンラインギャンブルの根絶がより効果的かつ大規模に実行されることが期待されていると述べた。

ディアン氏によると、金融サービス部門の完全性を強化し続けるために、OJKは、マネーロンダリング防止プログラムの実施、テロ資金供与の防止、および金融サービス部門における大量破壊兵器の拡散への資金提供の防止に関する2023年のOJK規則(POJK)第8号も発行しました。

以前、OJKは、これまでのところ銀行システムにおける不正の可能性を最小限に抑えることができた不正防止戦略の実施に関する2019年のPOJK第39号も持っていました。

最近では、OJKは商業銀行のガバナンスの実施に関する2023年のPOJK番号17も発行しました。グッドガバナンスの実施は、価値、倫理、原則を優先し、誠実さを維持することによって健全かつ持続的に発展できるように、銀行の事業活動を管理する上で非常に基本的なことです。

ディアン氏は、OJKは今後も相乗効果を確立し、インドネシアの銀行部門におけるオンラインギャンブルやその他の犯罪行為を根絶するために、さまざまな当事者と調整し、協力し続けると述べた。

「この取り組みは、経済的および社会的に害を及ぼす可能性のあるオンラインギャンブルの危険性から国民を保護するために行われます」と彼は結論付けました。