注意してください！これらは10年に注意すべき2023種類の暗号詐欺です

ジャカルタ-暗号通貨はまだほとんどの人によって主流とは見なされていません。しかし、暗号は、特に投資および支払い方法として、一般的になっています。しかし、人気が高まるにつれ、詐欺の機会が増えています。

連邦捜査局(FBI)は、暗号はさまざまな種類の詐欺に最適な支払い方法であると述べています。これは、暗号通貨が違法行為に資金を提供するために使用されるダークウェブだけに適用されるわけではありません。

環境暗号市場は詐欺に最適です

CNBCによると、アメリカ人の5人に1人が暗号通貨を使用しており、約5,900万人に相当します。ユーザーグループのうち、連邦取引委員会(FTC)は、2021年初頭から2022年の第1四半期までに、46.000人以上が10億ドル以上の暗号詐欺を逃したと報告したと報告しました。

つまり、4ドルに1ドルが、他の支払い方法で失われた金額よりも多く行方不明になったと報告しています。

米国の銀行規制当局は最近、暗号通貨を扱うことは金融機関にさまざまなリスクをもたらすと警告しました。

昨年の出来事は、暗号資産セクターにおける重大なボラティリティと脆弱性のエクスポージャーによって特徴づけられた、と連邦準備制度、FDIC、およびOCCからの共同声明を読んでください。コメントは、暗号交換FTXの壮大な崩壊のわずか数週間後に来ます。

規制当局は、リスクには「暗号資産セクターの参加者間の詐欺と詐欺」および「特定の暗号資産の参加者間の相互接続に起因する暗号資産セクターでの伝達のリスク」が含まれると述べています。

暗号通貨市場が詐欺の繁栄を可能にする理由はいくつかあります。

法定通貨の場合のように、疑わしい取引をマークし、それが起こる前に詐欺を阻止しようとする銀行や中央当局はありません。暗号転送はキャンセルできず、お金が失われると、ユーザーはトランザクション詐欺を報告してもそれらを取り戻すことができません。

多くの人々はまだデジタル通貨の仕組みに慣れておらず、理解不足のためにユーザーが初めて詐欺の被害者になります。

2023年に注意すべき暗号詐欺

FTCによると、2023年に考慮しなければならない暗号詐欺のトップ10の傾向は次のとおりです。

投資詐欺:投資詐欺には、「金持ち」と「リスクのない」約束があり、多くの場合、ソーシャルメディアやオンラインデートアプリから始まります。この詐欺では、暗号通貨は提供される投資または支払い方法の形をとることができます。直接投資された暗号は詐欺師の財布に入ります。

ロマンス詐欺:恋愛は人間関係を食い物にし、投資と支払いの視点を持つことができます。ユーザーの信頼を得た後、加害者は富と洗練を持っているふりをし、彼らの計画を展開するための投資のヒントをさりげなく提供します。関係が確立されると、被害者は尋ねられ、詐欺師に暗号を送ることができます。

ビジネスアイデンティティ、政府、または仕事の含意詐欺:ビジネスアイデンティティ、政府、または仕事を模倣するスキームでは、加害者はAmazon、FedEx、ユーザーバンクなどの信頼できるオンラインソースとして自分自身を提示し、暗号を購入して資金を送るようにユーザーを説得します。詐欺師によって販売されている暗号は、しばしば詐欺的です。

カーペットリコールの詐欺:いわゆるカーペット引き出し詐欺は、投資詐欺師が資金を必要とする新しい暗号の機会または非代替トークン(NFT)を提案することです。プロジェクトイニシエーターが支払いを受け取ると、彼らは姿を消すので、投資家はお金を取り戻す方法がありません。

フィッシング詐欺:フィッシング詐欺は、悪意のあるリンクを含む電子メールを使用して、ユーザーの暗号ウォレットのキー情報などの個人情報を収集します。十分な情報を取得すれば、詐欺師は被害者の暗号通貨に無制限にアクセスできます。このタイプの詐欺は、スミッシングと呼ばれる方法でテキストメッセージを介して行うこともできます。

ソーシャルメディア詐欺:FTCは、2021年以降に暗号の損失を報告した人の半数が、詐欺はソーシャルメディア上の広告、投稿、またはメッセージから始まったと述べていると報告しています。使用されている最も有名なプラットフォームは、インスタグラム、フェイスブック、ワッツアップ、テレグラムです。

ねずみ講:暗号通貨を介したねずみ講は、従来の支払い方法と同じように機能します。詐欺師は、古い投資家に支払うために新しい投資家から資金を調達するため、正当な投資機会を創出せず、投資家を道路に残します。

詐欺の更新:暗号プラットフォームは、更新が必要になることがあるソフトウェアの一種です。消費者は革新的なテクノロジーの一部としてのアップグレードに慣れています。彼らは簡単にだまされて、不正行為であることが判明した「増加」の一環として個人キーを渡すことができます。

SIMスワップ詐欺:SIMスワップ詐欺は、誰かがあなたの電話のSIMカードのコピーを入手して電話データにアクセスしたときに発生します。ユーザーデータが手元にあれば、詐欺師は暗号ウォレットのロックを解除するために必要な2段階認証コードを盗むことができ、詐欺師が資金やアカウント情報にアクセスできるようにすることができます。

偽の暗号交換と暗号ウォレット:起業家の暗号ユーザーは、存在しない高価値の暗号通貨取引所または「安価な」ビットコインへの投資に誘惑される可能性があります。

詐欺師は市場価値を下回る価格で投資を宣伝し、被害者は投資が失われるまで取引所が偽物であることに気づきませんでした。偽の暗号ウォレットは、コンピューターに感染し、最終的にユーザーの秘密鍵を盗むマルウェア詐欺です。

赤旗のガイドライン

金融犯罪執行ネットワーク(FinCEN)は、マネーロンダリング防止およびテロ資金調達プログラム(AML / CFT)のためにすべての仮想通貨を規制しています。米国証券取引委員会(SEC)は、証券が検討できる暗号資産を規制しています。詐欺の可能性について自分自身またはクライアントを教育するときは、被害者にならないようにFTCからのこの危険信号のヒントを使用することを検討してください。

Abrigoからの報告では、詐欺師だけがかなりの利益または利益を保証します。大金は言うまでもなく、お金を稼ぐための暗号投資は保証されていません。暗号を購入することを要求している公的機関はありません。問題を解決するためではなく、あなたのお金を保護するためでもありません。それは詐欺です。

オンラインデートと投資アドバイスを混ぜないでください。新しい愛への関心が暗号に投資する方法を示したり、暗号を送信するように依頼したりしたい場合は、詐欺に注意してください。

合法的な企業や政府は、暗号通貨を求める電子メール、テキスト、またはメッセージをソーシャルメディアで送信しません。合法的な募金活動は、暗号での購入や支払いをあなたに要求することは決してありません。

ランダムなテキスト、電子メール、またはソーシャルメディアメッセージからのリンクは、知っている会社からのものであるように見えても、決してクリックしないでください。突然あなたに電話をかけてきて、暗号の支払いを要求する人にお金を払わないでください。

緊急性は危険信号です。仕事を得るために料金を払わないでください。誰かがあなたに仕事の前払いをするように頼んだり、あなたの仕事の一部として暗号を購入すると言ったりした場合、それは詐欺です。

リスクの軽減

暗号詐欺は他の種類の詐欺と何ら変わりはなく、同じ危険信号と抑止力を使用して詐欺の被害者にならないようにすることができます。もちろん、暗号は連邦預金保険公社(FDIC)によって保険がかけられておらず、リスクの高い投資です。

詐欺師が消費者を犠牲にすることに成功しやすいことと相まって、最善のことは、デジタル投資やその他の取引に備え、勤勉になることです。現実になるには良すぎるように聞こえる機会はおそらくそうであることを忘れないでください。