JAKARTA - Financial Services Authority (OJK) mengungkapkan, sebanyak 557.751 rekening berhasil diblokir dari total 608.168 rekening yang dilaporkan oleh para korban kepada Indonesia Anti-Scam Center (IASC) terkait penipuan (scam) keuangan sejak November 2024 hingga akhir Juni 2026.
जबकि रु. 674.1 बिलियन के रूप में रुका हुआ या सुरक्षित कुल पीड़ित धन, जबकि पीड़ितों को रु. 196.93 बिलियन के रूप में वापस कर दिया गया धन।
"मुझे लगता है कि यह संख्या केवल हिमशैल का शीर्ष है क्योंकि सभी पीड़ितों ने रिपोर्ट नहीं की है कि वे धोखाधड़ी के शिकार हुए हैं," OJK कमिश्नर बोर्ड की अध्यक्ष फ्रिडेरिका विडीसारि देवी ने कहा, एंटीरा, सोमवार, 6 जुलाई को रिपोर्ट की गई।
फ्रिडेरिका ने मूल्यांकन किया कि अभी भी बहुत से लोग शर्मिंदगी या शिकार होने के लिए अनुचित होने के कारण धोखाधड़ी के मामलों की रिपोर्ट करने से बचते हैं, जिनमें वित्तीय क्षेत्र में काम करने वाले लोग भी शामिल हैं। उनके अनुसार, यह स्थिति दर्शाती है कि दर्ज किए गए मामलों की संख्या वास्तविक स्थिति से बहुत नीचे हो सकती है।
उन्होंने यह भी जोर दिया कि IASC के समन्वय के माध्यम से सफलतापूर्वक सुरक्षित किए गए धन की मात्रा दर्शाती है कि त्वरित कार्रवाई उपभोक्ताओं की रक्षा करने में सक्षम है। हालाँकि, जब धन को विभाजित, स्थानांतरित, परिवर्तित या विदेश में स्थानांतरित कर दिया जाता है, तो इसे पुनर्प्राप्त करने की संभावना बहुत कम हो जाती है।
एंटी-लॉन्ड्रिंग (एपीयू) के दृष्टिकोण से, फ्रिडेरिका ने समझाया कि धोखाधड़ी का अभ्यास आम तौर पर मनी मूले, नॉमिनी खाते, विभिन्न भुगतान चैनलों, मर्चेंट और सब-मर्चेंट, वर्चुअल एसेट और अंतरराष्ट्रीय नेटवर्क का उपयोग करता है।
ये विभिन्न पथ अपराधियों को छिपाने, धन के मूल को छिपाने और अवैध वित्तीय लेनदेन को ट्रैक करना मुश्किल बना सकते हैं। इसलिए, APU न केवल अनुपालन दायित्व है, बल्कि धोखाधड़ी से होने वाले धन के प्रवाह को तोड़ने के लिए एक बचाव तंत्र भी है।
फ्रिडेरिका ने कहा कि मजबूत ग्राहक परिश्रम, लाभकारी मालिक और नियंत्रण पक्षों की पहचान, लेनदेन की निगरानी और समय पर संदिग्ध लेनदेन की रिपोर्टिंग वित्तीय प्रणाली के दुरुपयोग को रोकने के लिए एक महत्वपूर्ण कदम है।
OJK ने पाया कि चार पहलू हैं जिन्हें आगे मजबूत करने की आवश्यकता है, अर्थात् प्रशासन और अनुपालन, ग्राहक के कारण परिश्रम की प्रभावशीलता, प्रौद्योगिकी आधारित निगरानी और पता लगाने, और रोकथाम के प्रयास।
"इन चार प्राथमिकताओं को मजबूत साझीदारी द्वारा समर्थित किया जाना चाहिए ताकि डेटा के आदान-प्रदान, खुफिया आदान-प्रदान, और पार-सेक्टर और पार-देश समन्वय को मजबूत करने की अनुमति मिल सके," फ्राइडरिचा ने कहा।
इसके अलावा, OJK ने चार कदमों पर जोर दिया, जिन्हें एक साथ मजबूत करने की आवश्यकता है, अर्थात् सूचनाओं के आदान-प्रदान को तेज करना और प्रभावी करना, खुफिया आदान-प्रदान की गुणवत्ता में सुधार करना, खातों और परिसंपत्तियों को अवरुद्ध करना तेज करना, और क्षमता का निर्माण करना और हितधारकों के बीच ज्ञान साझा करना।
OJK ने सभी हितधारकों से तीन साझा प्रतिबद्धताओं को मजबूत करने का भी आह्वान दिया, अर्थात् धन शोधन विरोधी नियंत्रण और आतंकवाद के वित्तपोषण (APU PPT) को मजबूत करना, धोखाधड़ी का पता लगाने प्रणाली और मामले के प्रबंधन के तंत्र के माध्यम से पता लगाने की क्षमता में सुधार करना, और राष्ट्रीय और अंतरराष्ट्रीय स्तर पर सहयोग को गहरा करना।
इस बीच, यूएन रेजिडेंट कोऑर्डिनेटर इन इंडोनेशिया गीता सबहारवाल ने कहा कि 2023 में पूर्वी एशिया और दक्षिण-पूर्व एशिया में साइबर धोखाधड़ी के कारण नुकसान संयुक्त राष्ट्र कार्यालय ऑन ड्रग्स एंड क्राइम (UNODC) के आंकड़ों के अनुसार लगभग 37 बिलियन अमेरिकी डॉलर तक पहुंच गया है।
"इंडोनेशिया में भी इसका प्रभाव महसूस किया गया है। चार इंडोनेशियाई उपभोक्ताओं में से एक ने कहा कि उन्होंने धोखाधड़ी के कारण कभी भी पैसा खोया है," गीता ने कहा।
उन्होंने याद दिलाया कि प्रत्येक धोखाधड़ी के पीछे एक व्यक्ति है जो विश्वास खो देता है, एक परिवार जो कड़ी मेहनत के परिणामस्वरूप बचत खो देता है, एक व्यवसाय करने वाला जो परिचालन में बाधा का सामना करता है, यहां तक कि एक उद्यमी जो अपने व्यवसाय को विकसित करने के लिए पूंजी खो देता है।
वित्तीय नुकसान के अलावा, प्रत्येक सफल धोखाधड़ी डिजिटल वित्तीय सेवाओं पर विश्वास को खत्म करती है और वित्तीय समावेशन की नींव को कमजोर करती है।
गीता ने देखा कि इंडोनेशिया डिजिटल परिवर्तन के मोर्चे पर 57 मिलियन से अधिक QRIS उपयोगकर्ताओं के साथ है, जिनमें से अधिकांश एमएसएमई हैं। हालांकि, उन्होंने तकनीकी परिवर्तन के साथ-साथ वित्तीय अपराध के जोखिम को भी याद किया।
उनके अनुसार, OJK के साथ रणनीतिक साझेदारी के माध्यम से, UNODC ने धोखाधड़ी से संबंधित वित्तीय अपराधों के निपटान को मजबूत करने और अंतरराष्ट्रीय सहयोग को बढ़ावा देने में इंडोनेशिया का भी समर्थन किया है।
गीता ने मूल्यांकन किया कि इंडोनेशिया ने IASC के निर्माण और सरकार, कानून प्रवर्तन अधिकारियों और वित्तीय सेवा क्षेत्र के बीच सहयोग को मजबूत करने के माध्यम से एक सहयोगात्मक दृष्टिकोण बनाने में नेतृत्व दिखाया है।
"इस विश्वास को मजबूत करना हमारी साझा जिम्मेदारी है। धोखाधड़ी को रोकने के लिए मिलकर काम करके, हम सुनिश्चित कर सकते हैं कि इंडोनेशिया का डिजिटल भविष्य गतिशील और सुरक्षित रहे," गीता ने कहा।
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