JAKARTA - वित्तीय सेवा प्राधिकरण (OJK) ने इस बात पर जोर दिया कि सोशल मीडिया पर अभी भी बैंक खाता नंबर खरीदने और बेचने की प्रथा अवैध और उच्च जोखिम वाली कार्रवाई है।
OJK बैंकिंग पर्यवेक्षक के मुख्य कार्यकारी, डियान एडियाना रे ने कहा कि इस प्रथा का उपयोग विभिन्न अपराधों, जैसे धोखाधड़ी और धन शोधन के लिए किया जा सकता है।
"यह अभ्यास कानून और विनियमन और एंटी-लॉन्ड्रिंग मनी, आतंकवाद के वित्तपोषण की रोकथाम और मारक क्षमता के हथियारों के प्रसार के वित्तपोषण की रोकथाम (APU, PPT और PPPSPM) के सिद्धांतों के विपरीत है," उन्होंने सोमवार, 16 फरवरी को उद्धृत अपने बयान में कहा।
इस संबंध में व्यवस्था को POJK नंबर 8 वर्ष 2023 में वित्तीय सेवा क्षेत्र में धन शोधन विरोधी कार्यक्रम, आतंकवाद के वित्तपोषण की रोकथाम और मारक क्षमता के प्रसार के वित्तपोषण की रोकथाम के कार्यान्वयन के बारे में पुष्टि की गई है।
विनियमन के माध्यम से, OJK ने वित्तीय सेवा प्रदाताओं (PJK) को यह सुनिश्चित करने के लिए बाध्य किया है कि खाता खोलने और लेनदेन करने वाले संभावित ग्राहक या ग्राहक खुद के लिए या लाभकारी स्वामी के हित के लिए कार्य करते हैं।
इसके अलावा, डियान ने कहा कि PJK को कस्टमर ड्यू डिलिजेंस (CDD), लेनदेन की निगरानी और कस्टमर प्रोफाइल तैयार करने सहित कस्टमर को जानने (KYC) के सिद्धांत को कड़ाई से लागू करने की भी आवश्यकता है।
"APU, PPT और PPPSPM के जोखिम मूल्यांकन के आधार पर, POJK APU, PPT और PPPSPM का संदर्भ लेते हुए, OJK बैंकों को उन खाताधारकों के लिए अनुवर्ती कार्रवाई करने के लिए प्रोत्साहित करता है, जिन्हें बैंकिंग सुविधाओं तक पहुंच को सीमित करके बेचा गया है," उन्होंने कहा।
डियान ने कहा कि OJK ने लोगों से भी आग्रह किया कि वे किसी भी रूप में खाता खरीदने और बेचने की प्रथा में शामिल न हों।
उन्होंने कहा कि खाताधारक खाते में होने वाले प्रत्येक लेनदेन के लिए कानूनी रूप से जिम्मेदार है, भले ही यह अपराध के लिए उपयोग किया जाता है।
"OJK ने बैंकों से अनुरोध किया है कि वे बैंक खातों की खरीद और बिक्री के लिए कानूनी परिणामों के बारे में लोगों को शिक्षित करने के लिए विभिन्न प्रयासों को बढ़ाना जारी रखें," उन्होंने कहा।
डियान ने कहा कि OJK नियमित रूप से जानकारी के आदान-प्रदान के माध्यम से PPATK, Komdigi, एपीएच और PJK के साथ काम कर रहा है, ताकि वित्तीय प्रणाली की अखंडता बनाए रखने और जनता की रक्षा के लिए खातों के दुरुपयोग से निपटने में।
इसके अलावा, डियान ने कहा कि OJK ने बैंकों से अनुरोध किया कि वे उन पैरामीटरों को मजबूत करने के प्रयास करें, जिनका उपयोग उन खातों के शुरुआती उपयोग का पता लगाने के लिए किया जा सकता है जो शर्तों के अनुरूप नहीं हैं, और समय-समय पर उन खातों और ग्राहक प्रोफाइल की निगरानी करते हैं जो लंबे समय से किए गए हैं।
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