Les entreprises frauduleuses qui promettent un rendement élevé sur les investisseurs avec un faible risque sont à nouveau présentes. Les projections de rendement sont souvent offertes à des prix plus élevés que les prix du marché, parfois dépassant 50% pour attirer quelqu’un à investir. Cette entreprise frauduleuse a un nom cool, le système de Ponzi.
Le système criminel dépend de la capacité des auteurs d’attirer plus de nouveaux investisseurs, car sans ces investissements supplémentaires, il y aura l’incapacité de payer les investisseurs existants. Pour cela, les auteurs de ce système doivent avoir des histoires fiables. Cette histoire doit donner aux investisseurs quelque chose de sens, allant de tout ce qui implique des banques, des hypothèques aux entreprises de fabrication internationales. La clé pour faire des histoires est l’utilisation de situations mitigées, complexes et unique.
Rapporté du site masneramper, le premier système de Ponzi a été conçu par un immigrant italien nommé Charles Ponzi en 1909. À cette époque, le gouvernement permettrait généralement aux individus d’échanger des prangks contre devises locales. Les Ponzi ont l’intention d’utiliser ce système en achetant des prangks de courrier en provenance de l’étranger et en le contenant jusqu’à ce que la valeur de sa monnaie augmente. Les amis et la famille des Ponzi se joignent à cette entreprise en fournissant de l’argent nécessaire pour investir dans l’opération.
Les Ponzi promettent des bénéfices de 10% par mois, créant ainsi des bénéfices pour son entreprise parce que les banques n’offrent que des bénéfices de 5% par an. Les Ponzi ne sont censés être environ 15 millions de dollars d’investisseurs. Il utilise de l’argent « nouvel » pour offrir de faux bénéfices aux investisseurs « vieux ». Quand les Ponzi sont surpris en faillite, les investisseurs ont demandé son argent retour, et le système de Ponzi s’est finalement démantelé. Ponzi s’est accusé de fraude à lettres et a passé du temps dans les prisons fédérales et étatiques avant d’être expulsé en Italie.
Les modèles de fraude utilisant des systèmes de Ponzi se produisent dans le monde entier. Un célèbre cas du système de Ponzi après 1920, survenu en 2008 par Bernie Madoff. Madoff a été en mesure de persuader les hommes d’affaires riches et même les entreprises d’investir dans sa stratégie de « rendement absolu ». L’opération de Madoff est connue quand il n’est pas en mesure de répondre à la demande des investisseurs de rembourser, tout comme d’autres systèmes de Ponzi qui ont finalement échoué. L’investisseur Madoff a finalement perdu environ 20 milliards de dollars au cours de la période de son programme.
Pendant l’ère de Madoff, les systèmes de Ponzi avaient une taille moyenne d’environ 98 millions de dollars. Selon les données publiées par la Federal Trade Commission (FTC), les consommateurs ont signalé des pertes d’environ 8,8 milliards de dollars en raison de fraude en 2022, avec une fraude à plus de 3,8 milliards de dollars.
La fraude au Ponzi n’est pas nouveau en Indonésie.
Le cas d’investissement frauduleux de type Ponzi en Indonésie n’est pas nouveau. Il y a quelque temps, la police a réussi à freiner Putra Wibowo, fondateur du robot de trading viral Blast à Bngkok. Putra Wibowo est devenu un fugitif avec succès pendant un an. Les pertes du cas d’investissement du robot de trading viral Blast ont atteint 1,8 billion de roupies contre 11 930 victimes, son mode invité les victimes à promettre de grands profits en négociant devises.
Les investissements frauduleux du genre de Ponzi qui utilisent des systèmes de travail en vendant des services sur les plateformes de médias sociaux sont également très nombreux. L’observateur financier Alfons Tanujaya a déclaré que le cas de Simonida Media n’était en fait pas nouveau en Indonésie. Il a donné des exemples de cas de Gotiktok, Tiktokcash et Goins qui ont ensuite été bloqués par Kominfo à la demande d’OJK pour avoir mené des investissements frauduleux alias Ponzi.
« C’est presque similaire, la victime est tentée de gagner un revenu qui ne regarde que des vidéos, faire des likes, s’abonner ou commenter des vidéos qui apparaissent sur la plate-forme », a-t-il déclaré.
Malheureusement, après avoir été bloqué par Kominfo, lentement, cette escroquerie a évolué et a mené leurs actions de manière gerilée en offrant des emplois freelants pour faire des likes et des subscription. Les victimes qui cherchent d’emploi sont en effet gagnées par d’importants profits pénalisent 30% par jour du capital déposé.
Il a expliqué que la technique utilisée par une telle plate-forme est assez intelligente et utilise la condition psychologique d’un « effet sur les coûts réduits » dans laquelle un sujet qui est informé qu’il a droit à 75 000 roupies semble déjà être sa, même s’il n’a rien fait.
Et il n’a que besoin d’achever son dernier devoir avant de revendiquer l’argent qui lui appartient, donc très probablement, il s’acquérira de la tâche parce qu’il se sentait d’un perte de 75 000 IDR s’il ne remplissait pas la tâche.
« L’erreur, le public est perturbé par l’action de dispersion d’argent de cette plate-forme numérique moins responsable devient ennuyeux et plongé dans son inconscient quand chercher de l’argent est simple. Cliquez, partagez et introduisez de nouveaux membres pourront obtenir de l’argent facilement. Les gens deviendront consommateurs, pardonnés et veulent toujours s’attendre à des résultats immédiats de chaque entreprise. Le travail est le moins possible mais les résultats sont grands », a déclaré Alfons.
Il espère qu’à l’avenir, le gouvernement surveillera plus activement les actions moins responsables et fournira une forte réprimande afin que les plates-formes numériques ne mettent pas en œuvre de programmes qui vont fondamentalement rendre laide et tromper le public.
« Le gouvernement doit être sensible et surveiller de près les actions prises par les plates-formes numériques en Indonésie dans la gestion de leurs activités commerciales. Si les pratiques mises en œuvre ont mauvais résultats trompe le public, le gouvernement peut interdire de telles pratiques de mise en œuvre », a déclaré Alfons.
N'utilisez pas les articles 372 et 378 dans le cas de jeu d'argent
Nasir Djamil, membre de la Commission III de la Chambre des représentants, soutient que les forces de l’ordre peuvent en fait piéger les auteurs de fraude au système de Ponzi en utilisant la loi sur le commerce numéro 7 de 2014 qui interdit fermement la mise en œuvre de systèmes de Ponzi ou de pyramides.
« Si quelqu’un viole, conformément à l’article 105 ses coupables sont menacés d’une peine d’emprisonnement maximale de 10 ans et d’une amende maximale de 10 milliards de roupies », a-t-il déclaré.
Les politiciens de la faction PKS comparent, dans certains cas, les joueurs de jeu d’argent avec des systèmes de pyramide n’ont été pris au piège qu’en utilisant l’article 372 du Code pénal sur le détournement et l’article 378 sur la fraude dans laquelle la menace d’une peine maximale de quatre ans de prison.
En outre, avec la mise en œuvre de l’article 105 de la loi sur le commerce, la police peut agir sans avoir à attendre la chute de la victime. Parce que le règlement adopte un délit général (délicite ordinaire) pas un délit de plainte. Ainsi, afin que la police puisse agir plus réactivement sans avoir à attendre que le système de pyramide ne soit détruit et déchiré en premier la victime.
Il a révélé que les plaintes accordées aux articles 372 et 378 du Code pénal avaient rarement réussi à piéger les auteurs et le cerveau du jeu d’argent. Parce qu’ils savaient qu’un jour et à quel point l’entreprise était incapable de payer les bonus et de retourner les fonds principaux qui avaient été déposés à leurs victimes.
« Le jeu d’argent moyen avec des systèmes de pyramide sera détruit en 1,5 à trois ans après son opération. C’est au moment où ils s’échappent. Si vous rapportez, oui, c’est trop tard parce qu’il s’est échappé le propriétaire », a déclaré Nasir Djamil.
parole du Centre de rapports et d’analyse des transactions financières (PPATK), M. Natsir Kongah, a déclaré qu’en plus de la mise en œuvre de la loi sur le commerce, les fraudeurs tels que les systèmes de Ponzi peuvent être sanctionnés conformément à la loi n ° 8 de 2010 sur la prévention et l’éradication du crime de blanchiment d’argent (TPPU) s’ils répondent aux exigences de la loi applicable.
« Ils peuvent être sanctionnés conformément à la loi n ° 8 de 2010 sur la prévention et les infractions de blanchiment d’argent à l’article 3, à l’article 4 et à l’article 5, avec une peine de 20 ans de prison d’une amende de 10 milliards de roupies. L’effet d’une peine de longue durée et d’une amende considérable devraient faire la capture des auteurs de fraude ou avec des systèmes de Ponzi », a déclaré M. Natsir Kongah à VOI par téléphone portable le mardi 6 février.
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