PPATK bloque 33 comptes affiliés à PT Dana Syariah Indonesia pour un montant total de 4 milliards de roupies indonésiennes

Le compte est bloqué (Unsplash)

JAKARTA - Le Centre de rapports et d’analyse des transactions financières (PPATK) a rapporté avoir bloqueé un certain nombre de comptes affilies à PT Dana Syariah Indonesia (DSI), en réponse à la demande de l’Autorité des services financiers (OJK).

Le vice-directeur de l’analyse et de l’inspection du PPATK, Danang Tri Hartono, a expliqué que le PPATK avait bloqueé 33 comptes affilies au DSI, avec des fonds restants dans les comptes d’une valeur de 4 milliards de roupies.

« Nous avons interrompu les transactions de DSI et de plusieurs parties affiliées depuis le 18 décembre 2025, sur 33 comptes avec un solde d’environ 4 milliards de roupies indonesiennes », a déclaré Danang, citant Antara.

Durant la période 2021-2025, Danang a rapporté que DSI avait recueilli des fonds de preneur atteignant 7,48 trillions de roupies, dont 6,2 trillions de roupies avaient été rémboursables aux preneurs de DSI.

« Le total des rendements qui a été rétrocutéé à la communauté est de 6,2 trillions de roupies, de sorte qu’il y a un déficit de fonds qui n’a pas encore été rétrocuté à la communauté d’environ 1,2 trillions de roupies », a déclaré Danang.

Son parti estime que le solde du fonds a été acheminé vers des entreprises affiliées à DSI pour atteindre 79,6 Md de roupies, et a été régléré vers des personnes physiques ou d’autres entités affiliées pour un montant de 21,8 Md de roupies.

En outre, il est utilisé pour les opérations de l’entreprise, y compris l’électricité, l’internet, le loyer et les salaires des employés pour un montant de 167 milliards de roupies.

« Donc, si l’on considère l’afflux de fonds, ce sont les filiales de l’entreprise (DSI) qui en profitent », a déclaré Danang.

De plus, Danang estime que le schema d’affaires de DSI est un schema ponzi sous le sceau du Peer to Peer (P2P) Lending basé sur la sharia.

« Si nous regardons le sceau, c’est un sceau ponzi sous la forme d’une syrienne », a déclaré Danang.

Auparavant, l’OJK avait demandé au PPATK de retracer les transactions financières sur les comptes de la plate-forme de prêt fintech PT Dana Syariah Indonesia (DSI) qui fait actuellement l’objet d’un cas de défaut de paiement.

« OJK a demandé au PPATK de mener une recherche sur les transactions financíres de DSI et le PPATK a bloqueé le compte de DSI », a déclaré le députy comisionné superviseur du comportement des acteurs de l’industrie des services financiers et de la protection des consommateurs OJK Rizal Ramadhani.

Rizal a dit qu’à ce jour, son parti avait pris 15 sanctions de surveillance contre l’entreprise de développement de la plate-forme de financement en ligne.

Les sanctions comprennent des restrictions sur les activités commerciales (PKU) depuis le 15 octobre 2025 afin que l’entreprise se concentre sur le paiement des dettes aux investisseurs ou aux prêteurs et ne procède pas à de nouvelles distributions de fonds pendant la période de gel.