JAKARTA - Le dernier sondage de Sun Life Asia a montré un moment important pour la viabilité des entreprises familiales en Asie. Bien que la plupart des propriétaires d’entreprises aient l’intention de mettre en place un arrangement patrimonial, seuls 27 pourcent des participants ont un plan de succession complet, de sorte que presque trois quarts des entreprises familiales ne sont pas encore prêts. Ce fossé souligne la nécessité de mesures concrètes pour assurer la viabilité des entreprises et le bien-être qu’elles génèrent.
Les entreprises familiales sont la base de l’economie asiatique, avec 85 pourcent des entreprises dans la region Asie-Pacifique appartenant à des familles. Avec les PME qui couvrent 97 pourcent des entreprises dans la region, l’Asie a aussi une part significative d’entreprises familiales à grande échelle. Ces entreprises représentent 18% des 500 plus grandes entreprises familiales du monde, soulignant l’importance des plans de succession pour maintenir la valeur et la richesse entre les generations.
« Le transfert de la richesse d’une génération à l’autre à grande échelle a eu lieu en Asie, de sorte qu’il est important pour les propriétaires d’entreprises de se préparer pour l’avenir et de préserver leur héritage », a déclaré Maika Randini, directrice marketing de Sun Life Indonesia, vendredi 28 novembre.
Les plans de succession ne sont pas suffisants, même si l’héritage est une priorité majeure
Peu de propriétaires d’entreprises ont un plan de succession clair, bien que la majorité veuille s’assurer que leur patrimoine est préservé pour la prochaine génération. Selon le sondage, bien que 94 pourcent des familles de propriétaires d’entreprises prévoient de mettre en place des arrangements patrimoniaux complets, seuls 27 pourcent ont un plan de succession entièrement structuré, ce qui rend l’avenir de nombreuses entreprises incertains.
25% seulement ont un plan partiel, 24% le sont en train de concevoir, tandis que 19% n’ont pas de plan, bien qu’ils aient l’intention de le faire un jour. Le plus grand défi est à voir au Vietnam, où seulement 14% ont un plan de succession structuré, contre 39% en Indonésie — le plus haut parmi les pays interrogés. À Hong Kong, seulement 20% ont un plan complet, tandis qu’à Singapour, le chiffre atteint 28%.
Parmi les successeurs de la famille impliqués dans les operations commerciales, seuls 44 pourcent ont declare que la generation precedente avait communiqué des plans d’herité par tous les moyens. Cette communication est encore plus rare dans les familles dont les successeurs ne sont pas impliqués dans les affaires, baissant à seulement 27 pourcent.
La majorité des personnes interrogées qui ont déjà été impliquées dans des affaires familiales ont dit que les discussions sur l’héritage étaient menées dans le cadre de réunions familiales formelles (57 pourcent), suivies de discussions formelles en tête à tête (52 pourcent) et de discussions informelles (43 pourcent). Lorsqu’on leur a demandé quel forum était idéal pour discuter de l’héritage, les répondants ont toujours choisi des réunions familiales formelles (61 pourcent), des discussions formelles en tête à tête (50 pourcent) et des documents écrits (38 pourcent) tels que des testaments.
Protéger, planifier et développer à long terme devient une priorité familiale dans la construction d’une héritage
Bien que beaucoup n’aient pas de structure de plan de succession formel, presque 7 sur 10 familles de propriétaires d’entreprises (69 pourcent) placent la protection financière de la famille comme facteur le plus important dans la planification de l’héritage. La priorité suivante est d’avoir un plan d’héritage clair et bien transmis pour éviter la confusion ou les différends (54 pourcent), ainsi que de construire une richesse suffisante pour la transmettre à la prochaine génération (51 pourcent).
Plus des deux tiers veulent que la richesse laissée soit utilisée pour la croissance à long terme, avec 68 pourcent qui veulent que l’héritage soit investi dans des actifs financiers, des assurances vie ou des entreprises familiales.
« De nombreuses familles ne sont pas encore prêtes à affronter l’avenir, bien qu’elles comprennent l’importance d’un plan de succession structuré. Il s’agit d’une grande opportunité pour les propriétaires d’entreprises de renforcer les fondations de l’avenir, mais beaucoup font encore face à des risques inutiles », a déclaré Maika.
Les différences de valeur entre les générations provoquent une crise de la succession
Les différences de valeurs, d’intérêts et de priorités entre les générations font que de plus en plus de successeurs familiaux hésitent à reprendre l’entreprise — que ce soit parce qu’ils veulent être indépendants, qu’ils ont peur des responsabilités ou qu’ils ont des intérêts et des visions différents.
Parmi les propriétaires d’entreprises familiales qui sont déjà actifs, seuls 40 pourcent pensent que la prochaine génération est prête à poursuivre pleinement l’entreprise. D’autre part, parmi les successeurs de la famille qui ne sont pas impliqués dans les opérations, seuls 31 pourcent ont déclaré être prêts à prendre le contrôle.
L’enquête a montré un écart générationnel significatif. La moitié (50 pourcent) des successeurs familiaux réticents à prendre le contrôle de l’entreprise citent le désir de rester indépendants comme raison principale. Les autres raisons incluent la peur des responsabilités (42 pourcent), le manque d’intérêt (28 pourcent) et les différences de valeurs ou de visions (27 pourcent).
« Les entreprises familiales en Asie sont à un point cruciale en raison de la crévase de plus en plus large entre les générations. Les jeunes générations mettent en avant l’autonomie, les objectifs et l’équilibre de la vie. Les proprietaires d’entreprises doivent renforcer les plans de succession et ouvrir la voie à un dialogue sur l’avenir », a déclaré Maika.
Préférences pour les services de consultation patrimoniale
Moins de la moitié des entrepreneurs familiaux interrogés ont déjà cherché des conseils en planification financière. De ceux qui ont déjà cherché ou ont l’intention de le faire, 61 pourcent ont identifié les compétences professionnelles comme les trois facteurs les plus importants pour choisir un consultant. Le facteur suivant est la capacité de planifier les besoins de la famille à travers les générations (52 pourcent) ainsi que l’approche personnelle et adaptée (49 pourcent).
En ce qui concerne le modèle de service, 36 pourcent ont choisi un expert individuel avec une spécialisation particulière. Près d’un quart (23 pourcent) préfère un service de family office complet qui implique plusieurs experts, tandis que 32 pourcent choisissent une combinaison des deux.
« Nos conclusions montrent que les propriétaires d’entreprises familiales ont besoin d’une connaissance approfondie des professionnels et d’une approche à long terme adaptée. Les services d’experts individuels et les services de family office ont chacun leur place. Des conseils proactifs peuvent aider les propriétaires d’entreprises à atteindre leurs objectifs de succession, à prévenir les conflits et à préserver l’héritage familial », a conclu Maika.
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