Proof of Stake vs Proof of Reserve, ne les confondons pas

Illustration. (Photo: Unsplash)

JAKARTA - Il existe deux termes qui apparaissent souvent dans les conversations sur les crypto-monnaies, qui se ressemblent tous deux, et qui font que les gens ont l’impression que c’est une question de sécurité: la preuve de participation et la preuve de réserve. Le problème, c’est que beaucoup pensent que les deux sont similaires ou même se remplacent mutuellement. Pourtant, ils travaillent dans des « espaces » complètement différents.

Si vous avez déjà pensé: « PoS fait du réseau en ligne, cela signifie que mes actifs sur l’échange sont également en ligne, oui? », c’est à ce point que l’erreur commence souvent. Cet article vous aide à séparer clairement ces deux concepts: l’un protège la blockchain, l’autre teste la disponibilité des actifs auprès des fournisseurs de services, afin que cette compréhension de base ne soit plus mélangée, en particulier pour ceux d’entre vous qui approfondissent leurs connaissances grâce à diverses sources d’éducation et de cours d’académie crypto.

Qu'est-ce que la preuve de travail dans les systèmes de blockchain

La preuve de travail (PoS) est la façon dont une blockchain prend des décisions collectives sur les transactions valables et sur les personnes autorisées à ajouter de nouveaux blocs au réseau. En langage simple, PoS est le « règlement du jeu » que le réseau utilise pour que tous les nœuds puissent s’entendre sans qu’il n’y ait une partie centrale qui régisse.

Dans le PoS, le réseau désigne des validateurs pour traiter les transactions et créer des blocs. Les validateurs ne sont pas choisis pour avoir la machine la plus puissante, mais parce qu'ils « placent une garantie » sous la forme d'actifs cryptographiques verrouillés dans le réseau, un processus communément appelé staking. Cette garantie a une fonction importante : si un valideur agit de manière frauduleuse, le réseau peut imposer une sanction économique, par exemple une réduction de la participation (souvent appelée slashing). Ainsi, l'incitation est claire : il est plus rentable d'être honnête que de détériorer le système.

A ce stade, vous pouvez voir le rôle principal de PoS: maintenir l'intégrité du réseau. PoS assure que la blockchain fonctionne toujours de manière ordonnée, que les transactions sont enregistrées de manière cohérente et que les attaques deviennent économiquement coûteuses. Donc, PoS est la base de la sécurité opérationnelle d'une chaîne.

Il y a cependant une chose que vous devez comprendre dès le début: PoS n’est pas conçu pour prouver « l’existence de l’argent des utilisateurs » sur une bourse. PoS s’occupe de la façon dont la blockchain arrive à un accord. Il s’agit du réseau, pas des rapports sur les réserves d’une plate-forme.

Qu'est-ce que la preuve de réserve et pourquoi est-elle importante pour les échanges

Contrairement au PoS, le Proof of Reserve (PoR) se concentre sur la transparence: une plate-forme qui stocke les actifs d’un utilisateur a-t-elle vraiment assez de réserves pour couvrir le solde de l’utilisateur.

Les PoR apparaissent généralement dans le contexte d'une bourse ou d'un dépositaire. En général, l'idée est la suivante: la plate-forme affirme que le solde total des utilisateurs enregistré dans son système est en fait soutenu par les actifs qu'elle détient. Comme les crypto-monnaies sont sur chaîne, la propriété des actifs peut être montrée par l'intermédiaire d'une adresse de portefeuille particulière, puis vérifiée publiquement.

Les PoR modernes combinent généralement deux composants :

Premièrement, la preuve de la réserve d'actifs. La plate-forme montre la possession d'actifs par l'intermédiaire d'une adresse portefeuille qui peut être surveillée sur la blockchain. Cela donne une idée du nombre total d'actifs visibles sur la chaîne.

Deuxièmement, la preuve de la dette envers les utilisateurs. Ici, on utilise généralement des techniques de cryptographie telles que l'arborescence de Merkle pour résumer le solde de l'utilisateur dans une seule structure de données. Le but est double: calculer le total de la dette sans divulguer le solde de chacun, et permettre aux utilisateurs de vérifier que leur solde est inclus dans le total.

Du point de vue de l’utilisateur, le PoR est utile car il remplace le modèle « juste croire » par « pouvoir vérifier ». Même si vous n’auditent pas toutes les choses, vous avez au moins un signal supplémentaire sur le fait que la plate-forme applique le principe de prudence dans la gestion des actifs.

Il y a toujours une limite. Le PoR est généralement un instantané à un moment donné. Cela signifie que le PoR montre l’état au moment de l’inspection, et non une garantie que l’état sera le même à jamais. En outre, le PoR ne couvre pas toujours les obligations en dehors du solde de l’utilisateur qui apparaît dans le système, par exemple d’autres engagements financiers en dehors de la chaîne. Par conséquent, le PoR doit être lu comme un outil de transparence, et non comme un sceau « sûr ».

Une fois ces deux définitions claires, il vous sera plus facile de voir la ligne de démarcation.

Différence fondamentale entre la preuve de participation et la preuve de réserve

Si le PoS et le PoR sont comparables, c'est comme comparer le système de sécurité d'un péage à l'information financière de son exploitant. Les deux sont importants, mais leurs fonctions ne se superposent pas.

La preuve de travail fonctionne au niveau du protocole blockchain. Elle répond à la question : « Comment le réseau valide-t-il les transactions et maintient-il la cohérence du registre ? » L’objet à protéger est la véracité des données des transactions et la résilience du réseau aux attaques.

Proof of Reserve fonctionne au niveau des fournisseurs de services qui détiennent les actifs des utilisateurs. Il répond à la question: «Les actifs qui sont revendiqués comme appartenant à l’utilisateur sont-ils vraiment disponibles comme réserve?» L’objet testé est la disponibilité des actifs et l’adéquation de la réserve.

La différence la plus souvent ressentie est celle des acteurs impliqués. Dans le cas de PoS, les acteurs impliqués sont les validators, les noeuds et le mécanisme de consensus du réseau. Dans le cas de PoR, les acteurs impliqués sont la plate-forme de stockage des actifs, l’auditeur (s’il existe) et les utilisateurs qui veulent s’assurer que leur solde est comptabilisé.

Les conséquences sont également différentes. Si PoS a des problèmes, l’impact peut prendre la forme d’un réseau instable, de transactions non finales ou d’un consensus perturbé. Si PoR a des problèmes, le risque est plus proche de l’utilisateur: il existe un risque d’insuffisance des réserves pour couvrir le solde, ce qui, dans des conditions extrêmes, peut provoquer des problèmes de liquidité.

À ce stade, la conclusion est simple: PoS et PoR ne sont pas en concurrence. Ils existent pour répondre à deux questions différentes, à des endroits différents.

Pourquoi la preuve de participation ne peut-elle pas remplacer la preuve de réserve

Dans de nombreuses discussions, l’erreur se présente généralement de la sorte: «La chaîne est sûre car elle utilise PoS, ce qui signifie que mes actifs sont sûrs». Cette déclaration passe à côté d’une couche importante, à savoir la couche où vous stockez vos actifs.

Si vous stockez des actifs directement dans un portefeuille personnel et interagissez directement avec la blockchain, la sécurité du réseau est très pertinente. PoS aide à s'assurer que vos transactions ne sont pas facilement manipulées et que le registre reste cohérent. Mais lorsque vos actifs sont sur une plate-forme qui stocke les actifs en votre nom, le facteur décisif n'est pas seulement la sécurité de la chaîne, mais également la gestion des réserves par la plate-forme.

Imaginez un blockchain PoS très robuste, avec des validators très répandus et des attaques très coûteuses. Au-dessus du blockchain, il y a un service qui stocke les actifs des utilisateurs. Bien que la chaîne soit solide, le service peut encore avoir des problèmes de gestion des risques, de mauvaise gestion des fonds ou de ne pas garder une réserve disciplinée. C'est là que PoR prend le relais. Il ne sécurise pas la blockchain, mais donne un signal sur la santé des réserves au niveau du service.

Donc, PoS et PoR ne sont pas des substituts. L’un garde la route, l’autre assure que les entrepôts ne sont pas vides. Vous en avez besoin les deux pour des contextes différents.

Le Proof of Reserve fonctionne-t-il en dehors des crypto-monnaies ?

Le PoR a souvent l'air d'un « audit », et on se demande alors naturellement : pourquoi un concept similaire n'est-il pas utilisé dans les banques ou les institutions financières traditionnelles ?

La clé réside dans la nature des crypto-monnaies sur chaîne. Dans les crypto-monnaies, les actifs peuvent être vus et comptés publiquement car le ledger est ouvert. Cela permet la vérification externe sans avoir besoin d'accès au système interne. Dans les systèmes financiers traditionnels, les soldes et les actifs sont répartis dans de nombreux systèmes fermés, soumis à la confidentialité et ne peuvent pas être vérifiés publiquement directement.

En outre, les banques traditionnelles ont un modèle de réserve qui ne demande pas toujours l'égalité 1 contre 1 entre les fonds déposés et l'argent liquide disponible à ce moment-là. Le système fonctionne avec des règles différentes, y compris la surveillance des régulateurs, les audits financiers périodiques et des mécanismes de garantie spécifiques. Étant donné son architecture différente, le PoR sous la forme de cryptographie ne peut pas être copié de manière brute.

Donc, ce n’est pas que d’autres secteurs n’ont pas de surveillance. Ils en ont, mais la forme n’est pas une vérification on-chain que tout le monde peut voir.

Comment lire correctement la preuve de participation et la preuve de réserve

Une fois que l'on sait la différence, la question suivante est généralement pratique: « OK, alors que dois-je faire attention? »

Pour la preuve de travail, vous lisez PoS comme un indicateur de la façon dont le réseau gère la sécurité et la validation des transactions. Les choses qui sont généralement pertinentes sont qui peut devenir un valideur, quelles sont les incitations, quelles sont les mécanismes de punition pour un comportement mauvais et quelle est la décentralisation. Plus les règles du jeu sont claires et plus le coût d'une attaque du réseau est élevé, plus la base de sécurité est solide.

Pour la preuve de la reserve, vous lisez PoR comme indicateur de transparence des reserves. Vous pouvez voir si la plate-forme publie son approche de la verification, si les utilisateurs peuvent verifier que leur solde est comptabilisé, et à quelle frequence la preuve est effectúée. Non moins important, vous devez vous rappeler que PoR est le plus sain lorsqu'il est lu conjointement avec d'autres contextes tels que les pratiques de gestion des risques et l'accéssiblété, car les reserves visibles aujourd'hui ne sont pas une garantie permanente.

Si vous combinez ces deux lectures, vous aurez une carte plus complète: PoS explique la securite du réseau que vous utilisez, tandis que PoR aide à évaluer la transparence des parties qui stockent les actifs, en particulier lorsque vous commencez à trader activement des crypto-monnaies et à mettre des fonds sur une plate-forme.

Conclusion: deux termes similaires, leurs fonctions sont très différentes

Le proof of stake et le proof of reserve apparaissent tous deux dans l'écosystème des crypto-monnaies, mais ils répondent à des problèmes différents.

La preuve de participation est un mécanisme de consensus pour maintenir le blockchain en marche honnêtement et de manière cohérente. Il parle de validateurs, de mise en jeu et de sécurité du réseau.

La preuve de réserve est un mécanisme de transparence pour montrer que les actifs enregistrés comme appartenant à un utilisateur sont effectivement disponibles comme réserve. Il parle de preuves d'actifs, de preuves d'engagements et de vérification.

Si vous pouvez faire la distinction entre ces deux concepts, vous ne serez plus trompé par l’apparence du nom. Vous pouvez évaluer la sécurité avec des lunettes plus appropriées: un réseau peut être techniquement sécurisé, et un service de stockage d’actifs doit également être sain en termes de réserves. Les deux sont importants, mais ne se remplacent pas.

FAQ

1) Le Proof of Stake garantit-il que les fonds des utilisateurs sont en sécurité sur les échanges ?

Non. La preuve de participation assure la securite et la consistance de la blockchain, pas de tester les reserves d'une bourse. Si vos actifs sont conservés sur une plateforme tierce, ce qui est plus pertinent pour la transparence des reserves est la preuve de reserve et d'autres facteurs d'acquitabilite au niveau des services.

2) Le Proof of Reserve signifie-t-il que la plate-forme est sûre

Non automatiquement. La preuve de réserve indique généralement l'état des réserves au moment de l'inspection, de sorte qu'il existe toujours un facteur de temps et de couverture. PoR doit être compris comme un signal d'aide à la transparence, et non comme une garantie absolue.

3) Pourquoi la preuve de participation est-elle souvent confondue avec la preuve de réserve

Parce que leurs noms commencent tous les deux par « Proof of » et sont souvent discutés dans le contexte de la « securite ». Bien que PoS assure la securite du réseau blockchain, PoR teste la disponibilite des reserves d'actifs au niveau des fournisseurs de services.

4) Qu'est-ce qui est plus important, la preuve de participation ou la preuve de réserve

Cela dépend du contexte. Si vous vous concentrez sur la santé du réseau blockchain, la preuve de participation est très pertinente. Si vous vous concentrez sur la transparence des réserves dans les services de stockage d'actifs, la preuve de réserve devient plus pertinente. Dans la pratique, vous avez besoin de comprendre les deux pour ne pas évaluer correctement les risques.

5) Le Proof of Reserve peut-il être manipulé

Il existe un risque de présentation incomplète si la couverture et la méthodologie sont faibles, par exemple en ne montrant qu'une partie des actifs ou en ne révélant pas les limites de certaines obligations. Par conséquent, un PoR solide met généralement l'accent sur des méthodes de vérification claires, vérifiables par les utilisateurs et cohérentes.