JAKARTA - LPS (LPS) a de nouveau mené des soins contre la Banque économique indramayu Jabar populaire (BIMJ) dans une banque normale qui appartenait auparavant à la catégorie des banques résolues (BDR).
Pour information, l’état de santé de BIMJ qui était auparavant une banque normale s’est ensuite détérioré de sorte que son statut était une Banque de santé (BDP).
Au fil du temps, l’état de santé de BIMJ ne s’est pas amélioré, de sorte qu’OJK a établi le statut de la banque en tant que Bank In Resolution (BDR) pour ensuite remettre sa gestion à LPS le 12 janvier 2024.
Comme stipulé dans la loi n ° 4 de 2023 sur le développement et le renforcement du secteur financier (loi P2SK), LPS est autorisé à gérer des banques titulaires de statut de RDI où LPS peut effectuer une colonie auprès de banques souhaitant reprendre tous ou partiellement les actifs et obligations bancaires ainsi qu’une colonie à d’autres investisseurs potentiels, dont auparavant LPS n’avait pas cet autorité.
Pour mettre en œuvre de cette autorité, LPS a ensuite déployé divers efforts pour améliorer le BIMJ, entre autres en collaborant avec BJB Bank, qui est un créancier de BIMJ, pour devenir investisseur.
« Il s’agit d’une étape révolutionnaire pour une gestion plus efficace des banques, permettant à LPS de mener des actions de sauvetage par les investisseurs potentiels ou d’autres parties, avant que LPS décide sur les options de résolution, à savoir le rachat et l’assumption, les banques bruge, la participation temporaire au capital ou la liquidation », a déclaré Didik Madiyono, membre du conseil des commissaires du LPS pour le programme de garantie et de résolution des banques, jeudi 30 mai.
Didik a déclaré que la santé de BIMJ est un étage important dans la gestion des banques dans les résolutions. Cela ne peut certainement être séparé de la coordination intensive menée par LPS et OJK avec tous les actionnaires de BIMJ et tous les parties prenantes. Un fort soutien au leadership LPS et au leadership OJK est l’un des clés du succès de la santé de BIMJ.
« Nous attendons à ce que BIMJ puisse à nouveau exercer sa fonction économique en tant que banque économique populaire pour les habitants de la régence d’Indramayu et des environs. Nous attendons également à ce que tous les éléments des actionnaires, des administrateurs et des employés de BIMJ puissent faire les innovations et les percées nécessaires pour que BIMJ soit encore plus avancé et soit une fierté pour la communauté indramayu », a-t-il conclu.
Comme on le sait, BIMJ et 7 autres BPR ont été désignés par OJK comme banque dans une résolution du 12 janvier 2024. Ce BPR-BPR a eu la possibilité depuis plus de 1 an d’améliorer la solvabilité (KPMM) et / ou la liquidité (ratio en espèces).
Cependant, jusqu’à la date limite, les conditions de solvabilité et / ou de liquidité des banques sont toujours en dessous des dispositions concernant le niveau de santé des banques, donc déterminées par OJK en tant que banque dans la résolution. Sur la base des calculs d’OJK, le besoin de capital de BIMJ pour améliorer le KPMM de la banque est d’au moins 25 milliards de roupies.
Parallèlement à la notification de BIMJ en tant que banque dans une résolution par OJK, LPS exerce directement son autorité telle que réglementée par l’article 6, paragraphe (2), de la loi LPS, qui désactifte le administrateur et charge l’équipe de gestion temporaire de mener des opérations bancaires.
En outre, LPS a également nommé une équipe de sécurité des actifs et une équipe de préparation pour la réconciliation et la vérification des dépôts pour l’anticipation en ce qui concerne les banques ne peuvent en fin de compte être sauvées.
Il vise à ce que la liquidation et le paiement des réclamations des clients de stockage puissent être effectués immédiatement après que la banque a révoqué son permis d’exploitation.
L’entretien de BIMJ est effectué en transformant les prêts en capital de base supplémentaire de 25 milliards de roupies sur tous les prêts de BJB à BIMJ d’un montant de 39 milliards de roupies.
Avec cette conversion, le calcul de l’obligation de fourniture de capital minimum (KPMM) de la banque selon l’équipe de gestion temporaire a atteint 28,83%, et le ratio en espèces moyen des 3 mois ont atteint 27,03%.
Avec ce KPMM et ce ratio en espèces, les banques peuvent déjà remplir les dispositions de niveau sanitaire concernant la solvabilité et la liquidité.
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