OJK demande aux banques d’avoir bloqué plus de 4 000 comptes de jeu en ligne

JAKARTA - L’Autorité des services financiers (OJK) s’engage toujours à maintenir l’intégrité du système financier en ordonnant aux banques de bloquer les comptes identifiés utilisés pour des activités illégales telles que la facilitation du jeu en ligne ou le blanchiment d’argent.

Comme indiqué dans la loi n ° 8 de 2010 sur la prévention et l’éradication du blanchiment d’argent (loi TPPU) et la loi n ° 4 de 2023 sur le développement et le renforcement du secteur financier (loi P2SK).

« Au cours des trois derniers mois, nous avons ordonné aux banques de bloquer plus de 4 000 comptes de jeu en ligne », a déclaré Dian Ediana Rae, responsable exécutif de surveillance bancaire d’OJK, à la suite de sa déclaration officielle du mardi 19 décembre.

Dian a déclaré qu’il avait demandé aux banques de développer un système capable de profiler le comportement du jeu en ligne afin qu’elles puissent reconnaître tôt les activités de jeu en ligne et le bloquer de manière indépendante.

Selon Dian, la Banque a la responsabilité d’identifier le profil du client et son comportement lors de l’utilisation du compte ouvert dans sa banque. S’il y a des mouvements non naturels ou suspects, les banques sont tenues de le signaler au PPATK et de prendre des mesures pour empêcher le compte du client d’être utilisé pour faciliter et dissuader les crimes bancaires.

Dian a déclaré que l’industrie bancaire indonésienne s’est également engagée à soutenir les efforts de lutte contre le jeu en ligne, entre autres en bloquant les comptes conformément aux ordres d’OJK, y compris l’identification, la fourniture d’outils et le suivi des transactions qui ne sont pas conformes au profil du client.

En outre, OJK demande également aux banques d’augmenter la diligence due au client et la diligence due accrue (CDD / ED) pour identifier si les clients / candidats sont inclus dans les listes de jeu en ligne ou d’autres actes criminels par le biais du secteur bancaire.

En plus de la demande d’OJK, la banque effectue également des analyses et des verrouillages de compte de manière indépendante.

Dian a déclaré que le blocage de comptes bancaires est l’un des efforts visant à minimiser et à limiter l’espace de déplacement des transactions de jeu en ligne via le système bancaire.

« Les informations sur le compte présumé liées au jeu en ligne et au blocage technique des comptes sont effectuées par la coordination avec les ministères / institutions concernés, y compris le ministère de la Communication et de l’Informatique et l’industrie bancaire », a-t-il expliqué.

Dian a également souligné que s’il y a une non-conformité des transactions avec des profil, des caractéristiques ou des modèles de transaction ordinaires, la Banque doit immédiatement prendre les mesures appropriées, y compris le signalement des transactions financières suspectes (TKM) au PPATK.

« Dans certaines circonstances, la Banque peut suspendre temporairement les transactions et bloquer le compte s’il existe des ordres des forces de l’ordre, ainsi que des institutions / ministères ou autorités compétents, y compris OJK », a déclaré Dian.

En plus du blocage de comptes bancaires, Dian a déclaré qu’OJK avait également pris d’autres efforts pour éradiquer le jeu d’argent en ligne, y compris le développement spécifique du secteur bancaire sur le jeu en ligne, l’éducation du public sur les dangers du jeu en ligne et la coopération avec d’autres parties concernées.

Dian a déclaré qu’avec l’augmentation de la coordination et de la synergie entre OJK et les parties prenantes concernées, on s’attend à ce que l’éradication du jeu en ligne en Indonésie puisse fonctionner de manière plus efficace et massive.

Selon Dian, afin de continuer à renforcer l’intégrité du secteur des services financiers, OJK a également publié le règlement OJK (POJK) numéro 8 de 2023 sur la mise en œuvre du programme de lutte contre le blanchiment d’argent, la prévention du financement du terrorisme et la prévention du financement de la prolifération des armes de destruction massive dans le secteur des services financiers.

Auparavant, OJK avait également le point de vente n ° 39 de 2019 sur la mise en œuvre de stratégies anti-lafaïtées qui ont jusqu’à présent été en mesure de minimiser le risque de fraude dans les systèmes bancaires.

Plus récemment, OJK a également publié un projet de loi numéro 17 de 2023 sur la mise en œuvre de gouvernance pour les banques publiques. La mise en œuvre d’une bonne gouvernance est une chose très fondamentale dans la gestion des activités commerciales d’une banque pour pouvoir se développer de manière saine et durable en mettant en avant les valeurs, l’éthique, les principes et en maintenant l’intégrité.

Dian a déclaré qu’à l’avenir, OJK continuera de créer des synergies et de coordonner et de coopérer avec diverses parties pour éradiquer le jeu en ligne et d’autres actes criminels dans le secteur bancaire en Indonésie.

« Cet effort est mis en œuvre pour protéger le public contre les dangers du jeu en ligne qui peuvent être économiquement et socialement préjudiciables. »