Améliorer les performances, BNI prépare 4 étapes stratégiques

JAKARTA - PT Bank Negara Indonesia Tbk (BBNI) a préparé quatre étapes stratégiques pour maintenir des performances solides et fournir des revenus optimaux dans un contexte de développement économique mondial lié à l’augmentation des risques géopolitiques, à un retard élevé des obligations aux États-Unis et au ralentissement de l’économie chinoise.

Mucharom, directeur du capital humain et de la conformité de bni, a déclaré que BNI dispose de quatre étapes stratégiques prioritaires pour maintenir la performance solide et fournir des revenus optimaux aux actionnaires.

Mucharom a déclaré que bni optimise l’avantage compétitif sous la forme du réseau de bureaux d’étrangers (KLN) le plus large par rapport à d’autres banques nationales.

KLN joue un rôle dans la fourniture d’installations à des groupes d’entreprises de clients opérant à l’étranger, ainsi que à des fournisseurs et des acheteurs des débiteurs du bureau central de BNI.

Ensuite, la société participe également de plus en plus activement au crédit syndiqué de haut niveau, au financement de programmes spéciaux de financement de la chaîne d’approvisionnement et au service des besoins des clients individuels, dont l’essentiel est la diaspora.

« En plus d’un fort réseau mondial, les entreprises nationales de BNI continuent de croître constamment. Nous continuons d’améliorer l’efficacité des processus opérationnels. La société a également réalisé diverses percées et renforcé ses modèles commerciaux sans branche ou agency par l’intermédiaire d’Agence46 répartis dans toute l’Indonésie », a-t-il expliqué dans Public Expose Live 2023, lundi 27 novembre.

Deuxièmement, a déclaré Mucharom, l’entreprise reste disciplinée dans la diversification du crédit en se concentrant sur un segment d’affaires sain, y compris la ciblage des segments d’affaires phares ou des Blue-chip d’une entreprise.

En septembre 2023, le crédit du segment des entreprises privées a augmenté de 8,7% d’année à jour (ytd) pour atteindre 251,6 billions de roupies, suivi d’un segment de consommation qui a augmenté de 9,1% (ytd) et du segment des entreprises, qui est une chaîne de valeur directe des clients d’entreprise, a augmenté de 0,6% (ytd) pour atteindre 57,4 billions de roupies.

En outre, le crédit distribué aux entreprises d’État a également connu une augmentation de 6,9% (ytd), passant de 91,6 billions de roupies en décembre 2022 à 97,9 billions de roupies en septembre 2023, principalement vers les entreprises d’État qui exercent des fonctions stratégiques telles que PLN, Pertamina et Bulog, ainsi que plusieurs autres entreprises d’État, notamment Pegadaian et Jasa Marga.

Mucharom a ajouté que BNI continuera d’améliorer une structure saine des fonds tiers (DPK).

En ce qui concerne septembre 2023, la composition DPK que nous avons collectée était dominée par la CASA ou Giro et les économies de 69%.

« Au milieu de la tendance actuelle de la hausse des taux d’intérêt, le coût des fonds tiers de BNI est enregistré dans l’ordre de 2%, où le plan structurel est encore inférieur par rapport à avant la pandémie qui était supérieure à 3% », a-t-il expliqué.

Mucharom a déclaré que cela est soutenu par le service de canaux numériques, afin d’être en mesure d’améliorer continuellement la CASA basée sur les transactions des clients afin que la liquidité de BNI soit maintenue pour répondre aux besoins d’expansion du crédit.

Quatrièmement, la société continue de mettre en avant une gestion prudente des risques.

En plus des indicateurs NPL et LAR qui continuent d’améliorer, le ratio de couverture NPL en septembre 2023 a atteint 325%, contre décembre de l’année dernière de 278%.

« La société est également en mesure de maintenir le niveau du ratio de suffisance au capital (CAR) à un niveau adéquat au niveau de 21,9% en septembre 2023, bien au-dessus de la limite minimale du régulateur de 13,8% », a-t-il expliqué.

La qualité des actifs continue également de s’améliorer, expliquant une baisse du ratio de prêts non performants (NPL) en septembre 2023, qui était au niveau d’une amélioration de 2,3%, par rapport à la même période de l’année dernière de 3,0%.

En outre, le ratio de prêt à risque (LaR), qui était de 19,3% en septembre 2022, a montré une amélioration à une position de 14,4% en septembre de cette année.

Mucharom a déclaré que le rapport élevé de couverture de la NPL et du CAR fournit une image fondamentale solide du BNI comme base pour anticiper le risque de fortes tourmente économique.

« BNI s’est engagé à continuer de faire croissance de qualité afin de produire un rendement optimal à long terme pour les actionnaires. Avec diverses stratégies de renforcement des fondamentaux de la performance, l’entreprise encourage le rendement sur les capitaux (ROE) à un niveau plus positif à l’avenir », a-t-il déclaré.

En septembre 2023, le ROE de BNI a atteint 15,5%, une augmentation de 30 bps (en glissement annuel).

Afin d’atteindre des niveaux de rentabilité plus optimaux, Mucharom a fixé un objectif de ROE de 18% d’ici 2025.