جاكرتا - لا تعتبر العملات المشفرة سائدة بعد من قبل معظم الناس. لكن التشفير أصبح شائعا ، خاصة كطريقة استثمار ودفع. ولكن مع تزايد الشعبية ، هناك المزيد من الفرص للاحتيال.
ينص مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) على أن التشفير هو طريقة الدفع المفضلة لأنواع مختلفة من الاحتيال. هذا لا ينطبق فقط على الويب المظلم ، حيث يتم استخدام العملات المشفرة لتمويل الأنشطة غير القانونية.
سوق التشفير البيئي مثالي لعمليات الاحتيال
وفقا ل CNBC ، استخدم واحد من كل خمسة أمريكيين العملات المشفرة ، وهو ما يمثل حوالي 59 مليون شخص. من بين مجموعة المستخدمين ، ذكرت لجنة التجارة الفيدرالية (FTC) أنه من أوائل عام 2021 إلى الربع الأول من عام 2022 ، أبلغ أكثر من 46.000 شخص عن فقدان أكثر من 1 مليار دولار في عمليات احتيال التشفير.
وهذا يعني أن واحدا من كل أربعة دولارات أبلغ عن فقدانه أكثر من المبلغ المفقود من خلال طرق الدفع الأخرى.
حذر المنظمون المصرفيون الأمريكيون مؤخرا المؤسسات المالية من أن التعامل مع العملات المشفرة يعرضها لمخاطر مختلفة.
تميزت أحداث العام الماضي بتقلبات كبيرة والتعرض للضعف في قطاع الأصول المشفرة ، كما جاء في بيان مشترك من الاحتياطي الفيدرالي و FDIC و OCC. تأتي التعليقات بعد أسابيع فقط من الانهيار المذهل لبورصة العملات المشفرة FTX.
يقول المنظمون إن المخاطر تشمل: "الاحتيال والاحتيال بين المشاركين في قطاع الأصول المشفرة" و "مخاطر الانتقال في قطاع الأصول المشفرة الناتجة عن الترابط بين المشاركين في بعض الأصول المشفرة".
هناك عدة أسباب تجعل سوق العملات المشفرة يسمح لعمليات الاحتيال بالازدهار:
لا توجد بنوك أو سلطات مركزية لوضع علامة على المعاملات المشبوهة ومحاولة وقف الاحتيال قبل حدوث ذلك ، كما هو الحال مع العملات الورقية. لا يمكن إلغاء تحويلات العملات المشفرة ، بمجرد فقدان الأموال ، لا يمكن للمستخدمين استعادتها حتى إذا أبلغوا عن احتيال في المعاملات.
لا يزال الكثير من الناس غير معتادين على كيفية عمل العملات الرقمية ، مما يتسبب في وقوع المستخدمين ضحايا للاحتيال لأول مرة بسبب عدم الفهم.
عمليات الاحتيال المشفرة التي يجب الانتباه إليها في عام 2023
وفقا ل FTC ، فإن الاتجاهات العشرة الأولى لعمليات الاحتيال المشفرة التي يجب مراعاتها في عام 2023 هي:
عمليات الاحتيال الاستثمارية: تأتي عمليات الاحتيال الاستثمارية مع وعود "سريعة الثراء" و "خالية من المخاطر" ، وغالبا ما تبدأ من خلال وسائل التواصل الاجتماعي أو تطبيقات المواعدة عبر الإنترنت. في عملية الاحتيال هذه ، يمكن أن تكون العملات المشفرة في شكل استثمارات معروضة أو طرق دفع. تذهب العملات المشفرة المستثمرة مباشرة إلى محفظة المخادع.
عملية احتيال رومانسية: علاقة حب تفترس العلاقات ويمكن أن يكون لها منظور للاستثمار والدفع. بعد اكتساب ثقة المستخدم ، يتظاهر الجاني بأن لديه ثروة وتطورا ويقدم نصائح استثمارية عرضية لمخططه للاستمرار. بمجرد تأسيس العلاقة ، يطلب من الضحية ويمكنها إرسال العملات المشفرة إلى المخادع.
عمليات الاحتيال الضمنية للهوية التجارية أو الحكومة أو العمل: في مخطط لتقليد الهوية التجارية أو الحكومة أو العمل ، يقدم الجناة أنفسهم كمصدر موثوق به عبر الإنترنت ، مثل Amazon أو FedEx أو بنك المستخدم ، ويقنعون المستخدمين بإرسال الأموال إليهم عن طريق شراء العملات المشفرة. غالبا ما تكون العملات المشفرة المعروضة للبيع من قبل المحتالين احتيالية.
الاحتيال في عمليات سحب السجاد: ما يسمى بعملية احتيال سحب السجاد هي عندما يقترح محتالو الاستثمار فرصا جديدة للعملات المشفرة أو الرموز غير القابلة للفطريات (NFTs) التي تتطلب التمويل. بمجرد أن يتلقى المبادرون بالمشروع الدفع ، يختفون ، لذلك ليس لدى مستثمريهم طريقة لاسترداد الأموال.
عمليات التصيد الاحتيالي: تستخدم عمليات التصيد الاحتيالي رسائل البريد الإلكتروني التي تحتوي على روابط ضارة لجمع التفاصيل الشخصية، مثل معلومات مفتاح محفظة العملات المشفرة للمستخدم. إذا حصلوا على معلومات كافية ، يمكن للمحتالين الوصول غير المحدود إلى العملات المشفرة للضحايا. يمكن أيضا إجراء هذا النوع من عمليات الاحتيال عبر الرسائل النصية بطريقة تعرف باسم التصيد الاحتيالي.
احتيال وسائل التواصل الاجتماعي: أفادت FTC أن نصف أولئك الذين أبلغوا عن خسائر التشفير منذ عام 2021 يقولون إن عملية الاحتيال بدأت بإعلانات أو منشورات أو رسائل على وسائل التواصل الاجتماعي. المنصات الأكثر شهرة المستخدمة هي Instagram و Facebook و WhatsApp و Telegram.
مخطط بونزي: تعمل مخططات بونزي من خلال العملات المشفرة بنفس طريقة طرق الدفع التقليدية. يقوم المحتالون بجمع الأموال من مستثمرين جدد لدفع المستثمرين القدامى ، وبالتالي لا يخلقون فرصا استثمارية مشروعة ويتركون المستثمرين على الطريق.
تحديث عمليات الاحتيال: منصات التشفير هي شكل من أشكال البرامج التي تتطلب التحديث في بعض الأحيان. اعتاد المستهلكون على الترقيات كجزء من التكنولوجيا المبتكرة. يمكن خداعهم بسهولة لتسليم مفاتيحهم الشخصية كجزء من "زيادة" تبين أنها غش.
احتيال SIM-Swap: تحدث عملية احتيال SIM-swap عندما يحصل شخص ما على نسخة من بطاقة SIM الخاصة بهاتفك للوصول إلى بيانات هاتفك. مع وجود بيانات المستخدم في متناول اليد ، يمكن للمحتالين سرقة رمز المصادقة المكون من خطوتين اللازم لفتح محفظة التشفير الخاصة بهم ، مما يسمح للمحتالين بالوصول إلى الأموال ومعلومات الحساب.
بورصات العملات المشفرة الزائفة ومحافظ العملات المشفرة: يمكن إغراء مستخدمي العملات المشفرة من رواد الأعمال بالاستثمار في بورصات العملات المشفرة عالية القيمة غير الموجودة أو عملات البيتكوين "الرخيصة".
أعلن المحتال عن الاستثمار بسعر أقل من القيمة السوقية ، ولم يدرك الضحية أن البورصة كانت مزيفة حتى فقدت استثماراتها. محفظة التشفير المزيفة هي عملية احتيال ضارة تصيب الكمبيوتر وتسرق في النهاية المفتاح الخاص للمستخدم.
إرشادات العلم الأحمر
تنظم شبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية (FinCEN) جميع العملات الافتراضية لبرامج مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML / CFT). تنظم هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) الأصول المشفرة التي يمكن للأوراق المالية النظر فيها. عند تثقيف نفسك أو عميلك حول الاحتيال المحتمل ، فكر في استخدام نصيحة العلم الأحمر هذه من FTC للحماية من الوقوع ضحية:
الإبلاغ من Abrigo ، سيضمن المحتالون فقط أرباحا أو عوائد كبيرة. لا يوجد استثمار في العملات المشفرة مضمون لكسب المال ، ناهيك عن الأموال الكبيرة. لا يوجد كيان رسمي يطلب منك شراء العملات المشفرة. ليس لحل المشكلة ، وليس لحماية أموالك. إنها عملية احتيال.
لا تخلط أبدا بين المواعدة عبر الإنترنت ونصائح الاستثمار. إذا كان الاهتمام بالحب الجديد يريد أن يوضح لك كيفية الاستثمار في العملات المشفرة أو يطلب منك إرسال العملات المشفرة إليهم ، فاحذر من عمليات الاحتيال.
لن ترسل لك أي شركة أو حكومة شرعية رسائل بريد إلكتروني أو نصوص أو رسائل على وسائل التواصل الاجتماعي تطلب فيها العملات المشفرة. لن تطلب منك حملة جمع التبرعات الشرعية أبدا الشراء أو الدفع باستخدام العملات المشفرة.
لا تنقر أبدا على روابط من نصوص عشوائية أو رسائل بريد إلكتروني أو رسائل وسائط اجتماعية ، على الرغم من أنها تبدو وكأنها تأتي من شركات تعرفها. لا تدفع لأي شخص يتصل بك فجأة ، مطالبا بمدفوعات التشفير.
الاستعجال هو علم أحمر. لا تدفع أبدا رسوما للحصول على وظيفة. إذا طلب منك شخص ما الدفع مقدما مقابل وظيفة أو قال شراء العملات المشفرة كجزء من وظيفتك ، فهذه عملية احتيال.
تخفيف المخاطر
لا تختلف عمليات الاحتيال المشفرة عن الأنواع الأخرى من عمليات الاحتيال ، ويمكن استخدام نفس العلم الأحمر والردع لتجنب الوقوع ضحايا للاحتيال. بالطبع ، لا يتم التأمين على العملات المشفرة من قبل المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع (FDIC) وهي استثمار محفوف بالمخاطر.
إلى جانب أنه من السهل على المحتالين النجاح في التضحية بالمستهلكين ، فإن أفضل شيء هو أن تكون مستعدا ومجتهدا في الاستثمار الرقمي أو المعاملات الأخرى. تذكر أن الفرصة التي تبدو جيدة جدا بحيث لا تكون حقيقة واقعة هي على الأرجح كذلك.
The English, Chinese, Japanese, Arabic, and French versions are automatically generated by the AI. So there may still be inaccuracies in translating, please always see Indonesian as our main language. (system supported by DigitalSiber.id)
العلامات الأكثر شيوعًا
#Prabowo Subianto #جولكار #انتخابات جاكرتا #المقامرة عبر الإنترنت #Mount Lewotobi maleجمع
