جاكرتا - أصبحت جريمة غسل الأموال (TPPU) من خلال الاحتيال مع خطة تسوية البريد الإلكتروني للأعمال (BEC) مشكلة عالمية في السنوات ال 5 الماضية. يجلب هذا الإجراء كارثة لآلاف رجال الأعمال الذين يعانون من خسائر بمليارات الدولارات الأمريكية كل عام.
BEC هو شكل من أشكال الجرائم السيبرانية عن طريق ارتكاب الاحتيال باستخدام رسائل البريد الإلكتروني المزيفة (رسائل البريد الإلكتروني) أو اختراق البريد الإلكتروني من قبل المجرمين.
والهدف من ذلك هو تحويل الأموال إلى حساب الشركة التي أنشئت عمدا تحت اسم يشبه الشركة الفعلية.
وأشار مركز الإبلاغ والتحليل عن المعاملات المالية إلى أن هذه الجريمة دخلت في العامين الماضيين النظام المالي الإندونيسي. والأسوأ من ذلك أن مرتكبي الجرائم يستخدمون القلق وعدم اليقين الناجمين عن COVID-19.
وقال رئيس PPATK ديان Ediana راي ، إذا لم تكن هناك تدابير وقائية وإنفاذ منهجية ومتسقة ، فإن هذه الجريمة سوف تقوض سلامة النظام المصرفي والتمويل في اندونيسيا في نظر رجال الأعمال والمؤسسات المالية الدولية.
وقال ديان إديانا في جاكرتا، أنتارا، الأربعاء، 18 آب/أغسطس، "وهذا بدوره يمكن أن يضر بتصور البلاد وسمعتها الجيدة.
يجب زيادة الحذر لجميع رجال الأعمال. وعلاوة على ذلك، فإنهم يستغلون الراحة التي توفرها الحكومة للجهات الفاعلة في قطاع الأعمال لإنشاء شركات من خلال التقدم بطلب للحصول على تراخيص تجارية إلكترونية.
كما يطلب من الشركات زيادة اليقظة، سواء عند تسديد المدفوعات في الخارج أو عند تلقي المدفوعات.
وحث على " انه فى حالة وجود وضع غير عادى يتعلق بالحساب وفترة الدفع ، فاننا سنوضح فى اقرب وقت ممكن مع شريكه فى العمل " .
ويوصي رئيس البنك الوطني للبلدان الأمريكية بعدة استراتيجيات للمصارف تحسبا لهذه الجرائم. أولا، تحسين تطبيق مبدأ معرفة العملاء (اعرف عميلك) بشكل أفضل في جميع المكاتب.
ثانيا، لا يتوقع من البنوك تنفيذ سياسة جديدة لفتح الحسابات كمقياس للأداء وعدم الاعتماد على خدمات الجهات الخارجية لجذب عملاء جدد.
ثالثا، يطلب من المصارف أيضا تطبيق المبدأ التحوطي في تحديد أهداف لجمع أموال الأطراف الثالثة، بما في ذلك في معالجة تلقي الأموال من الخارج.
وأخيرا، يجب على البنوك بذل العناية الواجبة وتعزيز العناية الواجبة لفهم ملف تعريف العملاء بشكل جيد، قبل مسك الدفاتر في حساب الوجهة للأموال الواردة من الخارج.
وأوضح ديان أن "هذا ضروري بالنظر إلى أن المعاملات المالية المتعلقة ب BEC تستخدم بشكل عام الخدمات المالية أو المنتجات المملوكة للبنوك، بما في ذلك معاملات تحويل الأموال والسحوبات النقدية والعملات الأجنبية".
القائمة السوداءوقال رئيس المكتب انه سينسقه مع المؤسسات المعنية بما فيها هيئة الخدمات المالية ووزارة الداخلية ووزارة القانون وحقوق الانسان .
للحفاظ على سلامة النظام المالي في إندونيسيا، ومنع الأعمال الإجرامية المتفشية على نحو متزايد من الاحتيال مع وضع BEC، مع تجنب فقدان الجهات الفاعلة التجارية والجمهور، في المستقبل القريب PPATK سيقدم TPPU-TPPT القائمة السوداء (AML-CFT القائمة السوداء).
وتشمل القائمة السوداء TPPU-TPPT مجرمي الإنترنت، سواء الأفراد أو الكيانات القانونية، حتى لا تكون قادرة على فتح حسابات في جميع مقدمي الخدمات المالية (PJK) في جميع أنحاء إندونيسيا، بما في ذلك لعملاء مستخدمي نظام الدفع الآخرين.
"وفي المستقبل القريب، سينقل البرنامج أيضا مؤشرات أو باراماترز إلى جميع PJK لاستخدامها في تحديد المعاملات المالية المشبوهة المتعلقة ب BEC. هذه المؤشرات أو المعلمات هي مدخلات من الشراكة بين القطاعين العام والخاص (PPP) أو Intracnet التي بدأتها PPATK منذ مايو 2021". وهو أيضا الرئيس السابق لمكتب ممثلي بنك إندونيسيا لأوروبا في لندن.
وأوضح أنه من خلال تطبيق سلطة وقف المعاملات المالية مؤقتا وفقا لولاية القانون رقم 8 لعام 2010 بشأن منع والقضاء على جرائم غسل الأموال، وفرت PPATK الأموال المستمدة من عائدات جرائم كبيرة ارتكبت في إيطاليا وهولندا والولايات المتحدة وألمانيا وتركيا واليابان، وفي العديد من البلدان الأخرى.
وأوضح قائلا: "من الناحية العملية، غالبا ما تستفيد الجهات الفاعلة في BEC من المعاملات العابرة للحدود، وتشمل النقابات العاملة في إندونيسيا وخارج أراضي إندونيسيا".
وخلال الفترة من يوليو 2020 إلى يوليو 2021، بلغت عائدات الجريمة التي دخلت النظام المصرفي في إندونيسيا 300 مليار روبية، وبلغت عائدات الجرائم التي تم إنقاذها من خلال وقف مؤقت للمعاملات 175 مليار روبية. ولم يتم إنقاذ الباقين لأن الجاني أوقفهم، وهو يحقق حاليا مع الشرطة.
10 - لا تزال النتائج العالية للجريمة التي نجح مرتكبو الجريمة في سحبها تعزى أساسا إلى التأخر في المعلومات المقدمة، سواء من جانب وكالة الاستخبارات المالية أو الإنتربول، البلد الأصلي للضحية إلى مكتب مكافحة الجريمة حتى يسحب الجاني الأموال.
وللتغلب على التأخير في إيصال هذه المعلومات، فإن البرنامج في طور النضج في شكل تنسيق نشط مع شرطة الدولة الإندونيسية لإنشاء فريق للاستجابة السريعة للجريمة عبر الوطنية على الفور. كما ستعمل هيئة مكافحة الإرهاب على تحسين مذكرة التفاهم مع وزارة الخارجية من خلال تحسين دور السفارة الإندونيسية في تحسين فعالية مكافحة الجرائم الدولية مثل الجرائم الإلكترونية.
واختتم رئيس PPATK حديثه قائلا: "تقوم PPATK أيضا بتعظيم التعاون مع شبكة الاستخبارات المالية العالمية لاتخاذ تدابير لمنع ومكافحة الجرائم الإلكترونية، وخاصة BEC".
The English, Chinese, Japanese, Arabic, and French versions are automatically generated by the AI. So there may still be inaccuracies in translating, please always see Indonesian as our main language. (system supported by DigitalSiber.id)
العلامات الأكثر شيوعًا
#Prabowo Subianto #جولكار #انتخابات جاكرتا #المقامرة عبر الإنترنت #Mount Lewotobi maleجمع
