العوائد المستقرة دائما للاستثمار في السندات

مزايا الاستثمار في السندات (Unsplash)

يوجياكارتا - السندات هي جزء مهم من أي محفظة استثمارية، لكنها مستهجنة من قبل بعض المستثمرين. على مر السنين ، قيل للعديد من الناس أن الأسهم هي أفضل طريقة لكسب المال على المدى الطويل. ولا تزال هذه العقلية قائمة حتى يومنا هذا، حتى بعد انهيارين في سوق الأسهم في العقود الأخيرة. ثم، ما هي مزايا الاستثمار في السندات؟

أولئك الذين يقللون من شأن دور السندات قد يفوتون فرصة كسب المال. تعرف على المزيد حول سبب عدم تجاهل السندات كجزء من استراتيجيتك الاستثمارية.

مزايا الاستثمار في السندات

رسم توضيحي للاستثمار (Unsplash)

 

السندات توفر الدخل

في حين أن العديد من الاستثمارات توفر شكلا من أشكال الدخل ، تميل السندات إلى تقديم أعلى تدفق نقدي وأكثرها استقرارا. حتى في أوقات انخفاض الأسعار ، لا يزال هناك العديد من الخيارات التي يمكنك استخدامها لبناء محفظة تلبي احتياجات الربح الخاصة بك. ويمكن أن تشمل هذه الأساليب السندات ذات العائد المرتفع أو ديون الأسواق الناشئة.

والأهم من ذلك، أن محفظة السندات القوية يمكن أن تحقق عوائد لائقة مع مستوى أقل من التقلبات مقارنة بالأسهم. كما يمكن أن تولد دخلا أكثر من صناديق سوق المال أو الأدوات المصرفية. كل هذا يعني أن السندات هي خيار جيد لأولئك الذين يحتاجون إلى العيش من دخلهم الاستثماري.

تنويع عروض السندات

لقد سمع الجميع تقريبا عبارة "لا تضع كل بيضك في سلة واحدة." هذا صحيح جدا للمستثمرين. قد تكون كليشيهات، لكن الحكمة هي التي صمدت أمام اختبار الزمن. مع مرور الوقت ، يمكن أن يوفر لك التنويع الأكبر عوائد أفضل معدلة حسب المخاطر من محفظة ضيقة. وبعبارة أخرى ، فإنه يقلل من مقدار العائد بالنسبة للمخاطر.

والأهم من ذلك، يمكن للسندات أن تساعد في الحفاظ على رأس المال للمستثمرين في الأسهم في وقت تنخفض فيه سوق الأسهم.

السندات تحافظ على رأس المال

تعتبر استثمارات الدخل الثابت مفيدة بشكل خاص للأشخاص الذين يقتربون من النقطة التي يحتاجون فيها إلى استخدام النقد الذي استثمروه. على سبيل المثال ، يمكن أن ينطبق هذا على الشخص الذي في غضون خمس سنوات من التقاعد أو أحد الوالدين الذي بدأ طفله في الذهاب إلى الكلية. يمكن أن تواجه الأسهم مستويات كبيرة من التقلبات في فترة زمنية قصيرة، مثل انهيار عامي 2001 و 2002 أو الأزمات المالية في عامي 2008 و 2009، ولكن محفظة السندات المتنوعة أقل احتمالا بكثير لتكبد خسائر كبيرة على المدى القصير.

نتيجة لذلك ، قد يكون من الجيد زيادة مخصصاتك للدخل الثابت وتقليل مخصصاتك للأسهم كلما اقتربت من أهدافك.

السندات تقدم مزايا ضريبية

يمكن أن تكون أنواع معينة من السندات مفيدة أيضا لأولئك الذين يحتاجون إلى تقليل أعبائهم الضريبية. يتم فرض ضرائب على الدخل من الأدوات المصرفية ومعظم صناديق سوق المال والأسهم ما لم يتم الاحتفاظ بالأصول في حساب تأجيل الضرائب ، ولكن الفائدة على السندات البلدية معفاة من الضرائب على المستوى الفيدرالي. إذا كان لديك سند بلدي صادر عن الولاية التي تعيش فيها، فهو أيضا معفى من الضرائب على مستوى الولاية.1

الدخل من سندات الخزانة الأمريكية معفى من الضرائب على مستوى الولاية والمستوى المحلي.2 لا ينبغي أن تكون الأسباب الضريبية هي السبب الرئيسي لاختيار الاستثمارات، خاصة إذا كنت في شريحة ضريبية أقل. لكن عالم الدخل الثابت يقدم عددا من الطرق لتقليل العبء الضريبي الخاص بك.

متى تكون السندات استثمارا جيدا؟

السندات هي استثمار جيد عندما تكون الفوائد المدرجة هنا هي هدفك الرئيسي. وبعبارة أخرى، إذا كان هدفك الرئيسي من الاستثمار هو الحفاظ على رأس المال والدخل، فقد تكون السندات جديرة بالنظر. من ناحية أخرى ، إذا كنت مستثمرا أصغر سنا ولديك فترة أطول وترغب في إعطاء الأولوية لزيادة رأس المال ، فقد لا تكون السندات جديرة بالنظر.

ما هي فوائد السندات طويلة الأجل على السندات قصيرة الأجل؟

توفر السندات طويلة الأجل عوائد أعلى من السندات قصيرة الأجل. هناك المزيد من المخاطر المرتبطة بتأمين دولارات الاستثمار الخاصة بك لفترة أطول من الزمن ، لذلك يتم تعويض المستثمرين عن هذه المخاطر بمزيد من الدخل.

بعد فهم مزايا الاستثمار في السندات ، تحقق من أخبار أخرى مثيرة للاهتمام على VOI ، فقد حان الوقت لإحداث ثورة في الأخبار!