جاكرتا - أصبحت محاسبة غرفة الصعود إلى الطائرة مرة أخرى محادثة عامة. هذا الحساب غير المشروع هو هدف إجرامي.
جاكرتا - فتحت الشرطة أخيرا الدافع وراء قضية الاختطاف التي أدت إلى وفاة رئيس مكتب فرع BRI للمساعد في سيمباكا بوتيه محمد إلهام براديبتا (37 عاما). ويبدو أن الجناة يخططون لنقل أموال حساب البطالة (dormant) إلى حساب حاضن، كما قال مدير التحقيقات الجنائية العامة في شرطة مترو جايا، المفوض الكبير ويرا ساتيا تريبوترا، الثلاثاء (16/9/2025).
ومن أجل تخفيف خطة الجريمة، اختطفوا إلهام الذي لديه سلطة الموافقة على تحويل الأموال.
وقبل ظهور هذه القضية، أصبحت محادثة واسعة النطاق عندما جمد مركز الإبلاغ عن المعاملات المالية وتحليلها (PPATK) حسابا للاستلقاء بزعم أنه ملاجئ للمعاملات الإجرامية بما في ذلك judionline (judol).
الحساب الغادر هو حساب مصرفي لا يحتوي على معاملات ائتمانية أو خصم من العملاء خلال فترة زمنية محددة ، مثل ثلاثة إلى 12 شهرا ، اعتمادا على السياسة المصرفية.
منذ بعض الوقت ، وضعت PPATK سياسة لتجميد الحسابات غير النشطة منذ فترة طويلة أو الحسابات المتوقفة. وتستند هذه السياسة إلى القانون رقم 8 لسنة 2010 بشأن منع جرائم غسل الأموال والقضاء عليها، والذي يتيح ل PPATK سلطة وقف المعاملات والأنشطة المتعلقة بالأصول التي يشتبه في أنها تنشأ من أو تستخدم في الجرائم مؤقتا.
وفقا للموقع الرسمي ل PPATK ، تم إبلاغها بأن هناك أكثر من 140 ألف حساب غير نشط بإجمالي رصيد قدره 428 مليار روبية.
السبب وراء سياسة تجميد الحسابات المعلقة من قبل PPATK هو إمكانية استخدامها للأنشطة غير القانونية.
وقال المحاضر في إدارة FEB بجامعة المحمدية جاكرتا سامبور علي إن الحسابات غير النشطة على مدى فترة طويلة من الزمن يمكن أن تكون هدفا سهلا للمجرمين لإخفاء أو نقل الأموال من الأعمال الإجرامية.
"على سبيل المثال ، يمكن استخدام الحساب كمأوى مؤقت لأموال غسل الأموال أو حتى تمويل الأنشطة الإرهابية دون أن يتم اكتشافها" ، قال سامبور علي ، نقلا عن موقع UMJ.
في ذلك الوقت ، تلقت سياسة PPATK لتجميد حسابات البطالة ردود فعل سلبية من الجمهور. هذه السياسة تجعل الناس أيضا قلقين وذعروا لأسباب مزعجة. ليس ذلك فحسب ، بل يشعرون أن إيداع الأموال في البنك ليس آمنا.
بالعودة إلى قضية الاختطاف التي أدت إلى وفاة رئيس مكتب فرع BRI للمساعد في سيمباكا بوتيه رايا محمد إلهام براديبتا.
وحتى الآن، حدد المحققون 16 مشتبها بهم، أحدهم يحمل الأحرف الأولى من اسمه EG وهو فريق اختطاف، ولا يزال طليقا.
أحد الجناة ، وهو C الاسم المستعار K ، لديه بيانات حسابات غرفة الصعود إلى الطائرة في العديد من البنوك. ومع ذلك ، من أجل تنفيذ عملية نقل حسابات غرفة الصعود إلى الحساب الواقي بنجاح ، فإنه لا يزال يتطلب تفويضا من البنك ، وفي هذه الحالة رئيس الفرع.
وقال كومبس ويرا إن اختيار إلهام براديبتا كهدف لم يتم بشكل عشوائي. ويبحث المشتبه به عن رئيس فرع أو فرع مساعد كان من الممكن في الأصل دعوته للتعاون في عملية النقل.
وقال رئيس معهد أبحاث الأمن السيبراني CISSReC Pratama Pershada إنه في الأساس الحسابات غير النشطة في البنوك آمنة ، لأنه لا يمكن استخدامها في المعاملات دون المرور بإجراءات إعادة التفعيل الرسمية.
ومع ذلك ، فإن الحسابات المنسدلة تبحث في الواقع عن أهداف سهلة لمرتكبي الجرائم الإلكترونية والجرائم المصرفية. يحدث هذا بسبب مزيج من مشاركة الأفراد الداخليين ، وتسرب البيانات ، وضعف الإشراف على مستوى معين من التشغيل.
وقال براتاما إن بيانات الحساب المستقيم يمكن الحصول عليها عبر عدة طرق. الأول هو مشاركة insideratau الأشخاص في البنك ، سواء الموظفين النشطين أو الموظفين السابقين ، الذين لديهم إمكانية الوصول المباشر إلى الخدمات المصرفية systemcore.
ثانيا ، يمكن أيضا الحصول على بيانات حساب الاستراحة من خلال الشبكات الإجرامية ، مثل المتسللين أو المتسللين أو بيع البيانات التي يتم تدويرها عبر الويب.
ثالثا، المستندات المادية في شكل تقارير تدقيق داخلي أو قوائم حسابات dorman المطبوعة لأغراض إدارية.
"عادة ما يتم تدقيق الحسابات السكنية كل عام. وفي بعض الحالات، فإن الوثائق المادية في شكل تقارير تدقيق مطبوعة تقع على عاتق السلطة، ومن هنا يمكن رؤيتها ونسخها وتداولها".
في الأساس ، لدى البنوك نظام أمني موثوق به إلى حد ما ، بما في ذلك في إدارة الحسابات في غرفة نوم. ولكنها تصبح مشكلة عندما يكون هناك أفراد داخليون لديهم سلطة عالية بما فيه الكفاية ، مثل رئيس فرع أو مسؤول تشغيلي يسيئون استخدام سلطتهم.
وقال براتاما: "على أقوى مستوى من النظام الأمني ، عندما يجد أولئك الذين لديهم إمكانية الوصول ، يجب أن يكون من الصعب محاربتهم".
"الوصول إلى الحسابات المكشوفة أمر صعب للغاية لأنه ليس معلومات عامة. لذلك إذا تسربت ، فهذا يعني أن هناك تورطا في الداخل أو تسربا للنظام ".
The English, Chinese, Japanese, Arabic, and French versions are automatically generated by the AI. So there may still be inaccuracies in translating, please always see Indonesian as our main language. (system supported by DigitalSiber.id)
