FINTRAC كندا تحسن استخدام الذكاء الاصطناعي للكشف عن غسل الأموال
جاكرتا - تعمل وكالة مكافحة غسل الأموال الكندية ، مركز تحليل المعاملات المالية والإبلاغ (FINTRAC) ، على زيادة اعتمادها على الذكاء الاصطناعي (الذكاء الاصطناعي) للكشف عن المعاملات المشبوهة. وهم يأملون في أن يكون استخدام أحدث التقنيات أكثر فعالية في مكافحة الجريمة المالية.
اجتذبت FINTRAC الانتباه الشهر الماضي عندما عاقب أكبر بنكين في البلاد - البنك الملكي لكندا و CIBC - بمبلغ إجمالي 9 ملايين دولار كندي (104 مليار روبية إندونيسية) بسبب الانتهاكات بما في ذلك عدم تقديم تقارير معاملات مشبوهة ، مما يسجل أكبر الغرامات الرقمية المفروضة على البنوك الفردية.
وعلى سبيل المقارنة، جمعت الوكالة غرامات قدرها 23 مليون دولار كندي (267.7 مليار روبية إندونيسية) في قطاع الأعمال منذ حصولها على السلطة في عام 2008.
تتمتع كندا بسمعة ديمقراطية تمتثل للقانون. وتقدر مراكز الأبحاث مثل C.D. Howe أنه يتم غسل ما بين 100 مليار و 130 مليار دولار كندي سنويا في البلاد.
وقالت دونا أشيموف نائبة مدير المراقبة في فينتراك لرويترز إن الذكاء الاصطناعي يسمح للأشخاص الذين لديهم الأفكار الصحيحة بتحليل البيانات أكثر من أي وقت مضى وجعلها أسهل في اكتشاف الأنشطة المشبوهة.
كما منحت الحكومة الفيدرالية قوة جديدة تتعلق بالأمن القومي، مما ساعد على زيادة عدد موظفي FINTRAC في السنوات الأخيرة. ارتفع عدد الموظفين بنحو 28٪ في السنة المالية 2023 مقارنة بالعامين السابقين.
وستساعد هذه الموارد الإضافية المؤسسة التي تقودها سارة باكيه على العمل في الوقت الفعلي وتقليل مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
وقال أشيموف إن إحدى الخطوات إلى الأمام بالنسبة ل FINTRAC هي استخدام تقنيات جديدة للبحث عن المعاملات المشبوهة ، أو حتى الشراكة مع المؤسسات المالية لتقليل المخاطر.
وبلغت المعاملات المشبوهة للسنة المالية 2022-2023 560,858 مقارنة ب 585,853 في العام السابق وهي أعلى بكثير من 114,422 المبلغ عنها في 2015-2016.
تم الإبلاغ عن حوالي 75٪ من جميع المعاملات المشبوهة بين أبريل وسبتمبر 2023 من قبل المؤسسات المالية.
كما زادت الوكالة بشكل كبير من وتيرة الاجتماعات إلى أحداث ربع سنوية مع البنوك الكبيرة وعقدت اجتماعات منتظمة مع البنوك الصغيرة والمتوسطة.
وتأتي الزيادة في فحص FINTRAC في وقت تواجه فيه TD تحقيقا نادرا وغرامة محتملة من قبل وزارة العدل الأمريكية فيما يتعلق بممارساتها في مكافحة غسل الأموال ، بعد فترة وجيزة من إلغاء استحواذ First Horizon.
ويقول خبراء مكافحة غسل الأموال والقانون إن قرار فينتراك بتسمية أسماء البنوك بدلا من التعامل مع العقوبات الإدارية وراء الأبواب المغلقة يشير إلى زيادة في أنشطة إنفاذ القانون في المستقبل.
"علينا جميعا أن ينظروا عن كثب... علينا أن نتأكد من أننا حلنا بشكل جيد، وعبور علاماتنا، ولا نسمح للأموال النقدية بدخول مؤسساتنا"، قال غاري كليمنت، الخبير في الوقاية من الجرائم المالية والرئيس التنفيذي لمجموعة كليمنت الاستشارية.