الاحتيال على العملات المشفرة في أستراليا يتزايد ، ويطلب المدافعون عنه تعظيم دور البنوك

جاكرتا - لا يزال الأستراليون يتعرضون للخداع من خلال الاستثمارات وغيرها من عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة. حتى وفقا لأحدث بيانات Scamwatch ، فقد خسروا حتى الآن حوالي 242.5 مليون دولار أسترالي للمحتالين في عام 2022.

من يناير إلى يوليو من هذا العام ، كانت الغالبية العظمى من الأموال المفقودة لجميع أنواع عمليات الاحتيال هي عمليات احتيال استثمارية ، والتي تتراوح من عمليات احتيال الطعم الرومانسية إلى مخططات بونزي الكلاسيكية وعمليات الاحتيال المشفرة.

هذا الرقم أعلى بالفعل بنسبة 36٪ من الرقم لعام 2021 بأكمله ، والذي كشف أن الأستراليين خسروا 178.2 مليون دولار أسترالي بسبب الاحتيال الاستثماري في ذلك العام.

إنه تهديد دفع المدافعين عن المستهلكين إلى دفع البنوك إلى تحمل المزيد من المسؤولية عن معالجة الاحتيال "لتشجيع المزيد من الاستثمار في وقف الاحتيال".

وفقا لتقرير صدر يوم الخميس 8 سبتمبر من هيئة الإذاعة الأسترالية (ABC) ، تضغط جماعات المناصرة من أجل إصلاحات تتطلب من البنوك التحقق من تطابق اسم المستلم مع اسم الحساب عند تحويل الأموال عبر الإنترنت.

"الإصلاح الرئيسي هو نقل هذه المسؤولية من المستهلكين الأفراد إلى البنوك من حيث خسائر الاحتيال" ، قال الرئيس التنفيذي لمركز قانون عمل المستهلك جيرارد برودي. إنهم [البنك] يطلبون اسم حسابك، لكنهم لا يتحققون منه في الواقع".

ومع ذلك ، يريد البنك من المزيد من العملاء استخدام تقنية PayID الاختيارية ، والتي تسمح للعملاء برؤية الاسم المرفق ب BSB ورقم الحساب.

وقال برودي إنه من الواضح أن النظام الاختياري الذي يجبر المستهلكين على تحمل المسؤولية الكاملة عن منع الاحتيال لا يعمل.

يبدو أن السلطات الأسترالية كثفت التدقيق في مجال التشفير وسط تزايد عمليات الاحتيال على العملات المشفرة والاختراقات والانكماش العام في السوق.

في يوم الأحد 11 سبتمبر ، حث مفوض لجنة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) شون هيوز المستثمرين على فهم أن الاستثمار في الأصول المشفرة هو شكل من أشكال "المخاطرة الشديدة".

"نريد أن نكون واضحين للغاية ولا لبس فيهما في رسالتنا للمستهلكين الذين يدخلون السوق" ، قال مفوض ASIC شون هيوز في مؤتمر معهد الحوكمة ، كما نقل عنه كوينتيليغراف. "نعتقد أن الأصول المشفرة متقلبة للغاية ومحفوفة بالمخاطر ومعقدة بطبيعتها".

في أغسطس، أنشأت الشرطة الفيدرالية الأسترالية فريقا خاصا لمراقبة المعاملات المتعلقة بالعملات المشفرة بعد أن وصفت في السابق العملات المشفرة بأنها "تهديد ناشئ" وسط تزايد النشاط الإجرامي حول التكنولوجيا.

وشهد الشهر أيضا إعلان حكومة حزب العمال الأسترالية الجديدة عن موقفها من لوائح العملات المشفرة، في حين أعلنت بورصة العملات المشفرة Binance Australia أيضا في أغسطس أنها تشدد عملية الإعداد للمستخدمين الجدد لحماية الأشخاص الذين تم الإبلاغ عنهم على أنهم الأكثر عرضة للجرائم المالية المشفرة.