雅加达 - 加拿大反洗钱局金融交易和报告分析中心(FINTRAC)正在进一步增加对人工智能(AI)的依赖,以检测可疑交易。他们希望使用最新的技术在打击金融犯罪方面更加有效。
FINTRAC上个月因不当行为(包括未提交可疑交易报告)而被罚款,罚款该国两大银行 - 加拿大皇家银行和CIBC - 总计900万加拿大元(1040亿印尼盾),记录了对个人银行处以的最大罚款。
相比之下,该机构自2008年获得授权以来,在商业部门收取了2300万加拿大元(2677亿印尼盾)的罚款。
加拿大作为一个法治民主国家享有盛誉;像C.D. Howe这样的智库估计,该国每年有1000亿至1300亿美元的加拿大元清洗。
FINTRAC监控副主任Donna Achimov告诉路透社,人工智能允许有正确思想的人比以往任何时候都更多地分析数据,并使他们更容易检测可疑活动。
联邦政府还在国家安全方面赋予了新的权力,帮助近年来FINTRAC的员工人数增加。与前两年相比,2023财政年度的员工人数增加了约28%。
这些额外的资源将帮助莎拉·佩奎特(Sarah Paquet)率领的机构实时工作,并降低洗钱和恐怖主义融资的风险。
Achimov表示,FINTRAC向前迈出的一步是使用新技术来寻找可疑交易,甚至与金融机构合作以降低风险。
2022-2023财年的可疑交易达到560,858笔,而前一年的585,853笔,远高于2015-2016年报告的114,422笔。
2023年4月至9月期间,金融机构报告了约75%的可疑交易。
该机构还大幅增加了与大型银行的季度会晤频率,并定期与中小型银行举行会晤。
FINTRAC的审查有所增加,当时TD因取消对First Horizon的收购后不久,美国司法部因其反洗钱行为而面临罕见的调查和可能的罚款。
反洗钱和法律专家表示,FINTRAC决定将这些银行的名称命名,而不是在封闭门口处理行政制裁,这表明未来执法活动有所增加。
“每个人都应该仔细观察...我们必须确保我们已经完成,传递我们的商标,而不是让脏的钱进入我们的机构,“克莱门咨询集团金融犯罪预防专家兼首席执行官加里·克莱门特(Garry Clement)说。
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