雅加达 - 通过商业电子邮件妥协 （BEC） 计划进行欺诈的洗钱犯罪 （TPPU） 在过去 5 年中已成为一个全球性问题。这一行动给成千上万的商人带来了灾难，每年损失数十亿美元。
BEC 是一种网络犯罪形式，通过使用假电子邮件（电子邮件）或犯罪分子的电子邮件黑客进行欺诈。
目标是将资金转移到一个公司帐户，该账户是故意以类似实际公司的名义建立的。
金融交易报告和分析中心指出，在过去两年中，这一罪行已进入印度尼西亚金融系统。更糟的是，犯罪者利用COVID-19造成的焦虑和不确定性。
印尼央行负责人迪安·埃迪亚纳·雷说，如果没有系统性和一贯的预防和执法措施，这一罪行将侵蚀印尼银行体系的完整性，削弱国际商人和金融机构眼中的金融。
8月18日星期三，迪安·埃迪亚纳在雅加达安塔拉说："这反过来又会损害这个国家的认知和良好声誉。
需要提高所有商务人士的谨慎性。此外，他们利用政府为企业经营者申请电子营业执照而提供的便利，开办企业。
企业还被要求提高警惕，无论是在国外付款还是接受付款。
他敦促说："如果出现与账户和付款期有关的异常情况，应尽快与业务伙伴澄清。
PPATK的负责人向银行推荐了几种策略，以防范这些犯罪。首先，改进在所有办公室更好地了解客户（了解客户）的原则。
其次，银行不应实施新的开户政策作为衡量业绩的指标，也不会依靠第三方服务来吸引新客户。
第三，银行在制定第三方资金的收缴目标时，包括处理从国外获得的资金时，也必须采用预防原则。
最后，银行必须尽职尽责，加强尽职调查，以更好地了解客户状况，然后记账进入来自国外的资金的目的地账户。
"考虑到与 BEC 相关的金融交易通常使用银行拥有的金融服务或产品，包括资金转移交易、现金提取和外汇，这是必要的，"dian 解释道。
黑名单PPATK负责人表示，他将与金融服务管理局、内政部、法律和人权部等相关机构进行协调。
为了维护印尼金融体系的完整性，防止利用 BEC 模式日益猖獗的欺诈犯罪行为，同时避免商业行为者和公众的损失，PPATK 将在近期提交 TPPU-TPPT 黑名单（AML-CFT 黑名单）。
TPPU-TPPT 黑名单包括网络罪犯，包括个人和法律实体，以便无法在印度尼西亚各地的所有金融服务提供商 （PJK） 开设账户，包括针对其他支付系统用户的客户。
"在不久的将来，PPATK 还将向所有 PJK 传达指标或参数，用于识别与 BEC 相关的可疑金融交易。这些指标或参数是自 2021 年 5 月以来由 PPATK 发起的公共私人伙伴关系 （PPP） 或内部网络的输入，"PPATK 负责人说。他还是印尼银行驻伦敦欧洲代表处前处长。
他解释说，通过根据2010年防止和消除洗钱犯罪第8号法律的授权，PPATK通过申请暂时停止金融交易的权力，从意大利、荷兰、美国、德国、土耳其、日本和其他几个国家发生的重大 BEC 犯罪所得中节省了资金。
他解释道："实际上，BEC行为者经常利用跨境交易，涉及在印度尼西亚境内和印度尼西亚境外活动的财团。
在2020年7月至2021年7月期间，进入印度尼西亚银行系统的犯罪所得已达3 000亿卢比，通过暂时停止交易获救的犯罪所得达1 750亿卢比。其余的人没有获救，因为他们被肇事者拉了过来，他目前正在调查警察。
然而，犯罪人成功地撤回了犯罪的高额结果，这主要是由于金融情报局或刑警组织向PPATK提交的信息被拖延，以便犯罪人撤回资金。
为了克服这一信息交付的延误，PPATK正在以积极协调的形式与印度尼西亚国家警察进行成熟，以便立即建立一个跨国犯罪快速反应小组。PPATK还将通过优化印度尼西亚大使馆在提高打击网络犯罪等国际犯罪的有效性方面的作用，优化与外交部的谅解备忘录。
PPATK负责人总结说："PPATK还与全球金融情报网络进行了优化合作，以采取措施预防和打击网络犯罪，特别是 BEC。
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