OJK要求银行封锁85名非法贷款最小化账户

金融服务管理局(OJK)银行监管首席执行官Dian Ediana Rae在周一(4/12/2023)的在线新闻发布会上拍摄的屏幕截图。(安塔拉/桑雅·丁达)

雅加达 - 金融服务管理局(OJK)要求银行自2023年9月以来封锁85个与非法在线贷款有关的账户,以尽量减少和限制犯罪者通过银行系统的移动空间。 OJK银行监管(KEPP)首席执行官Dian Ediana Rae表示,OJK将继续采取严格的执法措施,以打扰经济和社会的活动,如非法在线贷款。包括通过与通信和信息部等各方的合作。 “OJK将始终保持金融体系的完整性,免受经济犯罪的干扰,包括在制度上或通过某些人使用账户来实施或促进犯罪,不支持健康的经济活动,”他在12月22日星期五在安塔拉西冷收到的一份声明中说。 据他介绍,这符合2010年关于防止和根除洗钱犯罪的第8号法律(UU TPPU)和关于金融部门发展和加强的2023年第4号法律(UU P2SK),该法要求OJK与相关部委/机构,内部OJK和金融业合作,继续努力打击伤害社会并损害金融体系声誉和完整性的做法。 “OJK还要求银行业始终保持坚定的承诺,支持根除非法金融活动的努力,包括通过改善客户应得精度和加强应得精度(CDD / EDD)的实施,非法在线贷款,”他说。 特别是,通过开发可靠的监控介质,早期识别、核实和监控,以确保客户交易符合交易的概况、特征和/或模式。 Dian表示,除了OJK的要求外,银行还独立分析和封锁账户。特别是与非法在线贷款有关,有共同的特征可以引起公众的注意,包括未注册/获得OJK许可,高利息优惠,贷款协议要求不明确,通过垃圾邮件,短信或社交媒体提供优惠,要求访问个人数据,并且没有明确的办公身份。 “OJK还要求公众注意在线贷款优惠,并确保只使用OJK注册/许可的官方在线贷款,OJK联系人157可以通过OJK联系人获得信息,”他说。 此外,Dian说,OJK还发布了OJK法规(POJK)2023年第8号,涉及实施反洗钱计划,防止恐怖主义融资和防止金融服务部门大规模破坏性武器的融资。 此前,OJK 曾持有2019年关于实施反欺诈策略的第39号POJK,迄今为止已能够最大限度地减少银行系统中的潜在欺诈行为。 最近,OJK还发布了2023年关于商业银行治理实施的POJK第17号。良好治理的实施是管理银行业务活动非常基本的一件事情,以便通过优先考虑价值,道德,原则和维护诚信来健康可持续发展。 Dian表示,OJK将继续建立协同效应并协调并与各方合作,以根除印度尼西亚银行业的犯罪行为,加强金融素养,并积极和全面地开展沟通和教育计划,以提高公众的警惕性。 “这些努力是为了保护公众免受可能损害经济和社会的非法金融活动的侵害,”他说。