PPATK在过去5年中开设了3100万个Nganggur账户,价值6万亿印尼盾

封锁账户 (Unsplash)

金融交易报告和分析中心(PPATK)透露,在过去五年中,它开设了多达3100万个未使用或未使用的账户(dormant),总价值为6万亿印尼盾。

“PPATK已经开设了超过5年的3100万个推迟账户,价值6万亿印尼盾,”PPATK公共关系实质组协调员M Natsir Kongah于7月31日星期四告诉VOI。

他补充说,这些账户中的大多数现在都已恢复活跃。

此前,他表示,PPATK在过去5年中进行的分析过程中发现,在未知/所有者意识到的范围内,经常使用持有人账户,这些账户成为犯罪的目标,用于容纳犯罪行为,买卖账户,黑客攻击,使用被提名者作为庇护所账户,毒品交易和腐败的资金。

Natsir补充说,还有其他犯罪,即内部银行和其他方非法收集的存储账户中的资金以及所有者未知或未更新客户数据的存储账户。

此外,他表示,存入账户仍有义务向银行支付行政费,直至存入账户的数量用完并被银行关闭。

与此同时,PPATK发现,许多帐户不活跃,甚至有超过14万个存储账户,长达10年以上,价值为428,612,372,321印尼盾,没有任何客户数据更新。

据他介绍,这为洗钱行为和其他犯罪开辟了大漏洞,这将损害社会的利益,甚至损害印尼经济的利益。

他表示,随着睡眠账户滥用的,以及根据2025年2月从银行获得的数据,在努力更新客户数据后,2025年5月15日,PPATK暂时暂停了对睡眠者类别账户的交易。

Natsir解释说,PPATK努力保护客户的账户,当然,以便客户的权利和利益可以受到客户资金的保护,以保持安全和100%完整。

“其主要目的是鼓励银行和账户所有者重新验证,并确保客户的账户和权利/利益得到保护,不被滥用各种犯罪,”他说。

他表示,PPATK已要求银行立即验证客户数据,并确保在被信任客户存在和相关客户的账户所有权时重新激活账户。

据他介绍,客户数据的更新需要按照适用的法规进行,以免伤害合法客户并保持印度尼西亚金融体系的经济和完整性。

他解释说,自2020年以来,根据PPATK分析结果或检查结果,PPATK分析的账户超过100万个,据称与犯罪行为有关。

至于100万个账户,有超过15万个账户是被提名者,其中账户是通过账户买卖活动,黑客攻击或其他非法物品获得的,然后用于容纳犯罪收益的资金,然后变得不活跃/持有,超过50,000个账户在非法资金流入之前没有账户交易活动。

Natsir说,PPATK发现了1000多万个社会援助接受者账户,这些账户在3年多前从未使用过。

此外,他表示,有2.1万亿印尼盾的社会援助基金只停滞不前,从这里可以看出,有迹象表明分配没有达到目标。

“还发现,属于政府机构和支出司库的2,000多个账户被宣布为沉默,总资金为5000亿印尼盾。而在功能上,该帐户应该是活跃和监控的,“他解释说。

据他介绍,如果此事停滞,将对印尼经济产生不良影响,并损害账户合法所有者的利益。