雅加达 - 金融服务管理局(OJK)发布了OJK法规2024年第12号,涉及金融服务机构(LJK)实施反欺诈策略。该规则旨在加强金融服务机构治理和风险管理原则的应用。
「POJK的发布预计将鼓励在OJK的全面监督下实施LJK的反欺诈实施,以便创建一个强大而健康的金融生态系统,”OJK金融素养,包容和通信部负责人Aman Santosa援引Antara的话说。
阿曼说,OJK法规(POJK)的发布是OJK支持LJK的发展和加强以及跟进反腐败委员会(KPK)和2016年最高法院第13号条例关于公司处理刑事案件程序的意见的举措之一。
POJK除其他外,规定了制定和提交反欺诈策略的义务,以及提交欺诈事件报告,包括例行和偶然报告,以及根据LJK业务活动的复杂性调整的延迟交付罚款的制裁。
该条例还规定了实施欺诈检测制度的义务,同时增加了相关内部外部各方的理解,并得到适当风险管理的实施的支持。
这些条款中实施反欺诈策略的指导方针旨在能够通过不仅旨在防止,而且旨在检测、调查和改进系统的努力,指示LJK进行欺诈控制,作为控制欺诈集成战略的一部分。
被归类为欺诈的行为类型包括腐败、资产滥用、财务报表欺诈、欺诈、泄露机密信息和/或其他行为,根据法律法规的规定,这些行为可以与欺诈相等。
腐败包括利益冲突,损害LJK和/或消费者,贿赂,未经授权的接受和/或勒索。
资产滥用包括现金滥用、物资滥用和/或其他资产滥用。
虚假财务报表包括超越净资产和/或净收入,或减少净资产和/或净收入。
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