致力于数字信任的斗争:印尼银行欺诈风险研究显示出重大挑战

照片:特设

雅加达 - 随着金融欺诈和犯罪案件的威胁日益增长,由于数字化进步的推动,银行业参与者必须能够提供全面的响应。这一回应需要强调强有力的安全措施,其中包括人员、业务流程和技术。

GBG与Chartis Risk合作进行的最新调查显示,印度尼西亚在货币美金活动(欺诈转让)和身份盗用案件中排名第一,占67%。

作为对这些发现的回应,GBG前段时间在雅加达尔曼坦林酒店举办了“建立对数字渠道的信任:印度尼西亚银行欺诈风险研究”研讨会。

来自30家银行和金融公司的88名参与者出席了此次活动,其中包括Sahrizal Sofian,印度尼西亚GBG PLC国家总监,Allo Bank数字战略主管Destya D. Pradityo,Ellend Kusuma,PT Bank Muamalat Indonesia Tbk的调查和纪律行动主管,以及Pwc法医和金融犯罪部门主任Budi Santoso和ACFE Indonesia主任。以下是从这次有洞察力的事件中取出的重要事项。

GBG和Chartis Risk调查强调,欺诈案件继续转变和发展。印尼已成为主要目标,因为其数字产品市场正在增长,金融包容性水平很高,预计到2024年将达到90%。

欺诈者将比金融机构更容易成为受害者的用户更具针对性。这一转变导致涉及金钱金和身份盗用案件的增加。

Budi Santoso强调,根除欺诈案件需要监管技术提供商(如GBG)、金融机构、监管机构和执法部门之间的协调努力。不断教育和投资先进技术,如人工智能和机器学习,对于根除各种先进的欺诈案例技术非常重要。

印度尼西亚的多样化、大量的欺诈案件源于正在进行的数字化转型、更容易获得金融服务以及欺诈者越来越多地瞄准用户。

Destya D. Pradityo 讨论了将安全与用户可访问性平衡的重要性。金融素养必须伴随着数字素养,通过持续的消费者教育。Allo Bank专注于有纪律的预防措施,并在早期阶段建立强大的技术基础设施以减轻欺诈案件。

银行内部研究表明,消费者在交易和数据存储时优先考虑安全性,而不是用户界面的设计和功能。

Ellend Kusuma强调,需要有效的客户投诉处理程序来调查欺诈案件的原因并实施早期预防措施。强大的投诉管理系统可以帮助识别欺诈案件模式,并确保快速干预,从而增强客户信心。

Sahrizal Sofian 强调需要提高对利用数字进步的各方的警惕。GBG使用分层得分方法,包括身份验证,交易监控,行为分析和端点安全。金融机构之间的合作非常重要,GBG计划开发一个平台,以更好地协调和协调地交换信息。

小组还讨论了云采用在发现欺诈案件方面的好处和挑战。Budi Santoso强调了数据准备,预算考虑和严格的安全措施以及遵守监管机构确定的法规的重要性。

Destya D. Pradityo 建议该公司与印度尼西亚注册的云提供商合作,并通过人员培训和IT(信息技术)基础设施开发来确保内部准备。Sahrizal Sofian指出,云技术通过更快的实时更新和响应时间,有可能增加欺诈案件的检测。

Destya D. Pradityo 解释说,有效的欺诈案件预防始于注册和定位过程中的果断行动,随后是持续的调查和确认。他还强调了不断适应不断发展的欺诈案件技术以及人力资源在应用这些技术方面的重要性。

Ellend Kusuma强调了全面的初步调查,考虑了客户的观点和行为分析,以了解欺诈案件的根源。Budi Santoso强调,需要投资安全技术和培训计划,以降低社会工程攻击的风险,其中包括印度尼西亚60%的欺诈案件。他还补充并建议改进定期交易监控系统,以保持最新和有效。

数字银行环境中优先考虑消费者保护,涉及通过全面的数据安全教育来建立信任的努力。确保消费者感到安全并了解保留信息的重要性是最重要的事情。

关于数据安全实践的清晰简单的通信对于赋予客户保护自己所需的知识至关重要。

这些步骤共同加强了消费者信心,提高了金融机构对不断增长的网络威胁的抵御能力。

随着技术的进步,金融公司和机构正面临不断变革和迅速适应以应对不断增长的欺诈案件威胁的需要。

本次研讨会的主要见解强调了早期识别欺诈案件和积极措施、对技术的可持续投资以维护绩效和可信度以及优先考虑教育和技术准备的必要性。

技术的有效应用和利益相关者之间的合作被强调为重要战略。此外,社会工程和端点威胁对印度尼西亚近一半的机构产生了影响,强调了强有力的安全措施的必要性。

不断增长的欺诈案件的战术性质强调了提高金融和数字素养、优先考虑网络安全投资以及为客户提供非凡体验的重要性。这些集体努力对于维护印度尼西亚和世界各地金融服务的数字信任和完整性至关重要。