监察员敦促市民不要被提供超高收益回报的投资所诱惑

照片:监察员博士

雅加达 - 印度尼西亚共和国监察员呼吁公众不要被投资诱惑所诱惑,这些诱惑提供超高收益率或利息,超过金融服务管理局(OJK)和存款保险公司(LPS)监管的政府规定。印度尼西亚监察员转达了这一呼吁,以回应几名被BTN前雇员欺骗的人的案件,该案件在社交媒体上疯传了几天。

「我們敦促市民注意非常诱人的投资邀请。显而易见的是,具有非常高投资利率的报价是99.9%的欺诈。因此,最好是正式来到当地金融机构并直接询问它们,不要受到个人邀请的诱惑,更不用说他们在办公室外的会议了,“印度尼西亚监察员成员Yeka Hendra Fatika在5月8日星期三在雅加达与BTN,OJK,LPS和国有企业部举行会议后表示。

印度尼西亚共和国监察员与OJK,存款保险局(LPS),国有企业部和BTN一起进行的确认和初步调查的结果,众所周知,该银行已作出声明,负责更换银行被法律判定有罪并且必须更换。受害者向银行收取责任,而此行为是由法院判处有期徒刑的前银行雇员进行的。

“在这种情况下,很明显,我看到公众声称的存款产品(投资储备)不为BTN所知,因此它们不是BTN产品。特别是每月10%的利率。尽管最高限额为每年4.5%至5%,“他说。

Yeka还透露,向监察员提出投诉的人,其投资资金在BTN中消失,并不是来自不了解金融素养的社区。

“我还从OJK和LPS那里得到了解释,因为存款确实由LPS保证,最高限额为每年4.5% - 5%,现在这是每月10%。我们还研究了举报人是否是一群普通人或没有财务素养的人,事实证明他们没有。即使是这个举报人也被列为一个非常受过教育的人,并且对这项金融中的业务非常了解,“他说。

根据其中一些的调查结果,并知有问题的存款(投资储备)不是BTN的产物,那么监察员的立场,继续Yeka只是确保在BTN和其他银行之后不再发生这种情况。

“因此,我们要求BTN在未来减轻此事的风险,以免再次发生,”他说。

其次,叶卡继续说,监察员也尊重法律程序,因此监察员认为BTN银行对此事负责。

“如果以后的法律程序证明这是银行的疏忽,那么所有这些都将由BTN银行赔偿。因此,您不必担心受害者的人。相反,如果以后的法律程序没有得到证实,那么银行将不会更换它,因为它纯粹是个人的错误,“他说。

监察员回顾此案,呼吁公众更加小心,以诱导盈利或具有巨大利润的投资的所有努力。

「受此事影响的社区,监察员建议不再在BTN演示,因为这是一个信任机构,信任是放在第一位的,如果您仍然对BTN的现有流程不满意,我们的监察员已准备好提供援助,请来监察员,希望在监察员中进行演示也是允许的。之后,我们将根据适用的法规进行处理。BTN非常负责任,不必担心社区,“他总结道。

与此同时,在同一场合,BTN运营和消费体验总监Hakim Putratama对监察员所做的澄清工作表示赞赏,以便他们知道自己在真正的问题上,而不仅仅是基于社区报告。

BTN本身,法官继续说,尊重正在进行的法律程序,BTN再次被自称是BTN产品的受害者的人报告。

「承认自己是BTN的客户的人,承认自己是受害者。因此,这是我们正在经历的过程,因此,我们将尊重目前正在进行的法律程序,实际发生了什么以及后来成为声称客户的权利和义务,以及我们作为BTN的权利和义务。我无法给出明确的答案,因为这仍在法律程序中,我们希望尽可能公平地执法,我们对与客户有关的任何事情负责,但在这种情况下,我们还需要就我们应对当前案件采取的行动做出法律决定,“哈基姆说。

BTN法律顾问Roni Hutajulu也出席了会议,他从法律眼中看到了,自称是BTN客户的欺诈性投资受害者提出的警方报告违反了“Ne Bis In Idem”的原则,或者不能审查两起相同的案件。

根据Roni的说法,BTN实际上已于2023年2月向Metro Jaya地区警方报告了此案。

“关于该报告,法律程序已经在进行中并逮捕了2人作为嫌疑人,然后案件传入法院并获得了inkrah判决,即惩罚2人,他们实际上是夫妻,两人都是BTN解雇的前银行雇员,执行判决,宣布他们有罪并被监禁,”他说。

他补充说,虽然嫌疑人采取的模式是将受害者的钱转入BTN的各自投资者账户,但开立账户并没有按照开立银行账户的程序按预期进行。

“但发生的事情是,所有这些客户的数据都收集到一个人身上,然后这个人开设了一个账户,在发行该账户后,该账簿未移交给投资者,但由他自己使用,他持有ATM,然后所有资金转移到他自己的个人账户。这就是模式,“他解释说。